Kuo investicinio fondo C akcijos skiriasi nuo A ir B akcijų?

C klasės akcijos yra investicinio fondo akcijų rūšis. Investicinio fondo akcijos yra suskirstytos į tris klases: A klasės akcijas, B klasės akcijas ir C klasės akcijas. Kiekviena investicinių fondų akcijų klasė išsiskiria specifiniais mokesčiais už įmokas ir jų struktūra.

Pagrindinis skirtumas tarp C klasės akcijų ir kitų dviejų investicinių fondų akcijų klasių yra tas, kad C klasės akcijos yra vieno lygio. Tai reiškia, kad visa pinigų suma, kurią investuotojas sumoka investiciniam fondui, yra investuojama į akcijas. Užuot mokėjęs komisinį procentą nuo pradinės investicijos, investuotojas sumoka investicinių fondų komisinius per metinius mokesčius.

Investicinio fondo akcijų klasės

A klasės akcijos apmokestina priekinę krovą. Kai kas nors investuoja į investicinį fondą, konkretus procentas tų pradinių investicijų yra išimamas kaip komisinis mokestis investicinio fondo valdytojams. Palyginti su C klasės akcijomis, į A klasės akcijas investuojama mažesnė pinigų suma, nes procentas tos investicijos yra laikomas komisiniais.

B klasės akcijos apmokestina galutinę apkrovą. Pradinė investicija perka investicinio fondo akcijas nepatirdama komisinių. Kai investuotojas yra pasirengęs parduoti akcijas, iš pelno išskaičiuojamas konkretus iš anksto nustatytas procentas ir komisinių forma mokamas fondo valdytojams. B klasės akcijos taip pat gali būti konvertuojamos į A klasės akcijas, jei investuotojas norėtų, o C klasės akcijos negali būti konvertuojamos.

C klasės akcijos yra pranašesnės, nes leidžia investuotojui paskirstyti komisinius mokėjimus ir leidžia investuoti visą investicijos sumą, o tai gali sukelti didesnę grąžą.

Kaip nustatyti, kuri akcijų klasė jums tinka

Vienas iš būdų, kaip investuotojai gali nustatyti, kuri akcijų klasė jiems tinka, yra pirmiausia nuspręsti dėl laiko horizonto ir sumos, kurią jie planuoja investuoti. Tada jie gali naudoti šią informaciją vertindami kiekvieną akcijų klasę kaip galimą investavimo pasirinkimą.

Pavyzdžiui, A klasės investicinių fondų akcijos yra geriausios tiems investuotojams, kurie gali sau leisti dideles pradines investicijas ir turi ilgą laiko tarpą. Taip yra todėl, kad A klasės akcijos suteikia nuolaidą nuo neapmokėtos kainos tiems investuotojams, kurie gali įsipareigoti per nurodytą laiką investuoti didesnę sumą. Šis nuolaidų lygis vadinamas lūžio tašku. Kai kurie investiciniai fondai gali turėti investuotojų ketinimų protokolą, kuriame sakoma, kad jie ketina investuoti virš ribos.

B klasės akcijos yra geriausi investuotojams, turintiems mažai pinigų investuoti ir turintiems ilgą laiko tarpą. Jei investuotojas perka investicinį fondą su B klasės akcijomis, jis gali atidėti savo pardavimo mokesčius, kol parduos savo akcijas. Kuo ilgiau investuotojas laikys akcijas, tuo mažesnis bus pardavimo mokestis. Jei investuotojas tam tikrą laiką gali laikyti savo B klasės akcijas, akcijos automatiškai virsta A klasės akcijomis. Tai naudinga investuotojui, nes A klasės akcijos turi mažesnį metinį išlaidų santykį nei B klasės akcijos.

C klasės investicinių fondų akcijos yra geriausios tiems investuotojams, kurie turi trumpą laiko tarpą ir planuoja greitai išpirkti savo akcijas. Nors C klasės akcijos netaiko jokio įmokos iš anksto, jei lėšos atsiimamos per pirmuosius metus, imamas atsarginis mokestis. Be to, investuotojai, perkantys C klasės akcijas, galėtų mokėti didelį metinį valdymo mokestį. Investuotojai negali konvertuoti C klasės akcijų į A klasės akcijas, kurių išlaidų santykis yra mažesnis.