Investavimo stilius

Kas yra investavimo stilius

Investavimo stilius yra visa apimanti strategija arba teorija, kuria investuotojas naudojasi nustatant turto paskirstymą ir pasirenkant atskirus vertybinius popierius investicijoms.

SUSTABDYKITE Investavimo stilius

Individualių investuotojų investavimo stilius paprastai yra kuriamas atsižvelgiant į jų toleranciją rizikai, kuri paprastai gali būti klasifikuojama kaip konservatyvi, vidutinio sunkumo arba agresyvi. Paprastai rizika yra pagrindinis individualių investuotojų rūpestis nustatant investavimo stilių ir priimant investicinius sprendimus. Analizuojant valdomas investicines investicijas, rizika taip pat paprastai yra pagrindinis atskleidimo aspektas investuotojams.

1:45

Kaip pasirinkti savo investavimo stilių

Optimalūs portfeliai

Šiuolaikinė portfelio teorija rodo, kad investuotojai turėtų būti praktiški diversifikuodami savo investicijas, kad pasiektų optimalią riziką ir grąžą. Vis dėlto, atsižvelgiant į riziką, investuotojai vis dar turi daugybę investicijų asmeninių individualių vertybinių popierių ar valdomų fondų portfelio kūrimui. Investicijų aplinkoje investuotojai ras ir vertybinių popierių, ir fondų ataskaitų teikimo ypatybes, kurios atitinka investuotojo investavimo stilių.

Individualūs vertybiniai popieriai

Investuodami į atskirus vertybinius popierius, investuotojai dažnai žiūri į akcijas, obligacijas ir biržos prekes. Kiekvienas iš jų turi skirtingą rizikos lygį ir investavimo ypatybes. Konservatyvūs investuotojai gali ieškoti atskirų vertybinių popierių, kad gautų pajamų. Daugelis stabilių, didelių kapitalų akcijų moka dividendus, kurie užtikrina konservatyvią ar vidutinę riziką, kai pajamos yra pastovios. Obligacijos taip pat gali būti didžiausia investicija pajamų investuotojams, nes jos užtikrina nuolatinį išmokėjimą iš atkarpos išmokų.

Kiekvienoje turto klasėje investuotojai taip pat suras sub-turto klases, kurios gali parodyti jų investavimo stilių. Atsargų sub-turto klases gali sudaryti augimas arba vertė. Obligacijose investuotojai gali pasirinkti investuoti daugiau į rizikos spektrą, naudodami aukšto pajamingumo obligacijas arba konservatyviau - naudodami aukštos kokybės obligacijas.

Valdomos sąskaitos ir fondai

Finansų paslaugų teikėjai ir visos srities investicijų valdytojai teikia ir tvarkomąsias sąskaitas, ir valdomus fondus, kurie palaiko stiliaus ar teminį investavimą.

Tvarkomos sąskaitos

„Robo“ patarėjai, „wrap“ sąskaitos ir atskirai valdomos sąskaitos yra visos galimybės investuotojams, ieškantiems palaikymo valdyti tam tikrą investavimo stilių. „Robo“ patarėjai ir „apvyniojamos“ sąskaitos dažnai grindžia stiliaus investavimą į investuotojo rizikos profilį, o aktyvus valdymas taip pat siūlo pritaikytas investavimo stiliaus galimybes. „Motif Investing“ yra viena iš kompanijų, teikiančių robo patarimus investuotojams, norintiems sukurti individualų, pagal asmenines nuostatas ir temas pagrįstą, portfelį. Ši paslauga palaiko teminį ir socialiai atsakingą investavimą.

Valdomi fondai

Investavimas į valdomus fondus gali būti vienas iš geriausių būdų investuoti į stilių, tuo pačiu gaunant profesinio įvairinimo pranašumus. Dauguma investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) laikysis nuoseklaus investavimo stiliaus. 1940 m. Akto fondo valdytojo investavimo stilius turi būti aiškiai išdėstytas ir atskleistas fondo prospekte, kuris pateikiamas kartu su jo registracija.

Valdomų fondų investavimo sektoriuje investuotojai ras visų tipų investavimo stilių, paprastai priskiriamus rizikos toleravimo kategorijoms.

Konservatyvus

Konservatyvūs investuotojai dažnai ieškos fiksuotų pajamų produktų, tokių kaip pinigų rinkos fondai, paskolų fondai ir obligacijų fondai. Šie fondai taip pat yra geros investicijos pajamų investuotojams, nes jie moka pastovius paskirstymus. Investavimo stiliai šioje konservatyvioje grupėje gali skirtis atsižvelgiant į trumpalaikį, vidutinį ir ilgalaikį trukmę bei kredito kokybę.

Vidutiniškai

Vidutinės rizikos investuotojai dažnai atkreipia dėmesį į didelių kapitalų, „paprastųjų akcijų“ akcijų vertę ir investuoja. Didelės kapitalizacijos, „blue chip“ akcijos suteikia brandaus verslo pranašumą ir nuolatinius dividendus. Nustatyta, kad vertės investicijos netenkina vidinės vertės ir gali pasiūlyti dividendus, padidinančius ilgalaikį kapitalą, ir tarnaujančius ilgalaikiam akcijų paketui.

Agresyvus

Agresyvūs investuotojai sieks didesnės rizikos investavimo stilių rinkoje, pavyzdžiui, augimo fondai, agresyvaus augimo fondai, kapitalo galimybių fondai ir alternatyvūs rizikos draudimo fondų investavimo stiliai, kurie turi didesnį lankstumą sverto ir išvestinių priemonių naudojimui. Tarptautinės akcijos, tokios kaip fondai, orientuoti į besivystančias rinkas, BRIC šalis ar Aziją, išskyrus Japoniją, taip pat gali būti patrauklūs investavimo stiliai agresyvesniems investuotojams.

Pasyvus palyginti su aktyviu

Tarp visų rizikos kategorijų investuotojai taip pat ras pasyvių ir aktyvių fondų. Kai kurie investuotojai gali pasirinkti pasyvų investavimo stilių, kuris siūlo įvairius rinkos segmentus, dažnai patiriančius mažesnes sąnaudas ir mažesnę riziką.

Deramas rūpestingumas

Kiekvienas investuotojas turės savo investavimo stilių ir investavimo valdymo metodus. „Pasidaryk pats“ investuotojai pasirenka savarankiškesnį požiūrį, o investuotojai, kurie naudojasi visų paslaugų finansinėmis konsultavimo platformomis, labiau linkę į profesionalų patarimus, kad padėtų formuoti savo investavimo stilių.

Nepaisant to, kokį investavimo stilių investuotojas laikosi, kruopštumas yra svarbus aspektas užtikrinant, kad investicija atitiktų investuotojo stilių, taip pat palaikant investavimo stilių. Pasirinkę fondus, kurių tikslai yra aiškiai laikomi, gali padėti investuotojams valdyti tikslinį portfelį. Bendradarbiavimas su finansų patarėju ar investicine tarnyba, vykdančia reguliarų balansavimą, taip pat gali padėti investuotojams išvengti stiliaus pokyčių ir užtikrinti, kad jų investicijos bus išlaikytos atsižvelgiant į jų investavimo stiliaus parinktis.

Norėdami sužinoti daugiau apie asmeninį investavimo stilių, taip pat žiūrėkite: 6 investavimo stiliai: kuris jums tinka?, Kaip pasirinkti savo investavimo stilių ir Warreno Buffetto investavimo stilių.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Diversifikavimas Diversifikavimas yra investicijų įtraukimo į savo portfelį procesas taip, kad pablogėtų rizikos ir grąžos santykis. daugiau Kas yra fondo kategorija? Fondo kategorija yra būdas atskirti investicinius fondus pagal jų investavimo tikslus ir pagrindines investavimo ypatybes. daugiau Investicinis stilius Investicinis stilius yra metodas ir filosofija, kuria vadovaujasi institucinis pinigų valdytojas tvarkydamas atskiras sąskaitas ar valdomus fondus. daugiau valdomų pinigų apibrėžimas Valdomi pinigai yra investavimo priemonė, kuria investuotojai remiasi ne savo, o profesionalių investicinių valdytojų investiciniais sprendimais. daugiau Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų tvarkytojas. daugiau Lyginamasis indeksas Apibrėžtis Lyginamasis indeksas yra standartas, pagal kurį galima įvertinti vertybinių popierių, investicinių fondų ar investicijų valdytojų veiklą. daugiau partnerių nuorodų