Apibrėžtas patarimas investuoti
Investicinės konsultacijos - tai bet kokios rekomendacijos ar nurodymai, kuriais siekiama investuoti, informuoti investuotoją ar nukreipti investuotoją apie tam tikrą investicinį produktą ar produktų seriją. Investicinės konsultacijos gali būti profesionalios, tai yra, investuotojas sumoka mokestį už kvalifikuoto profesionalo patarimus ir kompetenciją, kaip matyti iš finansų planuotojų, arba jis gali būti mėgėjiškas, kaip ir tam tikri interneto tinklaraščiai, pokalbių kambariai ar net pokalbiai.
Investicinių patarimų nutraukimas
Investicinės konsultacijos reiškia visas rekomendacijas dėl investuotojo portfelio. Daugelis specialistų, įskaitant finansų planuotojus, bankininkus ir brokerius, gali investuotojams teikti patarimus dėl investavimo, atsižvelgiant į jų finansinę padėtį ir trumpalaikius bei ilgalaikius finansinius tikslus. Dėl daugybės investuojamų patarimų, visų pirma internetu, investuotojas gali norėti išsiaiškinti patarimo teikėjo kvalifikaciją prieš pradėdamas bet kokias investicijas. Subjektai, teikiantys informacijos apie finansines rinkas ar konkretų turtą, gali stengtis išaiškinti, kad neatstovauja informacijos konkrečiai kaip patarimai dėl investavimo. Galų gale individualus investuotojas gali nuspręsti, kurios investicijos yra tinkamiausios.
Įsipareigojimai, atsirandantys teikiant patarimus dėl investavimo
Atsižvelgiant į įtaką ir galimą poveikį, kurį gali turėti patarimai dėl investavimo, specialistai, kurie gali pateikti tokią informaciją, dažnai įspėjami apie galimą poveikį. Nesvarbu, ar tai bankas, ar nepriklausomas finansų patarėjas, gali būti laikomasi tam tikrų reikalavimų, kurių reikia laikytis teikiant patarimus dėl investavimo. Tai gali apimti pakankamos informacijos apie kliento finansinę būklę ir jo poreikius rinkimą.
Taip pat gali būti reikalaujama suprasti siūlomo investavimo patarimo pobūdį ir jo santykį su klientu. Tie, kurie siūlo patarimus dėl investavimo, taip pat gali tekti įrodyti, kad pateiktuose patarimuose nėra interesų konflikto. Tai gali būti ypač svarbu, jei staigus pramonės, rinkos ir prekybos turto nuosmukis, kurį patarėjas rekomendavo investuotojams skirti savo finansavimui. Jei patarimo dėl investavimo šaltinis nevykdo tokių pareigų, jis gali būti laikomas atsakingas už tam tikrą žalą, kurią investuotojas patyrė remdamasis jų nurodymais.
Pagal Darbuotojų senatvės pajamų apsaugos įstatymo (ERISA) patikėtinius reikalavimus, kitų tipų profesionalai, pavyzdžiui, turto planavimo advokatai, gali atsidurti tais atvejais, kai jie gali būti patraukti atsakomybėn, jei jie siūlo patarimus, kurie galėtų būti laikomi patarimais dėl investavimo. Pagal ERISA, asmuo gali būti laikomas patikėtiniu, jei jis siūlo patarimus dėl investavimo už mokestį ar kitą kompensaciją, nesvarbu, ar kompensacija yra tiesioginė, ar netiesioginė. Tai apima patarimus, susijusius su 401 straipsnio k punktu ir kitomis darbdavių remiamomis išmokų programomis.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.