OMG, aš manau, kad aš sukčiaujau!

Remiantis Finansinio sukčiavimo tyrimų centro duomenimis, amerikiečiai praranda maždaug nuo 40 iki 50 milijardų dolerių per metus dėl investicijų sukčiavimo. Ir, priešingai populiariam suvokimui, grobis tampa ne tik labiausiai pažeidžiamais ar nešvankiais tarp mūsų.

Tiesą sakant, 2011 m. AARP fondo tyrimas pranešė, kad labiau nei įprasta gyventojų investicinių ir verslo galimybių sukčiavimo aukos labiau linkusios įgyti aukštąjį išsilavinimą ir uždirbti daugiau nei 50 000 USD per metus. Bernardo Madoffo „Ponzi“ schemos aukų sąraše, jei norite paminėti vieną pavyzdį, buvo bet koks skaičius žmonių, kurie, jūsų manymu, būtų žinomi geriau.

Tačiau profesionalūs menininkai yra tik tokie - profesionalai - ir jiems labai gerai sekasi daryti, nesvarbu, ar tai bus didžiulis akcijų apgavystė, ar kredito taisymo sukčiavimas, ar kas kita. Nepaisant daugybės informacijos, kaip pastebėti ir išvengti sukčiavimo „Investopedia“ ir vyriausybinių agentūrų, kurios kiekvieną dieną susiduria su šia problema, tinklalapiuose, daugelis žmonių vis tiek atsidūsta. Ką daryti, jei taip atsitiks jums? Čia yra keletas patarimų.

1. Klausykite savo įtarimų.

Jei asmuo, su kuriuo teko bendrauti, nustoja grąžinti jūsų skambučius, tai gali būti ženklas, kad kažkas negerai. Jei negaunate įprastų sąskaitos išrašų arba jei ataskaitose rodomi nepaaiškinami nuostoliai ar nuosekli grąža, nepaisant rinkos pakilimų ir nuosmukių, tai taip pat gali būti požymiai. Jei gautumėte apyvartą bandydami išgryninti pinigus, jūsų pinigai seniai galėtų būti prarasti.

2. Praneškite apie tai institucijoms.

Galbūt nustebsite, kiek sukčių aukos saugo ją tik sau, kad patektų į gėdą ar dėl kokių nors kitų priežasčių. AARP fondo tyrime nustatyta, kad tik 29% aukų kreipėsi į valdžios institucijas. Panašiai 2013 m. Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) atlikta apklausa pranešė, kad tik 45 proc. Aukų ką nors pasakė. Šios apklausos respondentai pateikė dvi pagrindines savo nenoro priežastis: 53% teigė, kad nemano, kad tai pakeis, o 43% teigė nežinantys, kur kreiptis.

Gerri Walsh, FINRA investuotojų švietimo fondo prezidentas, rekomenduoja aukoms ne tik pranešti apie nusikaltimą, bet ir pranešti kuo daugiau agentūrų. Pavyzdžiui, FINRA investuotojų skundų centre yra internetinė patarimo forma, kurią investuotojai gali naudoti pranešdami apie nesąžiningą ar piktnaudžiavimo atvejus. Kitos agentūros, kurioms gali būti pagalba, yra vietinis FTB biuras, JAV vertybinių popierių ir biržos korporacija, federalinė finansinio sukčiavimo prevencijos darbo grupė (StopFraud.gov), jūsų valstybinis generalinis prokuroras ir jūsų valstijos vertybinių popierių priežiūros tarnybos. Paskutinės grupės kontaktinę informaciją galite rasti Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacijos tinklalapyje.

Taip pat galite pasikonsultuoti su privačiu advokatu. Tačiau saugokitės visų jūsų negautų pasiūlymų, kurie padės atgauti pinigus. Sukčiavimo prevencijos atlikėjai plaukia su sukčiais, kaip bandomosios žuvys su rykliais, prisitraukdami, kad imtųsi daugiau kąsnių, kas liko iš jūsų grynųjų. Būkite ypač atsargūs tiems, kurie prašo sumokėti iš anksto - tai yra neteisėta taktika, pasak Federalinės prekybos komisijos. Iš kur jie gauna tavo vardą? Tikriausiai nebėra atžalų sąrašo, kurį sudarė ir pardavė tas pats kreivas, kuris visų pirma jus pasveikino.

3. Padarykite kruopščias pastabas ir išsaugokite įrodymus.

„Surašykite savo istoriją kartu suprasdami, kad buvote sukčiai“, - sako Walshas. „Tyrimai gali užtrukti ilgai, ir net jei jūs manote, kad prisiminsite, po dvejų metų nuo šiol jums gali likti neryžtingesnė atmintis.“ Taip pat saugokite visų gautų sąskaitos išrašų kopijas, taip pat atšauktus čekius, el. Laiškus ir kitus susijusius dokumentus. . Pavyzdžiui, atšaukti čekiai galėtų padėti tyrėjams atsekti, kur buvo įnešti pinigai.

4. Iškirpkite nuostolius.

Kad ir ką darytumėte, nedėkite daugiau pinigų į sandorį, kurį pradėjote įvertinti įtariai. Galite pamanyti, kad niekada to nepadarysite, tačiau Walshas sako, kad tai atsitinka su širdžiai džiuginančiu reguliarumu. Atminkite, kad šie vaikinai yra įtikinėjimo meistrai.

5. Nekaltink savęs.

Net jei jūs praleidote tai, kas dabar atrodo akivaizdžiai raudonos vėliavos, jūs nesate pirmieji ir, deja, nebūsite paskutiniai. „Šiuo metu yra tikrai sunku žinoti, kad esate sukčiai“, - sako Walshas. Taigi nebūkite sau per kietas. Atminkite: jūs nesate nusikaltėlis. Nusikaltėlis yra nusikaltėlis.

6. Galiausiai nesitikėk per daug.

Deja, jūsų šansai susigrąžinti visus pinigus yra gana menki. Dauguma ekspertų teigia, kad jums pasiseks gauti net centus už dolerį. Vis dėlto galite ką nors susigrąžinti, tuo tarpu jei apie tai visai nepranešite, įsitikinsite, kad nieko negausite.

Jums gali būti taikoma mokesčių lengvata, kaip ir kitų rūšių vagysčių atveju. IRS leidinyje 547 „Avarijos, nelaimės ir vagystės“ paaiškinta, ką daryti. Atminkite, kad kai kurios specialios mokesčių taisyklės, priimtos kilus Madoffo skandalui, dabar galioja Ponzi schemų aukoms.

Esmė

Žinoma, geriausias būdas kovoti su investavimo apgaulėmis yra jų vengimas. Bet jei jus pavergia vienas, tai visomis priemonėmis praneškite apie tai savo ir kitų labui. Jei nieko daugiau, gali tekti pasitenkinti padėjus sukčiai menininkei kurį laiką nutraukti verslą.