Užsakymas „Stop-Loss“ - įsitikinkite, kad juo naudojatės

Turint tiek daug aspektų, į kuriuos reikia atkreipti dėmesį ir apsvarstyti svarstant įsigyjamas akcijas, lengva pamiršti smulkmenas. „Stop-loss“ tvarka yra viena iš tų smulkmenų, tačiau ji taip pat gali pakeisti pasaulį. Šia priemone beveik visi gali pasinaudoti tam tikru būdu. Perskaitykite toliau ir sužinokite kodėl.

Kas yra „Stop-Loss“ įsakymas?

„Stop-loss“ pavedimas - tai brokerio pateiktas užsakymas pirkti ar parduoti, kai akcijos pasiekia tam tikrą kainą. „Stop-loss“ yra skirtas apriboti investuotojo nuostolius dėl vertybinių popierių pozicijos. Jei nustatysite „stop-loss“ užsakymą 10% žemiau kainos, už kurią pirkote akcijas, jūsų nuostoliai bus apriboti iki 10%. Pavyzdžiui, tarkime, kad jūs ką tik įsigijote „Microsoft“ („Nasdaq: MSFT“) už 20 USD už akciją. Iškart nusipirkę akcijas, jūs įvedate „stop-loss“ užsakymą už 18 USD. Jei akcijos nukris žemiau 18 USD, tada jūsų akcijos bus parduotos už vyraujančią rinkos kainą.

„Stop Loss“ užsakymo strategija

Teigiami ir neigiami dalykai

„Stop-loss“ įsakymo pranašumas yra tai, kad jūs neturite stebėti, kaip kasdien veikia atsargos. Šis patogumas ypač patogus, kai atostogaujate arba esate tokioje situacijoje, kuri trukdo ilgą laiką žiūrėti savo atsargas.

Trūkumas yra tas, kad trumpalaikis akcijų kainos svyravimas gali suaktyvinti ribinę kainą. Svarbiausia yra parinkti nuostolių, kuriuos galima nutraukti, procentą, kuris leidžia akcijai svyruoti kiekvieną dieną, tuo pačiu išvengiant kuo mažesnės neigiamos rizikos. Ne pati geriausia strategija yra nustatyti 5% nuostolį akcijoms, kurių istorija per savaitę svyravo 10% ar daugiau. Greičiausiai prarasite pinigus už komisinius, gautus vykdant jūsų užsakymą dėl nuostolių.

Nėra griežtų ir greitų taisyklių, nustatančių lygį, kuriame turėtų būti stotelės. Tai visiškai priklauso nuo jūsų individualaus investavimo stiliaus: aktyvus prekybininkas gali panaudoti 5 proc., O ilgalaikis investuotojas gali pasirinkti 15 proc. Ar daugiau.

Kitas dalykas, kurį reikia atsiminti, yra tai, kad kai jūs pasieksite savo stop kainą, jūsų stop orderis taps rinkos pavedimu, o jūsų parduodama kaina gali daug skirtis nuo stop kainos. Šis faktas ypač aktualus greitai besikeičiančioje rinkoje, kur akcijų kainos gali greitai kisti.

Paskutinis apribojimas, susijęs su pavedimu „sustabdyti nuostolius“, yra tas, kad daugelis brokerių neleidžia jums pateikti sustabdymo pavedimo tam tikriems vertybiniams popieriams, pavyzdžiui, ne biržos skelbimų lentos akcijai ar centui.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Daugumai investuotojų gali būti naudinga įgyvendinti „sustabdyti nuostolių“ nurodymą.
• „Stop-loss“ yra skirtas apriboti investuotojo nuostolius dėl vertybinių popierių pozicijos, dėl kurios kyla nepalankus žingsnis.
• Vienas iš svarbiausių pranašumų naudojant „stop-loss“ orderį yra tai, kad jums nereikia kasdien tikrinti savo akcijų.
• Trūkumas yra tas, kad trumpalaikis kainų svyravimas gali suaktyvinti sustabdymą ir paskatinti nereikalingą pardavimą.

Ne tik siekiant išvengti nuostolių

Įsakymai „sustabdyti nuostolius“ tradiciškai yra laikomi būdais užkirsti kelią nuostoliams, vadinasi, jų vardui. Tačiau kita šios priemonės paskirtis yra užfiksuoti pelną, tokiu atveju ji kartais vadinama „užsiblokavimu“. Čia „stop-loss“ užsakymas nustatomas procentine dalimi žemiau dabartinės rinkos kainos, o ne kaina, kuria jūs jį nusipirkote. Stop-loss kaina koreguojama, kai akcijų kaina svyruoja. Atminkite, kad jei atsargos didėja, turimas turtas yra nerealizuotas - tai reiškia, kad neturite grynųjų pinigų, kol neparduosite. Naudodamiesi gale esančia stotele, galite leisti pelnui bėgti, tuo pačiu garantuodami bent jau realų kapitalo prieaugį.

Tęsdami mūsų „Microsoft“ pavyzdį iš viršaus, tarkime, kad jūs nustatote galutinį sustabdymo pavedimą, kad jis būtų 10% mažesnis už dabartinę kainą, o atsargos per mėnesį padidėja iki 30 USD. Tuomet jūsų uždarymo-sustabdymo pavedimas užfiksuos 27 USD už akciją (30 USD - (10% x 30 USD) = 27 USD). Kadangi tai yra blogiausia kaina, kurią jūs gautumėte, net jei atsargos netikėtai sumažės, jūs nebūsite raudoni. Žinoma, atminkite, kad pavedimas „sustabdyti nuostolius“ vis dar yra rinkos pavedimas - jis tiesiog neveikia ir yra aktyvinamas tik pasiekus orientacinę kainą - taigi kaina, kuria faktiškai prekiaujate, gali šiek tiek skirtis nuo nurodytos trigubos kainos.

„Stop-Loss“ įsakymo privalumai

Visų pirma, „stop-loss“ įsakymo grožis yra tas, kad jis nieko nekainuoja. Nuolatinis komisinis mokestis mokamas tik tada, kai pasiekiama galutinė kaina, o atsargos turi būti parduotos. Galite galvoti apie tai kaip nemokamą draudimo polisą.

Svarbiausia, kad sustabdytas praradimas leidžia priimti sprendimus be jokios emocinės įtakos. Žmonės yra linkę įsimylėti akcijas, manydami, kad jei suteiks akcijai dar vieną galimybę, ji pasikeis. Tai sukelia atidėliojimą ir vėlavimą, kai suteikiant atsargai dar vieną galimybę, gali būti padaryta tik nuostolių.

Nesvarbu, koks investuotojo tipas esate, turėtumėte žinoti, kodėl turite akcijų. Vertės investuotojo kriterijai skirsis nuo augimo investuotojo kriterijų, kurie vis tiek skirsis nuo aktyvaus prekybininko. Bet kuri strategija gali veikti, tačiau tik tuo atveju, jei laikysitės šios strategijos. Tai taip pat reiškia, kad jei esate sunkus pirkimo ir palaikymo investuotojas, jūsų pavedimai sustabdyti nuostolius yra beveik nenaudingi.

Esmė čia yra įsitikinti savo strategija ir įgyvendinti savo planą. „Stop-loss“ įsakymai gali padėti jums išlikti kelyje, neužtemdydami jūsų sprendimo emocijomis.

Galiausiai svarbu suvokti, kad „stop-loss“ pavedimai negarantuoja, kad uždirbsite pinigų akcijų rinkoje; vis tiek turite priimti protingus sprendimus dėl investavimo. Jei to nepadarysite, prarasite tiek pinigų, kiek sunaikintumėte be sustojimo, tik daug lėčiau.

Išvada

„Stop-loss“ pavedimas yra paprastas įrankis, tačiau tiek daug investuotojų juo nepasinaudoja. Nesvarbu, ar išvengsite per didelių nuostolių, ar nesinaudosite pelnu, ši prekyba gali būti naudinga beveik visiems investavimo stiliams. Pagalvokite apie „nuostolių sustabdymą“ kaip draudimo polisą: tikimės, kad niekada jo neturėsite naudoti, tačiau pravartu žinoti, kad turite apsaugą, jei jums jos reikia.