Ar Forex prekyba gali jus paversti turtingais?

Ar Forex prekyba gali jus padaryti turtingais? Nors mūsų instinktyvi reakcija į šį klausimą būtų nedviprasmiškas „Ne“, turėtume kvalifikuoti tą atsakymą. „Forex“ prekyba gali padaryti jus turtingu, jei esate rizikos draudimo fondas, turintis gilias kišenes, ar neįprastai kvalifikuotas valiutų prekybininkas. Tačiau vidutiniam mažmenininkui, Užuot tai lengvas kelias į turtus, prekyba Forex gali būti akmenimis grįstas kelias į milžiniškus nuostolius ir potencialų nuostolį.

Bet pirmiausia statistika. 2014 m. Lapkričio mėn. „Bloomberg“ straipsnis pažymėjo, kad remiantis dviejų didžiausių viešai parduodamų forex kompanijų - „Gain Capital Holdings Inc.“ (GCAP) ir „FXCM Inc.“ (FXCM) pranešimais savo klientams - 68% investuotojų patyrė grynųjų nuostolių dėl prekybos valiutos kiekvienu iš praėjusių keturių ketvirčių. Nors tai gali būti suprantama taip, kad maždaug kas trečias prekybininkas nepraranda pinigų prekybos valiutomis, tai nėra tas pats, kas praturtėti prekybos forex.

Atkreipkite dėmesį, kad šie skaičiai buvo nurodyti tik prieš du mėnesius, kol netikėtas seisminis šokas valiutų rinkose išryškino mažmeninių investuotojų Forex prekybos riziką. 2015 m. Sausio 15 d. Šveicarijos nacionalinis bankas atsisakė trejus metus galiojusio Šveicarijos franko 1, 20 viršutinės ribos euro atžvilgiu. Dėl šios dienos Šveicarijos frankas padidėjo net 41% euro atžvilgiu ir 38%, palyginti su JAV doleriu.

Staigmena sukėlė daugybę Forex prekybos dalyvių, pradedant mažaisiais mažmeniniais investuotojais ir baigiant dideliais bankais. Nuostoliai mažmeninės prekybos sąskaitose sunaikino mažiausiai trijų maklerių kapitalą, paversdami juos nemokiais, o FXCM, kuris yra didžiausias mažmeninės prekybos Forex brokerių tarpininkas JAV, perėmė bankroto ribą.

Tuomet yra septynios priežastys, kodėl šansai sudaromi mažmenininkui, norinčiam praturtėti prekiaujant Forex.

1. Perteklinis svertas : Nors valiutos gali būti nepastovios, smurtiniai žvalgymai, tokie kaip minėtasis Šveicarijos frankas, nėra tokie įprasti. Pavyzdžiui, esminis žingsnis, einantis nuo 1, 20 iki 1, 10 euro, palyginti su USD per savaitę, vis dar yra mažesnis nei 10% pokytis. Kita vertus, atsargos per dieną gali lengvai parduoti 20% ar daugiau. Tačiau Forex prekybos vilionė slypi didžiuliame sverte, kurį teikia Forex brokeriai ir kurie gali padidinti pelną (ir nuostolius).

Prekiautojas, kuris sutrumpina 5000 EUR, kai 1, 20 yra USD, o paskui padengia trumpąją poziciją 1, 10, būtų tvarkingas 500 USD arba 8, 33% pelnas. Jei prekybininkas naudotųsi maksimaliu 50: 1 finansiniu svertu, leidžiamu JAV prekybai euru, nepaisydamas prekybos išlaidų ir komisinių, galimas pelnas būtų buvęs 25 000 USD arba 416, 67%. (Norėdami paaiškinti, kaip apskaičiuoti forex P / L, skaitykite skyrelyje „Kaip finansinis svertas naudojamas Forex prekyboje“.)

Žinoma, jei prekybininkas būtų buvęs ilgas 1, 20 euro, panaudojęs 50: 1 svertą ir pasitraukęs iš prekybos esant 1, 10 į USD, galimas nuostolis būtų buvęs 25 000 USD. Kai kuriose užjūrio jurisdikcijose finansinis svertas gali būti net 200: 1 ar net didesnis. Kadangi per didelis svertas yra didžiausias rizikos veiksnys mažmeninėje Forex prekyboje, daugelio šalių reguliavimo institucijos to griebiasi.

1. Asimetrinė atlygio rizika : patyrę Forex treideriai išlaiko nedidelius nuostolius ir kompensuoja juos dideliu pelnu, kai jų valiutų kursas pasirodo teisingas. Tačiau dauguma mažmenininkų tai daro atvirkščiai - iš daugelio pozicijų uždirba nedidelį pelną, tačiau per ilgai laikosi praradusios prekybos ir patiria didelių nuostolių. Dėl to galite prarasti daugiau nei pradinės investicijos.
2. Platformos ar sistemos gedimas : įsivaizduokite savo sunkią situaciją, jei turite didelę padėtį ir negalite uždaryti prekybos dėl platformos gedimo ar sistemos gedimo, tai gali būti bet kas, pradedant energijos tiekimu ar baigiant interneto perkrova ar kompiuterio gedimu. Šiai kategorijai taip pat priklausytų ypač nepastovūs laikai, kai tokie užsakymai kaip „stop-loss“ neveikia. Pavyzdžiui, daugelis prekybininkų turėjo trumpų nuostolių dėl savo trumpųjų Šveicarijos frankų pozicijų prieš valiutos įsibėgėjimą 2015 m. Sausio 15 d. Tačiau jie pasirodė esą neveiksmingi, nes likvidumas sumažėjo, net kai visi privertė uždaryti savo trumpąsias frankų pozicijas.
3. Nėra informacijos krašto : Didžiausi Forex prekybos bankai vykdo dideles prekybos operacijas, kurios yra susijusios su valiutų pasauliu, ir turi informacijos pranašumą (pavyzdžiui, komercinius Forex srautus ir slaptą vyriausybės intervenciją), kurio mažmenininkas neturi.
4. Valiutų nepastovumas : prisiminkite Šveicarijos frankų pavyzdį. Didelis finansinio sverto laipsnis reiškia, kad prekybos kapitalas gali būti labai greitai išeikvojamas neįprasto valiutos svyravimo laikotarpiais, tokiais kaip 2015 m. Pirmąjį pusmetį.
5. Ne biržos rinka : „Forex“ rinka yra ne biržos rinka, kuri nėra centralizuota ir nereglamentuojama kaip ateities sandorių rinka. Tai reiškia, kad tarpuskaitos organizacija neužtikrina Forex sandorių, todėl kyla sandorio šalies rizika.
6. Sukčiavimas ir manipuliavimas rinka : Retkarčiais yra buvę sukčiavimo atvejų, pavyzdžiui, „Saugios investicijos“ sukčiavimo atvejų, kurių 2014 m. Nebeliko, kai investuotojų fondai sudarė daugiau nei 1 milijardą dolerių. Rinkos manipuliavimas Forex palūkanų normomis taip pat buvo siaučiantis ir apėmė keletą atvejų. didžiausių žaidėjų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyrelyje „Kaip gali būti suklastotas valiutos kursas“.) 2015 m. Gegužės mėn. Keturiems didžiausiems bankams buvo skirta beveik 6 milijardų USD bauda už bandymą manipuliuoti valiutų kursais 2007–2013 m., Todėl septynių bankų sumokėtos baudos sudarė daugiau nei 10 milijardų USD. .

4 rodiklių tipai, kuriuos turi žinoti užsienio prekybininkai

Esmė

Jei vis tiek norite išbandyti savo jėgas prekiaudami forex, būtų protinga naudoti keletą apsaugos priemonių: apriboti finansinį svertą, išlaikyti griežtus nuostolius ir naudoti patikimą Forex brokerį. Nors šansai vis dar yra statomi prieš jus, bent jau šios priemonės gali tam tikru mastu padėti išlyginti konkurencijos sąlygas.