Portfelio valdytojas: karjeros kelias ir kvalifikacija

Portfelio valdytojai dirba turto valdymo įmonėse, pensijų fonduose, fonduose, draudimo bendrovėse, bankuose, rizikos draudimo fonduose ir kitose vertybinių popierių pramonės organizacijose. Jie prižiūri kasdienį investicijų portfelių valdymą individualių ar institucinių klientų vardu. Paprastai už visus investicinio portfelio aspektus atsakingas portfelio valdytojas. Tai gali apimti viską, pradedant nuo bendros investavimo strategijos, atitinkančios kliento poreikius, sukūrimo ir tvarkymo, iki šios strategijos vykdymo pasirenkant tinkamą vertybinių popierių ir investicinių produktų derinį ir nuolat valdant tą derinį.

Portfelio valdytojas paprastai prižiūri vyresnių finansų analitikų komandą, kuri rengia analitines ataskaitas ir rekomendacijas, kad galėtų priimti sprendimus dėl investavimo ir strategijos formavimo. Portfelio valdytojas taip pat bendrauja su analitikais iš investicinių bankų ir kitų pardavimo įmonių, norėdamas nustatyti produktus, kurie gali būti tinkami konkrečiam portfeliui. Kai kuriems portfelio valdytojams, dažnai dirbantiems turto valdymo įmonėse, gali reikėti susitikti ir bendrauti su atskirais klientais, kad būtų aptarta investavimo strategija, paaiškinti investavimo sprendimai ir pateikti atnaujinti portfelio rezultatai.

Karjeros kelias

Įprasta, kad portfelio valdytojas pradeda savo finansų analitiko karjerą, dirbdamas su vertybinių popierių pramonės įmonės akcijomis, obligacijomis ar kitais vertybiniais popieriais. Jaunesniųjų analitikų pareigose paprastai gali dalyvauti bakalauro absolventai. Nors norint toliau tobulėti, magistro laipsnio paprastai nereikia, jis yra labai dažnas. Po kelerių metų patirties daugelis jaunesniųjų analitikų grįžta į mokyklą, norėdami įgyti verslo administravimo magistro laipsnius (MBA) ar kitus svarbius magistro laipsnius, prieš pradėdami eiti vyresniųjų analitikų pareigas. Tinkamas magistro laipsnis gali nedelsiant įgyti naują kandidatą į vyresniojo analitiko pareigas.

Vyresnysis finansų analitikas, dirbantis dėl investicijų, paprastai parengia ataskaitas ir rekomendacijas dėl tam tikrų vertybinių popierių, vadovaujamas portfelio valdytojo. Vyresnieji analitikai dažnai specializuojasi tam tikrose vertybinių popierių kategorijose, didžiąją laiko dalį praleisdami atlikdami naujus tyrimus ir analizę, atnaujindami tyrimus pagal naujus pokyčius, bendraudami su pramonės kontaktais ir teikdami rekomendacijas vadovybei ir klientams. Vyresnieji analitikai taip pat prižiūri ir vadovauja vieno ar daugiau jaunesnių analitikų darbui.

Turėdamas gerus darbo rezultatus ir įrodytas kompetencijas, vyresnysis finansų analitikas gali tapti portfelio valdytoju. Puikiai atlikdamas šį vaidmenį, portfelio valdytojas gali pereiti prie didesnių portfelių, valdydamas daugiau pinigų. Ši pozicija paprastai yra karjeros kelio pabaiga, nors kai kurie žmonės savo įmonėse pereina į vadovaujančias pareigas arba patys imasi naujos įmonės.

Išsilavinimas

Atitinkamos srities bakalauro laipsnis yra pagrindinė darbo portfelio valdytojo kvalifikacija. Tačiau daugelis darbdavių reikalauja magistro laipsnių, o dauguma portfelių valdytojų juos turi, net jei jie nėra absoliučiai būtini. Remiantis 2014 m. JAV darbo statistikos biuro (BLS) surinktais apklausos duomenimis, 65% JAV portfelio valdytojų turėjo bent magistro laipsnį.

Bakalauro dalykų įvairovė paprastai laikoma tinkamu pasirengimu pradinėms šios srities pareigoms, įskaitant kiekybines verslo disciplinas, tokias kaip apskaita, finansai ir ekonomika. Kitos svarbios disciplinos apima statistiką, matematiką, inžineriją ir fiziką, kurios visos daug dėmesio skiria kiekybinių ir analitinių įgūdžių ugdymui. Magistro laipsnyje finansų magistro laipsnis ar kita svarbi dėmesio sritis yra labai paplitusi tarp portfelio valdytojų. Geriausias pasirinkimas yra ir mokslo srities magistro laipsnis finansų srityje.

Kitos kvalifikacijos

Dauguma darbdavių reikalauja, kad portfelio valdytojai turėtų finansų analitikų pažymėjimus. Ryškiausias sertifikavimas šioje srityje ir darbdavių paklausiausias yra Chartared Financial Analyst (CFA) paskyrimas, kurį suteikė CFA institutas. Šis paskyrimas gali būti skiriamas bet kuriam finansų analitikui, turinčiam bakalauro laipsnį ir ketverių metų priimtiną darbo patirtį. Jis skiriamas tinkamiems kandidatams, išlaikiusiems trijų egzaminų ciklą. Daugelis darbdavių kaip neprivalomą kvalifikaciją taip pat įvardija sertifikuoto finansinio planuotojo (BŽP) paskyrimą, kurį suteikė BŽP valdyba.

Portfelio valdytojai taip pat turi turėti atitinkamą Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA), JAV veikiančių vertybinių popierių firmų ir brokerių priežiūros organo, licenciją. Licencijavimo procese paprastai reikalaujama įmonės, įdarbinančios licencijos pareiškėją, rėmimo. Paprastai finansų analitikas, dirbantis vertybinių popierių pramonėje, licenciją gauna jau karjeros pradžioje.