Alternatyvių investicijų privalumai ir trūkumai

Pradėjus investuoti į institucinius ir didelius grynosios vertės investuotojus, alternatyvių investicijų populiarumas ir toliau auga ir jie tampa mažmeninių (individualių) investuotojų portfeliais.

Čia pateikiami keli alternatyvų privalumai ir trūkumai bei būdai, kaip konsultantai kreipiasi į šias netradicines investicijas savo klientams.

Alternatyvos Upside

Alternatyvios investicijos paprastai nesusijusios su akcijų rinka, o tai reiškia, kad jos padidina portfelio diversifikaciją ir padeda sumažinti nepastovumą. Jie taip pat gali pasiūlyti mokesčių lengvatų, kurių nėra tradicinėms investicijoms.

Kaip ir bet kuri investicija, alternatyvų grąžos norma nėra garantuojama, tačiau yra galimybė, kad ji bus didesnė nei tradicinių investicijų. Alternatyvų šalininkai individualių investuotojų portfeliuose teigia, kad dabar jie gali naudotis sudėtingesnėmis investicijomis ir galbūt didesne grąža, kuri dar palyginti neseniai buvo prieinama tik įstaigoms, tokioms kaip pensijų fondai ir fondai, ir turtingiesiems.

Pavojai

Alternatyvios investicijos yra sudėtingesnės nei tradicinės investavimo priemonės. Su jais dažnai siejami didesni mokesčiai ir jie yra labiau nepastovūs nei tradicinės investicijos, tokios kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai. Didžioji dalis investuojama į nelikvidžias investicijas, todėl sunku pasitraukti ir reguliariai nustatyti kainą.

Kaip ir bet kuri investicija, didesnės grąžos galimybė reiškia ir didesnę riziką.

Įveikti minusus

Dėl likvidumo ir kainų skaidrumo, kuris patinka vidutiniam mažmeniniam investuotojui, likvidžių alternatyvių investicijų padaugėjo nuo 2008 m. Finansų krizės.

Likvidūs alternatyvūs fondai apima biržoje parduodamus fondus (ETF) ir investicinius fondus, kurie rizikai sumažinti naudoja strategijas, panašias į rizikos draudimo fondus. Jų investicijos paprastai nėra susijusios su akcijomis ir obligacijomis.

Alternatyvios investicijos, tokios kaip privatus kapitalas, taip pat žengia į 401 (k) platformas. Pagrindinis privataus kapitalo fondų turtas paprastai yra nelikvidus ir sunkiai vertinamas, o tai sukelia iššūkį, kai jis siūlomas apibrėžtų įmokų planuose. Nustatytų įmokų planai suteikia likvidumą ir kainas investavimo galimybėms, siūlomoms planuoti dalyviams, kiekvieną dieną. Siekdamos įveikti likvidumo ir kainų nustatymo iššūkius, privataus kapitalo įmonės nori pasiūlyti privataus kapitalo riziką per tikslinės datos fondus ir kolektyvinio investavimo fondus.

Privataus kapitalo šalininkai, kaip pasirinkimo variantą 401 (k) planuose, teigia, kad vidutinis investuotojas dabar turės prieigą prie galimai didesnės grąžos, kurią gauna tokio tipo netradicinės investicijos, palyginti su tipiškomis paprastų akcijų pasirinkimo galimybėmis, tokiomis kaip investiciniai fondai ir akcijos. obligacijos - iš kurių jie turi pasirinkti.

Alternatyvių investicijų perspektyva

Remiantis „Strategy &“ (buvusi „Booz & Company“) duomenimis, alternatyvios investicijos visame pasaulyje iki 2020 m. Išaugs iki 18, 1 trilijono USD. Dalis to priežastis yra ta, kad investicinės firmos sumažino į alternatyvas orientuotų investicinių fondų įėjimo reikalavimus. Be įprastų obligacijų, investicinių fondų ir ETF derinio, patys investuotojai taip pat išvystė skonį. Daugelis kylančios ekonomikos šalių pereina nuo taupymo požiūrio prie investavimo požiūrio, todėl tampa patrauklios investuotojams, ieškantiems naujų galimybių.

Tačiau ši perspektyva gali būti konservatyvi atsižvelgiant į tai, kad atvykstama investuoti į tokias kriptovaliutas kaip bitkoinas. Ši investavimo galimybė gali nugrimzti, tačiau viso pasaulio institucijų susidomėjimas ja rodo, kad ji galėtų būti perspektyvi alternatyva ieškantiems didelės rizikos / aukštos grąžos transporto priemonių.

Kita investicija, pritraukianti daug pinigų, yra bendras kapitalo finansavimas. Individualūs investuotojai gali įsigyti naujos bendrovės akcijų per internetines svetaines, kurios siūlo šias galimybes. Tai labai rizikinga investicija, nes daug naujų įmonių žlunga. Tačiau yra pakankamai investuotojų sėkmės istorijų, kad ši galimybė būtų patraukli net mažiems investuotojams.

Esmė

Investuotojams populiarėja alternatyvios investicijos. Šių netradicinių investicijų šalininkai palaiko, kad paprastas investuotojas dabar turės prieigą prie turto, nesusijusio su akcijų rinka, pasiūlantis diversifikaciją ir galimai didesnę grąžą, palyginti su investiciniais fondais, akcijomis ir obligacijomis. Alternatyvos yra sudėtingos ir dažnai didesnės rizikos nei tradicinės investicijos, prie kurių yra įpratę dauguma individualių investuotojų. Finansų patarėjams švietimas yra labai svarbus, kai reikia rekomenduoti šias investicijas į kliento portfelį.