Socialiai atsakingo ETF augimas

Daug kalbėta apie tūkstantmečio kartos investavimo praktiką (o gal apie jos nebuvimą). Pakanka pasakyti; Tūkstantmečio investuotojai dažnai priima savo finansinius sprendimus kitaip nei kartos prieš juos. Kartą standartizuotas akcijų ir obligacijų portfelis nebūtinai yra idealus požiūris į šiuos jaunus investuotojus. Atvirkščiai, daugelis tūkstantmečių parodė tendenciją atsižvelgti į išorinius veiksnius, tokius kaip socialinės priežastys ir poveikis aplinkai, renkantis viską - nuo investavimo strategijų iki konkrečių bendrovių, kurioms reikia sutelkti savo investicijas.

Socialiai atsakingos investicijos (SRI) yra finansų pasaulio sritis, kuri sparčiai plečiasi. Iš tiesų Morgano Stanley tvaraus investavimo instituto ataskaita, apie kurią pranešė „USA Today“, rodo, kad 20–30 metų amerikiečiai dabar yra dvigubai labiau linkę nei bendros investuotojų populiacijos sutelkti dėmesį į SRI investicijas.

Galbūt tai buvo tik laiko klausimas, kol SRI kirtosi su kita investicinės visatos atšaka, kuri taip pat greitai auga. Biržoje prekiaujantys fondai (ETF) greitai tampa mėgstamiausiomis investicinėmis priemonėmis tūkstantmečiams, taip pat ir kitų kartų investuotojams. Dabar investuotojai, norintys užsidirbti, tuo pat metu darydami teigiamą pokytį pasaulyje, turi daugybę ETF ir investicinių fondų, iš kurių gali pasirinkti.

234 SRI fondai

Anot fondo sekimo bendrovės „Morningstar“, iki 2017 m. Pabaigos buvo 234 ETF ir investiciniai fondai, kurie ketino investuoti į bendroves, kurios buvo patikrintos dėl veiksnių, susijusių su socialiai atsakingomis investavimo principais, tokiais kaip poveikis aplinkai ir socialinis poveikis. Ataskaitoje teigiama, kad nuo 2012 m. Tokių fondų skaičius išaugo daugiau nei dvigubai, o per tą laiką tų fondų turtas padidėjo 142%. Iki 2018 m. Pradžios SRI ETF ir investiciniai fondai buvo pramonė, kurios turtas sudarė daugiau nei 100 milijardų JAV dolerių.

„PNC Asset Management Group“ atsakingo investavimo vadovas Davidas Altas, CFA, CFP, teigia, kad tvarių ETF augimas yra glaudžiai susijęs su dramatišku ETF srities augimu plačiau. „Visi investuotojai naudojasi pasyviaisiais ETF dėl mažų kainų ir kasdienio skaidrumo“, - nurodo jis ir priduria, kad „tvarūs ETF, kurie yra pakankamai platūs, kad primena visiškai diversifikuotą indeksą, turi panašias savybes kaip ir tradiciniai pasyvūs ETF“, įskaitant „prieigą prie investavimo strategijų nebrangus būdas “.

Dėmesio sritys

Kas daro ETF socialiai atsakingos ar tvarios investicinės portfelio dalimi? „Toronto“ internetinių investicijų valdymo paslaugai „Wealthsimple“ yra griežtas testas. Įkūrėjas Michaelas Katchenas nurodo, kad „turtas, kuris patenka į socialiai atsakingą portfelį, buvo patikrintas, siekiant įsitikinti, ar jis atitinka konkretaus fondo reikalavimus“.

„IShares MSCI ACWI“ mažai anglies dioksido į aplinką išskiriantis ETF (CRBN) yra vienas iš tvarių ETF, orientuotas į mažas anglies dvideginio išmetimas besidominčias bendroves, siūlančias prieigą prie viso pasaulio akcijų krepšelio, atspindinčio šį tikslą. Šio krepšelio įmonės yra mažiau priklausomos nuo iškastinio kuro nei jų kolegos, tai reiškia, kad viename jų rasite „Apple Inc.“ (AAPL), bet, pavyzdžiui, ne naftos gręžtuvu „Transocean Ltd.“ (RIG).

Kita tausaus ETF pasaulio bendroji dėmesio sritis yra įperkamas būstas. „IShares GNMA Bond ETF“ (GNMA) suteikia investuotojams galimybę „skatinti prieinamą būstą“ investuojant į JAV vyriausybės išleistas būsto hipoteka užtikrintas obligacijas.

Tiems investuotojams, kurie nori sutelkti dėmesį į įmones, kurios yra įsipareigojusios užtikrinti lyčių įvairovę ir teisingumą, yra ETF, tokių kaip SPDR SSGA Lyčių įvairovės indeksas ETF (SHE). Šiame ETF akcijų pakete atstovaujančiose įmonėse direktorių valdyboje gali būti daugiau moterų nei jų bendraamžių. Remiantis fondo suvestiniu prospektu, ETF daugiausia dėmesio skiria įmonėms, kurios „veda moteris į priekį per lyčių įvairovę“.

Ypač daug tūkstantmečių investuotojų domisi vietos iniciatyvomis. Šiuo atveju populiarus yra toks ETF kaip „Invesco“ apmokestinamųjų savivaldybių obligacijų portfelis (BAB). Šis fondas leidžia investuotojams padėti finansuoti aplinkai nekenksmingus projektus, taip pat valdyti riziką per vietinių savivaldybių išleistas obligacijas.

Taip pat įprasta, kad SRI ETF sutelkia dėmesį į vadinamuosius socialiai atsakingus klausimus. MSCI šį atsargų rinkinį vadina turinčiais „teigiamas aplinkos, socialines ir valdymo savybes“. „IShares MSCI KLD 400“ socialinis ETF (DSI) siūlo daugybę kompanijų, kurios nėra susijusios su alkoholiu, tabaku, azartiniais žaidimais, kariniais ginklais, suaugusiųjų pramogomis ir kitomis vėliavos vietomis. Investuotojai, valdantys šį ETF, užuot susidūrę su tokiomis įmonėmis kaip „Facebook, Inc.“ (FB) ir „The Walt Disney Company“ (DIS).

Esmė

Nors gali kilti pagunda pažvelgti į ETF, kurie orientuojasi būtent į vieną socialiai atsakingo investavimo pasaulio interesų sritį, Dave'as Altas rekomenduoja atsargiai elgtis su šiais fondais. Jis sako, kad "teminių ETF, kurie būdingi vienai temai ar strategijai, problema yra ta, kad dažnai jie gauna daug didesnius mokesčius nei tradicinės pasyviosios strategijos, net jei tos strategijos taip pat yra pasyvios. Jūs dažnai mokate aktyvaus valdytojo mokesčius už pasyvųjį. Taip pat turite pažvelgti į pagrindinius vertybinius popierius į teminį ETF. "

Svarbus pasirinkimas yra tai, kad investuotojai, besidomintys SRI ETF, vis tiek turi atlikti savo tyrimus; Alt siūlo, kad ETF galėtų būti parduodamas kaip tam tikra tema, pavyzdžiui, „vanduo“, tačiau investuotojai turi išnagrinėti pagrindines atsargas, kad nustatytų, ar įmonės pakankamai veikia vandens projektus “. Be to, „investuotojai, siekdami nustatyti, ar tvarus ETF ar teminė strategija yra protinga investicija, visada turėtų atsižvelgti į pagrindines atsargas ir išlaidas“, - siūlo Alt.