Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC)

Kas yra vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC)?

Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC) - tai ne pelno siekianti korporacija, įsteigta Kongreso aktu, siekiant apsaugoti bankroto jėgos priverstų tarpininkavimo įmonių klientus. SIPC nariai yra visi brokeriai ir prekiautojai, įregistruoti pagal 1934 m. Vertybinių popierių biržos įstatymą, visi vertybinių popierių biržų nariai ir dauguma NASD narių. SIPC aprėptis apsaugo narius tuo atveju, jei įmonė žlunga.

Kaip veikia vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC)

SIPC yra draudimas, suteikiantis tarpininkavimo klientams iki 500 000 USD draudimą grynųjų pinigų ir įmonės turimų vertybinių popierių (nors grynųjų pinigų padengimas ribojamas iki 250 000 USD).

SIPC, įgaliotas ir sukurtas pagal 1970 m. Vertybinių popierių investuotojų apsaugos įstatymą, prižiūri brokerių tarpininkų likvidavimą, kurie bankrutuoja, susiduria su finansinėmis problemomis ar dingsta jų klientų turtas. SIPC tikslas - kuo greičiau grąžinti klientams vertybinius popierius ir lėšas. Korporacijos dėmesys sutelktas į tai, kad turtas būtų grąžintas iš bankrutavusių ar finansiškai sunkumų patiriančių firmų. SIPC netiria sukčiavimo ar nusikaltimų vertybinių popierių srityje. Tai nėra agentūra ir ji nėra JAV vyriausybės dalis.

500 000 USD

Kompanijos turimų grynųjų pinigų ir vertybinių popierių padengimo dydis SIPC numato, kad grynųjų pinigų limitas gali būti iki 250 000 USD.

Ištekliai ir procedūros, kuriuos naudoja vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija

SIPC fondas buvo įsteigtas kartu su korporacija, kad padengtų savo išlaidas. Fondą sudaro nariai ir palūkanos iš JAV vyriausybės vertybinių popierių, kuriuos įsigijo SIPC. 2017 m. Pabaigoje SIPC fondas sudarė beveik 3 mlrd. Korporacija taip pat palaiko 2, 5 mlrd. USD kredito liniją su JAV iždu.

SIPC įmonės narės, prieš pradėdamos bankroto ar bankroto bylas, turi kreiptis į korporacijos patvirtinimą.

Vykdydamas likvidavimą, kliento statusą nustatys SIPC, atsižvelgiant į bylos pateikimo datą. Jei asmuo po likvidavimo datos elgėsi su grynaisiais ar vertybiniais popieriais su likviduojama įmone, jie vis tiek gali būti klasifikuojami kaip klientai. Lemiama, ar jų veiksmai būtų priskyrę juos prie klientų, jei jie būtų įvykę iki padavimo datos.

Likvidavimo patikėtinis taip pat turi būti įsitikinęs, kad asmens veiksmai buvo padaryti sąžiningai prieš pateikiant paraišką. Diena, kurią klientas atliko šį veiksmą, bus laikoma padavimo data, norint nustatyti grynąją kliento nuosavybę.

Kai likvidavimo patikėtinis paskirsto vertybinius popierius paveiktiems klientams, vertybiniai popieriai bus vertinami atsižvelgiant į verslo pabaigos dieną padavimo dieną.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Portfelio draudimas Apibrėžimas Portfelio draudimu siekiama apdrausti portfelį per skolintų vertybinių popierių arba tarpininkavimo draudimą, pavyzdžiui, „Securities Investor Protection Corporation“ (SIPC). daugiau Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) yra JAV vyriausybės agentūra, kurią Kongresas įsteigė vertybinių popierių rinkoms reguliuoti ir investuotojams apsaugoti. daugiau SEC forma 17-H SEC 17-H forma yra rizikos įvertinimo ataskaita, kurią visi brokerių platintojai privalo pateikti Vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC). daugiau Registracija Registracija - tai procesas, kurio metu įmonė pateikia reikiamus dokumentus VP viešam siūlymui ir (arba) procesas, kurio metu vertybinių popierių makleriai ir pardavėjai įgyja teisinę teisę parduoti vertybinius popierius. daugiau Investuotojų apsaugos įstatymas Investuotojų apsaugos įstatymas išplėtė SEC įgaliojimus ir nustatė informatoriaus atlygį už pranešimus apie finansinį sukčiavimą. daugiau 1934 m. vertybinių popierių biržos įstatymas 1934 m. vertybinių popierių mainų įstatymas buvo sukurtas vertybinių popierių sandoriams antrinėje rinkoje valdyti ir sąžiningumui bei investuotojų pasitikėjimui užtikrinti. daugiau partnerių nuorodų