Savireguliacinė organizacija - SRO apibrėžimas
Savireguliacijos organizacija (SRO) yra nevyriausybinė organizacija, turinti galią kurti ir įgyvendinti atskiras pramonės ir profesines taisykles bei standartus. Finansinių SRO, tokių kaip vertybinių popierių birža, prioritetas yra apsaugoti investuotoją nustatant taisykles, reglamentus ir nustatant procedūrų standartus, kurie skatina etiką, lygybę ir profesionalumą.
Savireguliacijos organizacijų pavyzdžiai:
- Niujorko vertybinių popierių birža (NYSE)
- Finansinio planavimo asociacija (FPA)
- Čikagos prekybos valdyba (CBOT)
- Amerikos gyvybės draudikų taryba (ACLI)
- Finansų pramonės reguliavimo institucija, Inc (FINRA)
- Fiksuotų pajamų kliringo korporacija (FICC)
- Opcionų kliringo korporacija (OCC)
- Amerikos sertifikuotų viešųjų sąskaitų institutas (AICPA)
Taip pat gali būti savireguliavimo organizacijos, būdingos konkrečiai šaliai, kuriai jos tarnauja, tokios kaip Kanados Investicijų pramonės reguliavimo organizacija (IIROC) ir Indijos investicinių fondų asociacija (AMFI). Kai kurios pramonės šakos taip pat gali kurti SRO, pavyzdžiui, Amerikos advokatų asociacija ir Branduolinės energijos operacijų institutas (INPO).
SRO paskirtis
Nors SRO yra privačios organizacijos, tam tikru laipsniu joms vis dar taikoma vyriausybės nustatyta tvarka. Tačiau vyriausybė kai kuriuos pramonės priežiūros aspektus paveda savireguliacijos organizacijoms.
Bus taikomi visi galiojantys įstatymai ar vyriausybiniai reglamentai, o SRO nustatyti įstatymai taps papildomais.
Kadangi SRO turi tam tikrą norminę įtaką pramonei ar profesijai, ji dažnai gali būti budėtoja, apsauganti nuo sukčiavimo ar neprofesionalaus elgesio. SRO galimybės vykdyti reguliavimo institucijas nėra susijusios su vyriausybės suteiktais įgaliojimais.
Vietoj to, SRO dažnai kontroliuoja naudodamiesi vidiniais mechanizmais, kurie reguliuoja verslo operacijų srautus. Institucija taip pat gali kilti dėl panašių įmonių sudaryto išorinio susitarimo. Šių organizacijų tikslas yra valdyti iš vidaus, vengiant ryšių su šalies valdymu.
Savireguliacinių organizacijų autoritetas
Kai savireglamentuojanti organizacija nustato taisykles ir nuostatas, kuriomis vadovaujasi veikla, šios taisyklės yra privalomos. Neatitikimas nurodytų taisyklių gali turėti pasekmių, ir įmonė, laikydamasi ryšio su SRO, turi suprasti šias taisykles.
Be to, SRO gali nustatyti standartus, kuriuos profesionalas ar verslas turi atitikti, norėdamas tapti nariu, pavyzdžiui, turėti apibrėžtą išsilavinimą arba dirbti tokiu būdu, kurį pramonė laiko etine.
Papildoma SRO funkcija yra mokyti investuotojus apie tinkamą verslo praktiką. SRO teiks informaciją ir pateiks informaciją apie bet kurias interesų ar susirūpinimo sritis, kurios gali apimti sukčiavimą ar kitą neetišką pramonės veiklą. SRO taip pat gali padėti investuotojams suprasti, kaip veikia jų investicijos, ir patarti, kaip sumažinti su vertybinių popierių pramone susijusią galimą riziką.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- SRO turi galią nustatyti pramonės standartus ir reglamentus.
- Nors SRO gali būti privačios nuosavybės, vyriausybė vis tiek gali diktuoti jų politiką.
- Pramonės įmonės gali susiburti ir pradėti savo SRO, kurios leidžia išlaikyti konkurencingumo ir saugos problemas, jei trūksta vyriausybinės priežiūros.
Realiojo pasaulio pavyzdys
Pavyzdžiui, Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) turi įgaliojimus išduoti licencijas vertybinių popierių platintojams. Jų valdžia apima galimybę audituoti prekiautojus ir asocijuotas firmas bei užtikrinti atitiktį šiuo metu galiojančiams standartams. Tikslas yra skatinti etišką pramonės praktiką ir pagerinti skaidrumą sektoriuje.
FINRA taip pat prižiūri investuotojų, brokerių ir kitų susijusių šalių arbitražą. Ši priežiūra suteikia standartą įvairiems ginčams spręsti, nors ji taip pat riboja veiksmus, kurių įmonė gali imtis už sistemos ribų. FINRA nėra vyriausybinė organizacija. Vietoj to, tai yra privati organizacija, kurią apgyvendina firmos narės, kurias sudaro finansinės institucijos, pavyzdžiui, makleriai-tarpininkai ir finansų specialistai.
Taigi FINRA skatinamos ir įgyvendinamos taisyklės ir reglamentai yra prižiūrimi savireguliavimo sistemos. Vyriausybės įstatymus ar įgaliojimus kontroliuoja Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK). Federacinio ar valstijos vyriausybės lygio įstatymai pakeis visus FINRA specialiuosius reglamentus.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.