26 serija
26 serija yra vertybinių popierių egzaminas ir licencija, suteikianti turėtojui teisę prižiūrėti tuos, kurie parduoda lėšas, kintamą anuitetą ir kintamą gyvybės draudimą. Žvelgiant plačiau, 26 serija suteikia teisę savininkui registruotis kaip ribotam vykdytojui, prižiūrinčiam ir valdančiam pardavimo veiklą, apimančią: išperkamus vertybinius popierius, įregistruotus pagal 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymą, tokius kaip investiciniai fondai, kintamos sutartys ir draudimo įmokų finansavimo programos, išleistos draudimo kompanijos.
26 serijos, dar vadinamos pagrindine investicinės bendrovės ir kintamų sutarčių produktų kvalifikacijos egzaminu, tikslas yra apsaugoti investuojančią visuomenę, įvertinant pradinio lygio investicinės bendrovės ir kintamų sutarčių produktų principų žinias ir kompetenciją. 26 serijos egzaminą administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA).
26 serijos reikalavimai
Kandidatas, norėdamas sėsti į 26 serijos egzaminą, kainuojantį 100 USD, turi būti susijęs su FINRA nariu ir jį remia. Jis jau turi būti išlaikęs Investicinės bendrovės ir kintamų sutarčių produktų atstovą (6 serija) arba Generalinį vertybinių popierių atstovą. (7 serija) egzaminai. Kandidatai taip pat privalo išlaikyti vertybinių popierių pramonės pagrindus (SIE).
26 serijos struktūra ir turinys
Egzaminą sudaro 120 klausimų, iš kurių 10 yra neįvertinti ir atsitiktinai paskirstyti per visą testą. Kandidatams skiriamos 2 valandos ir 45 minutės egzaminui, kuris vykdomas kompiuteriu, baigti. Artimųjų balas yra 70%. Atspėjimas nėra nubaustas, todėl kandidatai turėtų atsakyti į kiekvieną klausimą. Norėdami gauti daugiau informacijos, skaitykite FINRA investicinės bendrovės ir kintamųjų sutarčių produktų pagrindinės kvalifikacijos egzamino (26 serija) turinio aprašą.
- 1 funkcija: Personalo valdymo veikla ir tarpininko-pardavėjo registravimas (16 klausimų). 1 dalis. Vykdo personalo valdymo veiklą ir administruoja tarpininko-prekybininko ir susijusių asmenų registraciją Centriniame registracijos depozitoriumo (CRD) sistemoje, pateikdama, atnaujindama. arba iš dalies keičiant tinkamus dokumentus. 2 dalis. Mokymai ir mokymai apie vertybinių popierių pramonės struktūrą, taisykles ir reglamentus, gaminio savybes ir tvirtą politiką.
- 2 funkcija. Prižiūri asocijuotus asmenis ir prižiūri pardavimų praktiką (49 klausimai). 1 dalis. Stebi, prižiūri ir dokumentuoja asocijuotų asmenų pardavimo veiklą, kad būtų laikomasi vertybinių popierių pramonės taisyklių ir reglamentų bei įmonės politikos, ir teikia grįžtamąjį ryšį apie produkto žinias ir veikimą. 2 dalis. Stebi, peržiūri ir tvirtina ryšius su visuomene, kad būtų laikomasi vertybinių popierių pramonės taisyklių, reglamentų, dokumentų pateikimo reikalavimų ir tvirtos politikos. 3 dalis. Prižiūri rekomendacijas ir klientų sąskaitų bei operacijų tvarkymą, kad būtų tinkamai atskleisti produktai, pardavimo mokesčiai, rizika, paslaugos, išlaidos, rinkliavos ir atskleidimo bei teisinių dokumentų pateikimas. 4 dalis. Prižiūri, kaip laikomasi FINRA kompensacijų grynaisiais ir negrynaisiais taisyklių. 5 dalis. Peržiūrima ir patvirtinama arba draudžiama asocijuotų asmenų verslo ir asmeninė finansinė veikla. 6 dalis. Prireikus imasi veiksmų dėl susijusių asmenų elgesio ir atkreipia dėmesį į vertybinių popierių pramonės taisyklių ir reglamentų bei įmonės politikos ir procedūrų pažeidimus ar galimus pažeidimus.
- 3 funkcija. Maklerio ir jo atstovybių atitikties ir verslo procesų prižiūrėtojai (45 klausimai) - 1 dalis. Prižiūri įmonės veiklos procesus, kad būtų laikomasi norminių reikalavimų, susijusių su klientų sąskaitų atidarymu ir nuolatiniu tvarkymu. 2 dalis: stebi, nustato ir praneša apie įtartiną veiklą, atitinkančią norminius ir tvirtus reikalavimus, ir patikrina, ar dokumentai yra saugomi ir saugomi. 3 dalis. Parengia, įgyvendina ir išbando vidaus kontrolės tinkamumą ir stebi, ar verslo veikla atitinka norminius ir atskaitomybės reikalavimus. 4 dalis. Atlieka būtinus biuro patikrinimus, kad patikrintų, ar laikomasi norminių reikalavimų, ir tvirtą politiką bei procedūras. 5 dalis. Tinkamas klientų skundų tvarkymas, sprendimas ir reikalaujamas teisinis pranešimas. 6 dalis. Prižiūri produktų / verslo linijų įvedimo, priežiūros ir ataskaitų teikimo reikalavimus bei finansinės atsakomybės laikymąsi.