66 serijos egzaminas
„66 serija“ yra egzaminas ir licencija, skirta asmenims kvalifikuoti kaip patarėjus investavimo klausimais ar vertybinių popierių agentus. 66 serija, dar vadinama unifikuotu kombinuotu valstybinės teisės egzaminu, apima temas, svarbias teikiant patarimus dėl investavimo ir vykdant vertybinių popierių operacijas klientams.
Nuo 2018 m. Gruodžio mėn. Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacija (NASAA), kurianti „Series 66“ egzaminą, turėjo atnaujinti savo klausimus dėl naujausių mokesčių kodekso pakeitimų. Klausimai naudojant 2018 m. Mokesčių kodą buvo perduoti 2019 m. Sausio mėn.
66 serijos supratimas
Sertifikavimo serija 66 buvo sukurta NASAA, remiantis pramonės prašymu. Egzaminą administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA), kuri taip pat atsakinga už testo rezultatų apdorojimą ir sklaidą. FINRA 7 serijos egzaminas yra būtinas 66 serijos reikalavimas, tai reiškia, kad jis turi būti sėkmingai išlaikytas kartu su 66 serija, kad kandidatas galėtų kreiptis dėl registracijos valstybėje.
Nėra tvarkos, pagal kurią reikia imti 7 ir 66 serijas. Asmenys, išlaikę 7 seriją, gali laikyti 66 seriją, kad nereikėtų laikyti sunkesnio 65 serijos egzamino.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Asmenys, norintys tapti patarėjais investavimo klausimais ar vertybinių popierių agentais, privalo laikyti 66 ir 7 serijos egzaminus.
- 66 serijos egzamine yra 100 atsakymų į klausimus su atsakymų variantais ir kandidatas turi teisingai atsakyti į 73 iš tų klausimų, kad išlaikytų.
- Išsamus egzaminas apima tokias temas kaip ekonominiai veiksniai, investicinių priemonių ypatybės, kliento / kliento investavimo rekomendacijų strategijos, įstatymai ir kiti teisės aktai.
66 serijos egzamino struktūra
66 serijos egzamino turinį sudaro 100 atsakymų į klausimus su atsakymų variantais ir 10 išankstinių klausimų, kurie nėra įvertinti. Kandidatai gali ne ilgiau kaip 150 minučių egzaminui atlikti.
Norėdami gauti balų balą, kandidatas turi teisingai atsakyti į 73 iš 100 surinktų klausimų. Egzamino administratorius kandidatams teikia elektroninius skaičiuotuvus, kurie yra vieninteliai egzaminų kambaryje leidžiami skaičiuotuvai. Taip pat yra sauso trinimo žymeklis ir lenta.
Visiems, pagautiems sukčiaujantiems ar bandantiems apgauti 66 serijos egzaminą, skiriamos griežtos nuobaudos.
Ekspertizės kambaryje neleidžiami jokie tyrimai ar etaloninės medžiagos, o už sugautus ar bandančius apgauti yra griežtos nuobaudos. Asmens darbdavys gali užregistruoti kandidatą į egzaminą užpildydamas U4 arba U-10 formą ir sumokėdamas 165 USD egzamino mokestį. FINRA serijos 66 informaciniame puslapyje yra papildomos informacijos.
66 serijos egzamino turinys
NASAA atnaujina informaciją apie egzamino turinį ir skelbia jį internete. Nuo 2019 m. Kovo mėn. Egzaminų klausimai paskirstomi taip:
- Ekonominiai veiksniai ir verslo informacija (5%): Šiame skyriuje pateikiami penki klausimai apie finansinę atskaitomybę (pvz., Finansinius rodiklius, vertybinių popierių vertybinių popierių padalinius ir metines ataskaitas), kiekybinius metodus (tokius kaip vidinė grąžos norma ir grynoji dabartinė vertė) ir tipus. rizika (tokia kaip rinkos, palūkanų norma, infliacija, politinė, likvidumo ir kita rizika).
- Investicinių priemonių charakteristikos (20%): 20 šiame skyriuje pateiktų klausimų apima, bet neapsiriboja, fiksuotų pajamų vertybinių popierių vertės nustatymo metodus, išvestinių vertybinių popierių rūšis ir savybes, alternatyvias investicijas ir draudimo produktus.
- Kliento / kliento investavimo rekomendacijos ir strategijos (30%): 30 šiame skyriuje pateiktų klausimų apima, bet neapsiriboja, klientų tipus (įskaitant asmenis, įmones ir patikos fondus), klientų profiliavimą (įskaitant finansinius tikslus, dabartinę finansinę būklę ir toleranciją rizikai), kapitalo rinkos teoriją, portfelį. valdymo strategijos, mokesčių sumetimai, išėjimo į pensiją planavimas, prekybos sąskaitos ir veiklos įvertinimas.
- Įstatymai, nuostatai ir gairės, įskaitant neetiškos verslo praktikos draudimą (45 proc.): Šiame skyriuje pateikiami 45 klausimai apie valstybinius ir federalinius vertybinių popierių įstatymus kartu su susijusiomis taisyklėmis ir nuostatomis, etine praktika ir fiduciariniais įsipareigojimais.