3 svarbiausi finansinio patarėjo įgaliojimai

Ar kada susimąstėte apie raidžių abėcėlės sriubą po finansinio patarėjo vardo? Pagal „Kiplinger.com“ straipsnį „ 5 pagrindiniai įgaliojimai, kuriuos reikia ieškoti finansų patarėjo“, yra daugiau nei 100 skirtingų finansų patarėjų sertifikatų ir paskyrimų. Čia yra trys geriausi. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Abėcėlės sričių finansinių sertifikatų sriuba .)

Sertifikuotas finansų planuotojas

Sertifikuotas finansinis planuotojas (CFP) yra saistomas griežtų reikalavimų, kuriuos nustato „Certified Financial Planner of Standards, Inc.“ (BŽP valdyba). Pradinį BŽP sertifikavimą sudaro keturios dalys; išsilavinimas, egzaminas, patirtis ir etika. Kandidatui į BŽP reikės per 1000 valandų, kad jis atliktų reikiamą kursinį darbą ir egzaminą. BŽP pareiškėjas privalo turėti minimalų bakalauro laipsnį ir planuoti finansinius kursus. Etikos aspektas reikalauja, kad pareiškėjas atitiktų kandidatų ir registruotojų tinkamumo standartus ir pažadu sekti Elgesio taisyklės, kuriose svarbiausi yra klientų interesai. (Apie tai skaitykite: Kodėl finansų patarėjams reikia užsidirbti BŽP ženklo, ir BŽP valdyba atidaro internetinį darbo portalą .)

BŽP valdybos teigimu, prieš suteikdamas BŽP paskyrimą, pareiškėjas privalo išlaikyti išsamų kompiuterinį vienos dienos (šešių valandų) egzaminą. Kadangi BŽP turi sugebėti dirbti be priežiūros, jis (ji) privalo turėti bent trejų metų profesinio finansų planavimo patirtį, prieš pradėdamas savo vardą. (Apie tai skaitykite skyrelyje: Ar finansinio planavimo karjera yra jūsų ateitis? )

Atestuotas finansų analitikas

Prestižinį „Chartered Financial Analyst“ (CFA) investicinį pažymėjimą išleido tarptautiniu mastu pripažintas CFA institutas. CFA yra ypač svarbi investicijų tyrimų ir portfelio valdymo srityse. Kaip ir BŽP, CFA yra griežti švietimo, patirties ir egzaminų reikalavimai. (Apie tai skaitykite skyriuje: CFA paskyrimo įvadas .)

„Norėdami tapti nuolatiniu CFA instituto nariu, turėsite turėti akredituotos institucijos bakalauro laipsnį arba turėti lygiavertį išsilavinimą ar darbo patirtį“, - rašoma tinklalapyje CFAinstitute.org . CFA savininkas taip pat turi turėti 48 mėnesių profesinio darbo patirtį su investicijomis susijusioje srityje. Sudėtingiausi CFA pažymėjimo išdavimo aspektai yra trys būtini egzaminai. Kiekviena iš jų yra šešios valandos ir turi būti perimta kelerius metus. CFA egzaminas tikrina šių disciplinų temas: apskaitos, ekonomikos, etikos, finansų ir matematikos. (Apie tai skaitykite: CPA, CFA ar CFP: Atsargiai rinkitės santrumpą .)

Kaip ir BŽP, CFA taip pat turi laikytis tam tikrų etikos gairių. Šis paskyrimas yra labai koncentruotas investavimo srityje ir dirbdami su CFA, tikėtina, gausite aukšto lygio konsultacijas dėl investavimo. (Apie tai skaitykite skyriuje: Etiniai finansinių patarėjų klausimai .)

Asmeninis finansų specialistas

Asmeninį finansų specialistą (PFS) suteikia atestatas, kurį labai vertina Amerikos atestuotų viešųjų buhalterių institutas (AICPA). Šis profesionalas yra atestuotas buhalteris (CPA), turintis papildomų žinių visais finansų ir turto valdymo aspektais. (Apie tai skaitykite: Geriausios finansinio planavimo mokyklos .)

PFS tiria turto planavimą, pensijų planavimą, investavimą, draudimą ir papildomas asmeninio finansinio planavimo sritis. Šiam paskyrimui taip pat reikia trejų metų darbo patirties, griežto tęstinio profesinio išsilavinimo ir aukštų etikos standartų. Panašiai kaip ir ankstesni aukšto lygio pažymėjimai, PFS turi išlaikyti egzaminą. (Apie tai skaitykite: Kaip tapti CPA ir norėti būti finansiniu planuokliu? Spustelėkite čia .)

Esmė

Finansų patarėjo įgaliojimai yra svarbūs. Paklauskite patarėjo, ko reikėjo norint gauti jo ar jos pažymėjimą. Supraskite, kad svarbiausiems finansų patarėjų įgaliojimams reikia griežtų studijų, patirties ir aukštų etikos standartų. (Apie tai skaitykite skyrelyje: Ko turėtų siekti svarbiausias patarėjas finansų klausimais? )