5 populiariausi 2018 metų savivaldybių obligacijų fondai

Individualiems investuotojams, ieškantiems mokesčių lengvatų teikimo strategijų fiksuotų pajamų srityje, savivaldybių obligacijos yra patrauklus sprendimas. Savivaldybių obligacijos yra skolos vertybiniai popieriai, išleisti vyriausybės subjektų, kurie teikia nedidelę grąžą iš palūkanų mokėjimo per visą obligacijų galiojimo laiką. Palūkanos, gautos už savivaldybių obligacijas, paprastai neapmokestinamos federaliniu mokesčiu, o kai kuriais atvejais ir valstybiniu bei miesto mokesčiu. Individualūs investuotojai turi galimybę individualiai įsigyti savivaldybių obligacijas per vertybinių popierių išleidimą vykdantį subjektą, arba norėdami labiau parodyti daugybę savivaldybių obligacijų emisijų, investuotojai gali naudoti bendrą investavimo strategiją, pavyzdžiui, investicinį fondą.

Nors savivaldybių obligacijos yra patrauklios aukštesnių mokesčių kategorijų investuotojams, vertybiniai popieriai kelia tam tikrą riziką. Bendrosios įpareigojimų obligacijos arba tos, kurios yra garantuojamos išleidžiančiojo subjekto apmokestinimo galia, laikomos saugesnėmis investicijomis nei pajamų obligacijos arba tos, kurios naudojamos konkretiems projektams finansuoti. Kadangi bendrojo įsipareigojimo obligacijos investuotojams kelia mažesnę riziką, už šias savivaldybių obligacijas mokamos palūkanų normos yra mažesnės nei kitų skolos vertybinių popierių. Pajamų obligacijos turi didesnę įsipareigojimų neįvykdymo riziką bėgant laikui, tačiau jos gali suteikti didesnę grąžą investuotojams, kurie nori prisiimti tą riziką. Investicijos į savivaldybių obligacijų fondus leidžia investuotojams pasiskirstyti tarp bendrųjų įsipareigojimų ir pajamų obligacijų, pagal kurias galima gauti neapmokestinamų pajamų.

Štai keletas geriausių savivaldybių obligacijų fondų 2018 metams: Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas (AMHIX), Nuveen didelio pelningumo savivaldybių obligacijų fondas I (NHMRX), „Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos ( „VWITX“), „T. Rowe Price Maryland“ neapmokestinamų obligacijų fondas (MDXBX) ir A klasės „Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund“ (ORNAX). Visa informacija buvo aktuali 2018 m. Lapkričio mėn.

Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas

Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas buvo įsteigtas 1994 m., Siekiant suteikti investuotojams aukšto lygio dabartines pajamas, neapmokestinamas įprastiniu federaliniu pajamų mokesčiu. Fondo valdytojai nemažą dalį 6, 56 milijardo dolerių fondo turto investuoja į savivaldybių obligacijų skolos vertybinius popierius, atleidžiamus nuo federalinio mokesčio. Investicinis fondas diversifikuoja turimas obligacijas, kurių emisijos žemos ir aukštai reitinguojamos, ir nemaža turto dalis yra skolos vertybiniuose popieriuose, kurių reitingas BBB + ar mažesnis.

Nuo 2018 m. Lapkričio mėn. Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas kasmet generuoja 6, 36% 10 metų grąžą. Investicinio fondo išlaidų santykis yra 0, 68%, o investuotojams iš anksto imamas 3, 75% pardavimo krūvis perkant akcijas. Tiek kvalifikuotoms, tiek nekvalifikuotoms investicinėms sąskaitoms reikia mažiausiai 250 USD investicijų.

„Nuveen“ didelio pajamingumo savivaldybių obligacijų fondas I

„Nuveen High Yield Municipal Obligacijų fondas“ buvo įkurtas 1999 m. Ir juo siekta suteikti investuotojams dabartines pajamas, neapmokestinamas federaliniu mokesčiu. Kapitalo vertės padidėjimas yra antrinis fondo investavimo tikslas. Fondo valdytojai investuoja mažiausiai 80% investicinio fondo 17, 46 milijardų JAV dolerių į turtą į savivaldybių obligacijas, kurios moka palūkanas, neapmokestinamas gyventojų pajamų mokesčiu federaliniu lygmeniu, o didžioji fondo turto dalis investuojama į ilgalaikes, žemesnės kokybės emisijas.

Nuo 2018 m. Lapkričio mėn. „Nuveen High Yield Municipal Obligacijų fondas“ generuoja 10, 6 metų metinę 6, 69% ​​grąžą. Investicinio fondo išlaidų santykis yra 0, 78%, o išankstinio pardavimo našta - 4, 2% naujiems pirkimams, nors nuo 2018 m. išpirkimo metu netaikomas atidėtas pardavimo mokestis. Reikalaujama, kad investuotojai atliktų pradinę 3 000 USD investiciją į kvalifikuotas ir nekvalifikuotas sąskaitas.

„Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos

„Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamųjų fondų veiklos pradžia yra 1977 m., Todėl šis fondas yra vienas iš ilgiausiai veikiančių savivaldybių obligacijų savitarpio pagalbos fondų rinkoje. Fondas siekia suteikti investuotojams einamąsias pajamas, neapmokestinamas federaliniu gyventojų pajamų mokesčiu, investuodamas mažiausiai 75% savo 58, 10 milijardų JAV dolerių į turtą į savivaldybių obligacijas, vertinamas trijų geriausių reitingų kategorijose. Kaip tarpinis savivaldybių obligacijų fondas, jis išlaiko šešių – dvylikos metų vidutinį svertą pagal dolerį, tačiau fondų valdytojai neturi specialių apribojimų atskiriems fonde laikomiems vertybiniams popieriams.

Nuo 2018 m. Lapkričio mėn. „Vanguard“ tarpinis neapmokestinamasis fondas sugeneravo 10, 7 metų metinę grąžą - 4, 07% su ypač mažu 0, 19% išlaidų santykiu. Investuotojams netaikomas mokestis už išankstinį ar atidėtą pardavimą už akcijų pirkimą ar išpirkimą, nors naujoms kvalifikuotoms ir nekvalifikuotoms sąskaitoms reikia pradinių 3 000 USD investicijų.

T. Rowe Price Maryland neapmokestinamas obligacijų fondas

T. Rowe Price Maryland neapmokestinamų obligacijų fondas buvo įsteigtas 1987 m. Ir jo tikslas buvo užtikrinti aukštą dabartinių pajamų lygį fondo investuotojams. Fondo valdytojai investuoja mažiausiai 80% fondo 2, 24 milijardų JAV dolerių turto į skolos vertybinius popierius, kuriems netaikomi federaliniai ir Merilando valstijos ir vietiniai gyventojų pajamų mokesčiai. Obligacijų laikymo trukmė svyruoja, o fondo skolos vertybiniai popieriai yra orientuoti į aukštesnės kokybės emisijas.

Nuo 2018 m. Lapkričio mėn. „T. Rowe Price Maryland“ neapmokestinamų obligacijų fondas sugeneravo 10, 2 metų metinę 5, 02 proc. Grąžą, o išlaidų santykis buvo 0, 47 proc. Investicinis fondas investuotojams nenustato išankstinio ar atidėto pardavimo mokesčio, nors tiek kvalifikuotoms, tiek nekvalifikuotoms sąskaitoms reikia pradinės 2500 USD investicijos.

Oppenheimerio Ročesterio didelio derlingumo savivaldybės fondo A klasė

„Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund“ įsteigimo data yra 1993 m. Spalio mėn. Investicinis fondas mažiausiai 80% savo 5, 91 milijardo JAV dolerių grynojo turto investuoja į didelio pelningumo savivaldybių obligacijas, išleistas visoje JAV su neapmokestinamosiomis pajamomis.

Nuo 2015 m. Lapkričio mėn. Fondas generuoja 8, 84% 10 metų metinę grąžą investuotojams. Investicinio fondo išlaidų santykis yra 0, 95%, o išankstinio pardavimo apkrova - 4, 75%. Tam taip pat reikia pradinių 2500 USD investicijų.