5 populiariausi investiciniai fondai, skirti investuoti

Tūkstantmečiai parodė kelią investuojant į įmones, kurios stengiasi apsaugoti aplinką ir visuomenę. Šis požiūris, žinomas kaip „poveikis investuojant“, per tūkstantmečio kartą pasklido po kūdikių augintojus ir vyresnius investuotojus.

Poveikio investavimas nėra nauja sąvoka, tačiau ši tendencija tapo tokia populiari, kad daugelis investicinių fondų specializuojasi investavime iš principo. Tai dažnai matuojama atkreipiant dėmesį į ESG arba aplinkos, socialinius ir valdymo kriterijus. Idėja yra surasti investicijas, kurios padėtų žmonėms ir planetai, ir kurių atlyginimai būtų pagrįstai paskirstyti tarp vadovų ir darbuotojų.

Mes pasirinkome penkis investicinius fondus, kurių specializacija yra investavimas į poveikį, atsižvelgiant į jų įsipareigojimą atlikti ESG patikrinimą ir jų sugebėjimą duoti teigiamą metinę grąžą. Visi skaičiai galioja 2018 m. Spalio 1 d.

1. „Parnassus Endeavor Investor“ (PARWX)

Pagrindinis šio fondo dėmesys skiriamas įmonėms, turinčioms gerą darbo aplinką darbuotojams. Šio dėmesio tikslas - tiek palaikyti darbuotojų gerovę, tiek rasti įmones, kurios yra geresnės konkurentės dėl geresnio darbuotojų išlaikymo.

„Parnassus Endeavor Investor“ linkęs ieškoti bendrovių, kurios, jos manymu, yra nepakankamai įvertintos ir siekia realizuoti kapitalo padidėjimą investuodamos į šias bendroves. „PARWX“ vengia firmų, užsiimančių alkoholio, azartinių lošimų, tabako ar kitomis „vice“ pramonės sritimis, taip pat iškastinio kuro įmonių.

„Parnassus“ naudoja pažangias ESG patikros metodikas, kad nustatytų savo kompanijų visumą, iš kurių gali rinktis, tada susiaurina savo pasirinkimą iki 30 ar 40 bendrovių, turinčių tvirtus pagrindus. Vidutinis fondo pelningumas per penkerius metus yra 14, 0%.

• Metų grąža: 5, 11%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 92%
• „Morningstar“ įvertinimas ★★★★★
• „Morningstar“ rizikos įvertinimas viršija vidutinį
• Grynasis turtas: 5, 19 milijardo JAV dolerių
• Išeiga: 1, 90%

2. Mažmeninė mažmeninė prekyba „TIAA-CREF“ socialinio pasirinkimo obligacijomis (TSBRX)

Šis fondas tuo pat metu siekia pajamų ir kapitalo padidėjimo. Maždaug 80% fondo turto yra bendrovių, atitinkančių ESG standartus, obligacijose. Atkreipkite dėmesį, kad fondas, be įmonių obligacijų, investuoja ir į savivaldybių obligacijas bei JAV vyriausybių obligacijas. Ji taip pat gali pirkti vertybinius popierius, kuriais užtikrinama hipoteka.

„TSBRX“ siekia 10% savo turto socialiai ir ekologiškai pozityviose įmonėse. Tai gali investuoti į prieinamą būstą, bendruomenės plėtrą, tvarią energiją ar gamtos išteklius.

Kiti 90% portfelio gali neišlaikyti ESG testo, todėl šis fondas skirtas tiems, kurie gali sutelkti dėmesį į tam tikrą investavimą, kai siekia grąžos iš labiau tradicinių kompanijų.

• Metų grąža: -0, 75%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 65%
• „Morningstar“ įvertinimas ★★★★
• „Morningstar“ rizikos įvertinimas vidutinis
• Grynasis turtas: 2, 49 milijardo dolerių
• Išeiga: 2, 50%

3. „Vanguard FTSE“ socialinis indeksas „Inv“ (VFTSX)

Šis fondas pašalina alkoholio ir tabako įmones, taip pat branduolinės energetikos įmones ir firmas, kurios parduoda kariuomenei. Akcijų tikrintojai reikalauja, kad darbo vietoje būtų įvairovės: direktorių valdyboje turi būti ne mažiau kaip viena moteris ir jokių žmogaus teisių pažeidimų.

Iš maždaug 400 akcijų trys svarbiausi akcijų paketai yra „Apple“, „Microsoft“ ir „Alphabet“, o iš viso akcijos atstovaujamos sveikatos priežiūros ir technologijų įmonėms. Vidutiniškai 1% per metus fondas aplenkė S&P 500.

• Metų grąža: 10, 99%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 20%
• „Morningstar“ įvertinimas ★★★★★
• „Morningstar“ rizikos įvertinimas viršija vidutinį
• Grynasis turtas: 5, 17 milijardo dolerių
• Išeiga: 1, 39%

4. „Walden Equity“ (WSEFX)

Waldenas nori investuoti į bet kokio dydžio kompaniją, tačiau linkęs turėti didelę korporaciją savo portfelyje. Lėšų valdytojai patikrina įmones pagal ESG gaires.

Tačiau bendrovė turi „McDonald's“ ir „Conoco Phillips“, taip pat „Nike“ - tris bendroves, kurios kelia problemų tam tikriems poveikio investuotojams. Fondas neinvestuos į ginklus, atomines elektrines ar alkoholio ar tabako gaminius.

Grįžusieji penkerius metus nugalėjo „S&P 500“. Mažiausiai 80% savo turto ji laiko nuosavybės vertybiniais popieriais ir daugiausia dėmesio skiria didelėms kapitalizacijos bendrovėms.

• Metų grąža: 9, 63%
• Išlaidų santykis (grynasis): 1, 00%
• „Morningstar“ įvertinimas ★★★
• „Morningstar“ rizikos įvertinimas nesiekia vidutinio
• Grynasis turtas: 220, 45 mln. USD
• Išeiga: 0, 81%

5. „Domini Impact Equity Investor“ (DSEFX)

Šis fondas turi aukščiausią išlaidų sąrašą mūsų sąraše. Jis investuoja į vidutinių ir didelių kapitalizacijos bendrovių ir gali investuoti į bendroves už JAV ribų. Fondas taip pat investuoja į ateities ir pasirinkimo sandorius.

„Domini“ sukūrė savo socialinius ir aplinkosaugos kriterijus įmonių matavimui. Be ESG patikros, fondas ieško bendrovių, kurios įsitraukia į savo bendruomenes, palaiko darbuotojų gerovę ir rodo susirūpinimą ekosistemomis.

Fondas sukūrė savo įmonių indeksą, iš kurio galima pasirinkti, ir sėkmingai neatsiliko nuo „S&P 500“ grąžos.

• Metų grąža: 5, 74%
• Išlaidų santykis (grynasis): 1, 14%
• „Morningstar“ įvertinimas ★★
• „Morningstar“ rizikos įvertinimas viršija vidutinį
• Grynasis turtas: 822, 64 mln. USD
• Išeiga: 0, 65%

Esmė

Investiciniai fondai greitai juda, kad sukurtų produktus poveikio investuotojams. Tačiau, kaip matote iš šiame sąraše esančių fondų aprašymų, turite atidžiai pasverti, ką kiekvienas mano esant socialiai atsakingą investavimą. Kai kurie fondai investuoja nedidelę dalį turto, o kiti skiria visą atsakingų bendrovių portfelį.