Svarbiausi patarimai jauniems finansų patarėjams

Remiantis 2014 m. „Cerulli Associates“ ataskaita, beveik trečdalis finansų patarėjų patenka į 55–64 metų amžiaus grupę, teigdami, kad brokerių tarpininkai ir saugotojai rizikuoja prarasti turtą, nes konsultantai pasitraukia iš pramonės. Tuo pat metu duomenys rodo, kad šie senėjimo patarėjai vilkėjo kojas planuodami paveldėjimą. Jauni finansų patarėjai netrukus gali patirti ieškančių darbo rinką, nes konsultantai suskubo stiprinti savo praktiką.

Čia yra keletas patarimų jauniems finansų konsultantams, kurie, įsidarbinę pramonėje, nori maksimaliai padidinti savo sėkmę.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Jaunieji finansų konsultantai turi daug galimybių rasti sėkmingą verslą ir padėti savo klientams sėkmingai.
• Jaunesni specialistai yra labiau įsitraukę į skaitmenines priemones, kurios gali padėti jiems nusileisti savo klientams, pavyzdžiui, roboadvizoriams.
• Vis dėlto jaunieji konsultantai neturėtų pamiršti savo išsilavinimo ir bendravimo įgūdžių, reikalingų, kad klientai būtų patenkinti žmogiškuoju prisilietimu.
• Daugybė metų prieš jus, anksti investuokite į savo verslą, kad padidintumėte augimą ir paleiskite rizikingas galimybes.

Niekada nenustok mokytis

Pasaulio finansų rinkos nuolat vystosi, o tai reiškia, kad finansų patarėjai turi nuolat mokytis, kad neatsiliktų nuo greičio. Pvz., Daugelis naujausių ekonominių tyrimų rėmė idėją pasyviai investuoti į pigių indeksų, kuriais prekiaujama biržoje, fondus ir investicinius fondus, nes jie gali suteikti geriausią ilgalaikę grąžą, o nuolat atsiranda naujų technologijų, kurios gali padėti optimizuoti klientų portfelius ir pagerinti jų ilgalaikę riziką atitinkančią grąžą.

Be tyrimų, finansų patarėjai taip pat turėtų sekti naujausias reguliavimo tendencijas, kad būtų išvengta bet kokių problemų. Finansų patarėjai taip pat turėtų sekti tyrimų ir pramonės tendencijas, prenumeruodami pramonės leidinius, dalyvaudami konferencijose ir užsiimdami kita veikla, kuria siekiama pagerinti vertės siūlymą klientams. Stebėdami šiuos pokyčius, jauni finansiniai konsultantai gali užtikrinti, kad jie geriausiai atsistato ateičiai, tuo pačiu padėdami vyresnio amžiaus darbdaviams prisitaikyti prie naujų ir artėjančių tendencijų.

Asmeniškai susisiekite su savo klientais

Niekada nebuvo daugiau galimybių ieškantiems finansinių patarimų: fondai, kuriais prekiaujama biržoje, palengvina „pasidaryk pats“ metodą, o robo konsultantai pasirūpina smulkmenomis. Daugeliu atvejų finansų patarėjai išsiskiria, palaikydami ryšį su klientais asmeniniu lygmeniu, kad ilgalaikėje perspektyvoje būtų geresnė vertė. Jaunieji patarėjai finansų klausimais neturėtų pamiršti santykių svarbos vis labiau skaitmenizuojamoje visuomenėje.

Asmeninių ryšių poreikis yra daug daugiau nei malonus bet kurios praktikos bruožas. „MyPrivateBanking Research“ duomenimis, iki 2020 m. Pabaigos daugiau nei keturis trilijonus dolerių valdys robo patarėjai ir automatinės investavimo platformos visame pasaulyje. Jauniems finansų patarėjams laikui bėgant teks kovoti su šiomis tendencijomis kur kas labiau nei senstantiems patarėjams per likusius kelerius finansinių patarimų verslo metus.

Finansų patarėjai gali norėti apsvarstyti galimybę bendradarbiauti su „robo“ patarėjais, kad būtų galima valdyti automatizuotus finansinio planavimo aspektus, tuo pačiu metu jie kontroliuoja didesnį vaizdą ir visus netikėtus įvykius. Laikydamiesi tokio požiūrio, jauni konsultantai gali geriausiai įsitvirtinti, sutelkdami dėmesį į sritis, kurias jie gali sukurti, o ne bandydami tiesiogiai konkuruoti, o tai galėtų mokėti dividendus pasibaigus pramonei.

Investuokite į savo profesinį augimą

Finansų konsultantai gali būti gerai susipažinę su palūkanų sudėjimo koncepcija, kai kalbama apie finansus, tačiau tie patys principai galioja ir profesiniam tobulėjimui. Pavyzdžiui, jaunieji konsultantai visada turėtų skaityti knygas ir straipsnius, lankyti internetinius mokymo kursus, savanoriauti su profesinėmis organizacijomis ir laikui bėgant užsitikrinti naujus kvalifikacijos kėlimo duomenis, kad ir toliau augintų savo vertę klientams ir darbdaviams.

Be to, kad kaupia savo vertę, jauni patarėjai turėtų pasidomėti, kaip anksti ir dažnai grąžinti kitiems. Mentorystė jaunesniems finansiniams patarėjams ar studentams yra puikus būdas išlaikyti pagrindines žinias, tuo pat metu padėti kitiems ir užmegzti stiprų ryšį. Dalyvavimas vyriausybės prašymuose pateikti informacijos apie politiką yra dar vienas puikus būdas grąžinti visuomenei tokiu būdu, kuris skatina visų interesus.

Esmė

Senėjantis finansinių patarimų verslas netrukus sukurs daugybę galimybių įsidarbinti jauniems trokštantiems konsultantams, ieškantiems vietos versle. Kai ateis laikas, šie jauni patarėjai gali pasiryžti siekti sėkmės visada mokydamiesi, išlaikydami asmeninį ryšį ir investuodami į save ir kitus.