Patikos fondo valdymo mokesčiai

Turto valdymo mokestis yra nesudėtingas patikos fondo mokestis. Jis išreiškiamas fiksuotu viso valdomo turto procentu. Įkainis skiriasi kiekviename fonde ir apima kitas mažas išlaidas, patirtas valdant patikos fondą. Kai kurie patarėjai imasi fiksuoto mokesčio, kiti - komisinius už kiekvieną operaciją. Jei investuotas turtas yra rizikingesnis, metinis turto valdymo mokestis yra didesnis. Mokestis atsižvelgia į mokesčių surinkimą, balansavimą ir pakartotinį jūsų portfelio patikrinimą.

Metinis išlaidų santykis

Jei patikos fondas investuojamas į investicinius fondus, jums imamas fondo metinis išlaidų santykis. Šis mokestis padengia fiksuotas ir einamas išlaidas. Tokias išlaidas sudaro fondo valdytojo atlyginimai, spausdinimo išlaidos, rinkodaros priemonių išlaidos ir klientų aptarnavimo atstovų samdymo išlaidos. Aktyvūs investiciniai fondai pritraukia didesnius mokesčius nei indekso fondai. Metinis išlaidų santykis paprastai yra 0, 14–1% investuoto turto.

Papildomi mokesčiai

Jūs taip pat turite mokėti mokesčius už tarpininkavimo komisinius ir prekybos išlaidas. Be to, fondai taip pat moka žyminio mokesčio mokestį. Investiciniams fondams šie įvairūs mokesčiai yra daug mažesni, nei imtų patarėjas.

Taip pat imamas mokestis, vadinamas kroviniu, kad būtų kompensuota pardavėjui, kuris pardavė jums patikos fondą. Krovinių kaina pirkimo metu yra 5 proc. Jums gali reikėti sumokėti atidėtą pardavimo mokestį, jei jūs parduodate fondą per tam tikrą laiką. Paprastai mokestis yra 6%, o septintus metus jis sumažėja iki 0%. Jei neparduosite fondo per septynerius metus, nemokėsite mokesčio.