Kokie yra bendrieji investavimo į didelių kapitalų akcijas pranašumai?

Dauguma investuotojų supranta diversifikavimo svarbą paskirstant turtą portfelyje, kuris yra skirtas subalansuoti riziką ir atsilyginti už nuosavybės, skolos ir grynųjų pinigų turėjimą. Tačiau pagal akcijų ar akcijų pozicijas portfelyje investuotojai gali rinktis iš daugybės investavimo galimybių, turinčių skirtingas savybes, pranašumus ir trūkumus. Didelės kapitalizacijos akcijų investicijos, apibrėžtos kaip bendrovės, kurios rinkos kapitalizacija yra 10 milijardų ar daugiau, vertybiniai popieriai, yra bendros tarp augimo ir vertės investuotojų kaip bendro turto paskirstymo dalis. Didelės ar didelės kapitalizacijos akcijos investuotojams turi unikalių pranašumų, įskaitant stabilumą dydžio ir kadencijos metu, nuolatinius dividendų išmokėjimus akcininkams ir aiškumą vertinimuose.

Stabilumas didelėmis dangteliais

Didžiausias pranašumas, pridedant didelę kapitalą turinčias akcijas prie investicinio portfelio, yra jų teikiamas stabilumas. Kadangi didelę kapitalą turinčios bendrovės yra tokios didelės ir turi gerai žinomą vartotojų reputaciją, jos yra mažiau linkusios susidurti su verslo ar ekonominėmis aplinkybėmis, dėl kurių jos tampa nemokios arba verčia visiškai nutraukti pajamas duodančias operacijas. Bendrovės, laikomos mažomis arba vidutinėmis kapitalizacijos įmonėmis, neturi tokio pat stabilumo lygio, todėl prisiima didesnį rizikos laipsnį nei didelių kapitalų investicijos.

Išmokos dividendams

Kitas privalumas investuojant į didelių kapitalų įmones yra galimybė nuolat mokėti dividendus. Didelių kapitalizacijos bendrovių akcijų kainos paprastai nėra nustatomos atsižvelgiant į didelius augimo tempus bėgant laikui, nes jos jau yra įsitvirtinusios rinkoje. Tai gali sukelti sustingusią akcijų kainą ir investuotojams beveik nepadidinti kapitalo. Vis dėlto, nepaisant to, kad akcijų kaina greitai nepadidėjo, didelės kapitalizacijos bendrovės dažnai moka dividendus, kad kompensuotų akcininkams. Šie dividendai gali duoti įspūdingą visapusišką grąžą stambių kapitalų investuotojams, kai jie laikui bėgant pridedami prie veiklos rezultatų skaičiavimo. Didelės kapitalizacijos akcijos, mokančios pastovius dividendus, yra įprastos investuotojams, gaunantiems pajamas, arba tiems, kurie siekia pajamų per gana konservatyvius investavimo būdus.

Tyrimai ir vertinimas

Kadangi didelių kapitalizacijos bendrovių verslo laikotarpis dažnai ilgas, investuotojai ir kreditoriai gali lengvai gauti įmonės veiklos ir pelningumo lygio tyrimus. Reikalaujama, kad viešai parduodamos didelės kapitalizacijos bendrovės pateiktų akcininkams ir potencialiems investuotojams tikslią ir periodišką finansinę atskaitomybę, leidžiančią lengvai nustatyti, ar įmonė verta investuoti. Tiksliam vertinimui nustatyti, be tyrimų, įmonės istorija ir finansinės ataskaitos gali būti naudojamos kartu su dabartine verslo veikla. Šie aspektai vaidina svarbų vaidmenį suprantant riziką ir galimą naudą investuojant į didelę kapitalą turinčią bendrovę.

Investuotojai gali naudoti „Russell 1000“ indeksą norėdami rasti ir įvertinti didelių kapitalizacijos bendrovių, nes šis indeksas sudaro maždaug 1000 didžiausių bendrovių, veikiančių pagal rinkos kapitalizaciją JAV. Didelės kapitalizacijos investicijas galima įsigyti kaip atskiras akcijų dalis; per biržoje prekiaujamą fondą arba ETF, kuris stebi didelės kapitalizacijos indeksą; arba per vieną iš šimtų turimų investicinių fondų, daugiausia dėmesio skiriant didelių kapitalų investicijoms.

Patarėjo įžvalga

Robertas Schmansky, CFP®
Aiškūs finansiniai patarėjai, LLC, Livonija, MI

Didelės kapitalizacijos akcijos paprastai yra bendrovės, įsitvirtinusios jų rinkose, turinčios ilgalaikę istoriją. Kai kurie mano, kad tai daro juos „saugesniais“ investuoti.

Didesnės bendrovės akcijos taip pat dažnai moka dividendus, leisdamos užfiksuoti dalį savo investicijų grąžos, kurią kai kurie investuotojai vertina kaip naudą. Užuot laikę pelną ir investavę atgal į save, jie gali ne tiek gauti naudos iš grynųjų pinigų naudojimo, todėl paskirsto juos savininkams.

Mažos įmonės taip pat turi naudos. Jie gali suteikti naudos diversifikacijai tradiciniams portfeliams, kurie paprastai yra vertinami pagal rinkos kapitalizaciją (jie daugiau investuoja į didelio kapitalizmo akcijas, kad geriau parodytų savo dalį rinkoje).

Mažesnės įmonės turi daugiau galimybių augti; investicija, kurią daro maža įmonė, gali padvigubinti jų pajamas. Tuo tarpu ta pati didesnės bendrovės investicija gali nepadaryti pastebimo skirtumo.

Apskritai turėtumėte investuoti į akcijų paketą, atspindintį jūsų laiko horizontą ir toleranciją rizikai, įskaitant mažų ir didelių bendrovių akcijas visame pasaulyje.