Kokia yra minimali pinigų suma, kurią galiu investuoti į investicinį fondą?

Nors yra investicinių fondų, kuriuose nėra minimalių sumų, daugumai investicinių fondų būtinos minimalios pradinės investicijos yra nuo 500 USD iki 3000 USD, o institucinės klasės fondams ir rizikos draudimo fondams reikalaujama mažiausiai 1 mln. USD ar daugiau. Pradedantiesiems investuotojams šią sumą gali būti sunku pasiekti ir tai dažnai reiškia, kad visas jų sąskaitos likutis yra investuojamas tik į vieną fondą. Šias minimalias sumas kiekvienas fondas nustato kaip priemonę, leidžiančią mažiems, trumpalaikiams sandoriams nedaryti įtakos pinigų srautams ir kasdieniam fondo valdymui. Kiekvieno fondo minimumą lemia fondo stilius ir jo investavimo tikslas. Tačiau yra keletas fondų, kurių minimalūs minimumai leidžia investicinius fondus investuoti visiems investuotojams.

„Kiplinger's“ rekomenduoja keletą fondų, kurių minimalios pirkimo sumos yra mažesnės. „Charles Schwab Corporation“ (SCHW) siūlo platų rinkos indekso fondą ir daugybę tikslinės datos fondų, kurių kiekvieno pradinis pirkinys yra 100 USD. Investuotojai, galintys investuoti bent 250 USD, turi prieigą prie dar daugiau fondų iš daugybės skirtingų kompanijų. Pvz., „American Funds“ siūlo keletą solidžių fondų, esančių įvairiuose sektoriuose ir investavimo stiliuose, visi šiuo kainos tašku.

Fondo minimumas taip pat skiriasi priklausomai nuo sąskaitos tipo. Kai kurios įmonės turi mažesnes pradines IRA sąskaitų pirkimo sumas. Pavyzdžiui, T. Rowe Price (PRNEX) reikalauja ne mažiau kaip 2 500 USD pradinio savo investicinių fondų, laikomų ne pensijų sąskaitose, pirkimo, bet tik 1 000 USD - pensijų sąskaitoms, tokioms kaip IRA. Kolegijų taupymo planai ir Vieningo pervedimo nepilnamečiams įstatymas (UTMA) taip pat paprastai turi daug mažesnius fondų minimumus, o kai kurios fondų bendrovės netgi leidžia pasiekti minimalų minimumą sistemingai pirkdamos net 25 USD per mėnesį.

Patarėjo įžvalga

Rebecca Dawson
„Silber Bennett Financial“, Los Andželas, Kalifornija

Investiciniai fondai yra uždarojo ar atvirojo tipo fondai. Uždarojo tipo fondai per pirminį viešą platinimą (IPO) išleidžia nustatytą akcijų skaičių. Šios akcijos atviroje rinkoje prekiauja rinkos pasiūla ir paklausa. Todėl jiems netaikomos minimalios investicijų sumos; kainą atspindi rinka ir jūs galite nusipirkti tiek vienetų, kiek galite sau leisti.

Neterminuoti fondai neišleidžia nustatyto akcijų skaičiaus ir yra „atviri“ naujoms investicijoms, o akcijos yra sukuriamos arba nurašomos pagal poreikį. Šie fondai iš tikrųjų vykdo minimalią investiciją, kuri paprastai svyruoja nuo 1 000 iki 5 000 USD. Minimalų dydį galima žymiai sumažinti arba jo visiškai atsisakyti, jei investuojama į pasibaigiančią sąskaitą arba jei investuotojas sutinka su automatinėmis, kartojančiomis investicijomis.