Kas yra valia ir kodėl man to dabar reikia?

Testamentas yra teisinis dokumentas, kuriame išdėstomi jūsų norai dėl jūsų turto paskirstymo ir bet kokių nepilnamečių vaikų priežiūros. Jei mirsi be valios, tų norų gali nebūti. Be to, jūsų įpėdiniai gali būti priversti skirti papildomo laiko, pinigų ir emocinės energijos, kad sutvarkytų reikalus po to, kai jūsų nebebus.

Testamentų veiksmingumas skiriasi, ir nė viena tikėtina, kad nebus išspręsta kiekviena problema, kilusi dėl jūsų mirties. Štai ką reikia žinoti apie šiuos gyvybiškai svarbius dokumentus.

Rašytinė, liudytojo valia yra geriausia

Norėdami padidinti tikimybę, kad jūsų norai bus įgyvendinti, sukurkite tai, kas vadinama testamento testamentu. Labiausiai žinomas testamento tipas, šį dokumentą parengia asmuo, kurio turtas yra išplatinamas, ir jį pasirašo dalyvaujant liudytojams. Tai, be abejo, yra geriausias draudimas sėkmingai įveikti šeimos ar verslo partnerių norus po mirties.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Neparengę testamento, sprendimai dėl jūsų turto paprastai paliekami teisėjų ar valstybės pareigūnų rankose ir gali sukelti nesantaiką šeimoje.
• Galite patys paruošti galiojantį testamentą, bet turėtumėte liudyti, kad vėliau sumažinsite sėkmingų iššūkių tikimybę.
• Išmintinga peržiūrėti savo valią kas kelerius metus su visais pakeitimais, kuriems taikoma tokia pati tvarka kaip ir originaliame dokumente.

Kiti paveldėjimo tipų tipai

Žinokite, kokie yra šie kiti testamentai, tačiau stenkitės jų nenaudoti, išskyrus galiausiai du paskutinius tipus.

Holografiniai testamentai

Parašyti testatoriaus pasirašyti testamentai, kurie nėra liudytojai, yra žinomi kaip holografiniai - nuo retesnės žodžio holografinės antrinės reikšmės, reiškiančio jo autoriaus ranka parašytą dokumentą. Tokia valia dažnai naudojama, kai trūksta laiko ir nėra liudytojų, pavyzdžiui, kai testatorius yra įstrigęs gyvybei pavojingoje avarijoje.

Tačiau kai kuriose valstijose holografiniai testamentai nėra pripažįstami. Valstybėse, kurios leidžia dokumentus, testamentas turi atitikti minimalius reikalavimus, tokius kaip įrodymas, kad testatorius iš tikrųjų jį parašė ir turėjo protinę galią tai padaryti. Net ir tada liudytojų nebuvimas dažnai verčia abejoti testamento galiojimu.

Žodiniai testamentai

Mažiausiai pripažįstami žodiniai testamentai, kuriais testatorius išsako savo norus prieš liudytojus. Neturint rašytinio dokumento ar bent vieno iš testatoriaus parengtų įrašų, žodiniai testamentai nėra plačiai pripažįstami teisiniu požiūriu.

Perpilkite testamentus

Kitas testamento tipas, žinomas kaip papildomas testamentas, naudojamas kartu sukuriant pasitikėjimą, į kurį patenka jūsų turtas. (Žr. Toliau „Testamentai ir patikos fondai“.)

Abipusė valia

Šio tipo testamentą paprastai vykdo susituokusi ar įsipareigojusi pora. Vienai šaliai mirus, likusią partiją saisto abipusės valios sąlygos.

Jos tikslas dažnai yra užtikrinti, kad turtas pereitų mirusiojo vaikams, o ne naujam sutuoktiniui. Dėl valstybių sutarčių teisės skirtumų turėtų būti nustatyta abipusė valia padedant teisininkui. Nors terminai skamba panašiai, abipusės valios nereikėtų painioti su bendra valia.

Nepamirškite daryti gyvos valios

Nors jie šį dokumentą vadina gyva valia, jis neturi nieko bendra su turto paskirstymu. Tai greičiau parodo asmens norus dėl medicininės priežiūros, jei jis yra neveiksnus. Tai gali apimti nuostatas, ar reikia pratęsti gyvybę ar palaikyti gyvybę, norint pratęsti gyvenimą. Nors pragyvenimo valia neturėtų būti paties testamento dalis, ji gali būti pritvirtinta prie jos kaip priedas, todėl ja galima lengvai naudotis, jei kyla pavojus gyvybei medicinos pagalbos atveju.

Ką nori, o kas ne, apima

Testamentas pirmiausia leidžia jums nurodyti, kaip turėtų būti paskirstomi jūsų daiktai, tokie kaip banko likučiai, turtas ar brangus turtas. Jei turite verslą ar investuojate, testamentas gali nurodyti, kas ir kada gaus tą turtą.

Jei esate labdarai linkęs, testamentas taip pat leidžia nukreipti turtą į jūsų pasirinktą labdaros organizaciją. Panašiai, jei norite palikti turtą institucijai ar organizacijai, testamentas gali užtikrinti, kad jūsų norai bus įgyvendinti.

Nors testamentai paprastai skirti didžiąją jūsų turto dalį, jų nurodymai paprastai netaikomi įvairiems daiktams. Šie praleidimai apima testatoriaus gyvybės draudimo poliso išmokas. Kadangi politikoje nurodyti naudos gavėjai, tie asmenys gaus įplaukas. Panašiai bus ir su visomis investicinėmis sąskaitomis, kurios vadinamos „pervedimu mirties atveju“.

Yra pagrindinė išimtis: jei to turto gavėjai iš anksto nustatė testatorių, polisas arba sąskaita grąžinama į turtą ir paskirstoma pagal testamento sąlygas arba, jei to nepadaroma, pagal testamentą teismo - teismų sistemos dalį, pirmiausia tvarko testamentus, dvarus ir susijusius reikalus.

Be to, testamentas negali pasiūlyti paskutinio žodžio apie tai, kaip yra parduodamas turtas, kuris santuokos metu buvo bendrai valdomas. Visose valstijose, išskyrus Gruziją, yra pasirenkamųjų akcijų arba bendruomenės turto įstatymai, reglamentuojantys santuokinio turto nuosavybę ir paveldėjimą. Jei testamentas likusiam sutuoktiniui paskirs mažesnę tokio turto dalį, nei nurodyta valstybės įstatymuose, kuri paprastai yra nuo 30% iki 50%, teismas gali nepaisyti valios ir nurodyti priteisti priteistą dalį.

Jei turite vaikų iš ankstesnės santuokos, net jei jie yra suaugę, jūsų valia gali padiktuoti jų gaunamą turtą. Be finansinio turto, jei turite nepilnamečių vaikų, testamentas leidžia paskirti jų globėjus mirties atveju.

Testamentai ir patikos fondai

Testamentas taip pat naudingas, net jei pasitikite - teisinis mechanizmas, leidžiantis sudaryti sąlygas paskirstyti jūsų turtą mirus ir dažnai sumažinant dovanų ir turto mokesčius. Taip yra todėl, kad dauguma patikos fondų užsiima tik konkrečiu turtu, pavyzdžiui, gyvybės draudimu ar turtu, o ne bendra jūsų turimų lėšų suma.

Patikėjimo fondo įsteigimą taip pat galite apsvarstyti kaip būdą nepilnamečiui naudos gavėjui. Kai naudos gavėjas bus laikomas galinčiu valdyti savo turtą, jis įgis patikėjimo teise.

Net jei turite tai, kas vadinama atšaukiamu gyvenimo pasitikėjimu, į kurį galite įnešti didžiąją dalį savo turto, vis tiek reikia to, kas vadinama papildoma valia. Be to, kad leisite jums paskirti globėją savo vaikams, perleidimas užtikrins, kad visas turtas, kurį ketinote patikėti, bus ten pat įdėtas, net jei kai kurio iš jų nepareiškiate per savo mirtį.

Bet koks turtas, kuris nėra grąžinamas patikos vardu, laikomas testamentu. Todėl jei testamente nenurodėte, kas turėtų gauti šį turtą, teismas gali nuspręsti jį paskirstyti paveldėtojams, kurių galbūt nepasirinkote.

Jei testamentas sutuoktiniui paliekamas mažiau, nei reikalauja valstybės įstatymai, ta dokumento dalis gali būti nepaisoma, o sutuoktiniui paskirta priteista suma

Kas nutiks, jei neturiu valios?

Jei miriate palikdami valstybėje, ty be valios, valstybė prižiūri jūsų turto paskirstymą, kurį ji paprastai paskirsto pagal nustatytą formulę.

Dėl pirmiau minėtų pasirenkamųjų akcijų ir bendruomenės turto nuostatų dažnai pagal šią formulę pusė jūsų turto atitenka sutuoktiniui, kita pusė - jūsų vaikams. Dėl tokio scenarijaus kartais gali būti parduodami šeimos namai ar kitas turtas, o tai gali neigiamai paveikti likusį sutuoktinį, kuris, tikėdamasis išlaikyti savo gyvenimo lygį, galėjo tikėtis didžiąją dalį jūsų turto.

Jei jūsų vaikai yra nepilnamečiai, gali kilti papildomų komplikacijų, nes teismas paskiria atstovą rūpintis jų interesais.

Miršta palikimas taip pat gali turėti mokestinių pasekmių, nes tinkamai parengus testamentą mokestinė prievolė gali būti sumažinta. Tai ypač svarbu žmonėms, turintiems didelius dvarus. Nuo 2019 m. JAV nekilnojamojo turto mokesčio deklaracija turi būti pateikiama individualiems dvarams, kurių vertė yra 11 400 000 USD ar daugiau. Federalinis turto mokestis nėra mokamas, jei turtas yra mažesnis už tą sumą.

Darbo pradžia pagal jūsų valią

Norėdami paruošti testamentą, pirmiausia sudarykite savo turto ir skolų sąrašą. Būtinai pateikite seifų turinį, šeimos palikimus ir kitą turtą, kurį norite perduoti konkrečiam asmeniui ar subjektui.

Jei norite palikti tam tikrą asmeninį turtą konkretiems įpėdiniams, pradėkite tų lėšų sąrašą, kad galėtumėte įtraukti į savo valią. Be to, galite identifikuoti tam tikro turto gavėjus atskirame dokumente, vadinamame pavedimo laiške, kuris laikomas su testamentu. Tačiau jei užduotis įtraukiate tik į šį laišką, patikrinkite, ar dokumentas teisiškai įpareigojantis ten, kur gyvenate; kai kurios valstybės jų nepripažįsta.

Instrukcijos raštas gali būti parašytas neformaliau nei valios. Tai taip pat gali apimti specifiką, kuri padės vykdytojui atsiskaityti už jūsų turtą, įskaitant sąskaitų numerius, slaptažodžius ir net laidojimo instrukcijas. Kiti testamento priedai, tokie kaip įgaliojimas ar medicinos direktyva, gali nukreipti teismą, kaip tvarkyti reikalus, jei asmuo tampa fiziškai ar protiškai neįgalus.

Jei jums ir jūsų sutuoktiniui trūksta valios, gali kilti pagunda paruošti vieną dokumentą, kuriame būtų aprašyti abu jūs. Atsispirti pagundai. Dvaro planuotojai beveik visuotinai pataria nedaryti bendrų testamentų, o kai kurios valstybės jų net nepripažįsta. Atskiri testamentai yra prasmingesni, net jei jūsų ir jūsų sutuoktinio valia gali atrodyti nepaprastai panašūs. (Kaip minėta pirmiau, bendra valia neturi būti painiojama su abipuse valia.)

Savo valios paruošimas ir patvirtinimas

Priešingai nei nusistovėjusi išmintis, norint paruošti pagrįstą testamentą, jums nereikia profesionalios pagalbos. Jei jums patogu patiems rūpintis užduotimi, yra daugybė programinių programų, kurios jums padės, kaip ir įvairios „pasidaryk pats“ svetainės. Parengęs dokumentą, jį turi liudyti paprastai du protingo proto suaugusieji, kurie tave gerai pažįsta.

Bet kuris asmuo gali būti jūsų valios liudytojas, tačiau geriausia pasirinkti tai, kas vadinama nesikišančiu liudininku - asmenį, kuris nėra naudos gavėjas ir neturi nei finansinio, nei asmeninio susidomėjimo jūsų pasirinkimu. Kai kuriose valstijose reikia dviejų ar daugiau liudytojų. Jei teisininkas parengė testamentą, jis neturėtų būti vienas iš liudytojų.

Kai kuriose valstijose testamentas taip pat turi būti patvirtintas notariškai, todėl patikrinkite taisykles, kur gyvenate. Net jei šio formalumo nereikalaujate, galite apsvarstyti galimybę savo liudytojams užpildyti tai, kas vadinama savęs įrodymu. Pasirašytas dalyvaujant notarui, dokumentas gali palengvinti testamento sudarymo procesą sumažindamas tikimybę, kad liudytojai bus kviesti į teismą patvirtinti jų parašų ir testamento autentiškumo.

Vykdytojo pasirinkimas pagal jūsų valią

Dvaro vykdytoju turėsite įvardyti vis dar gyvenantį asmenį. Tas asmuo yra atsakingas už turto administravimą. Savo sutuoktinį, suaugusį vaiką ar kitą patikimą draugą ar giminaitį galite laisvai vadinti vykdytoju. Taip pat galite įvardyti bendrus vykdytojus, tokius kaip jūsų sutuoktinis ar partneris ir jūsų advokatas.

Testamento teismas paprastai prižiūri vykdytoją, kad užtikrintų, jog jis vykdo testamente nurodytus norus. Vis dėlto, jei jūsų reikalai yra sudėtingi, gali būti prasmingiau pavadinti advokatą ar asmenį, turintį teisinę ir finansinę kompetenciją.

Advokato pasamdymas yra dar stipresnis, jei jūsų turtas yra nemažas (svyruoja milijonais dolerių) arba jūsų padėtis teisiškai sudėtinga. Jei taip, būtinai dirbkite su žmogumi, kuris yra susipažinęs su jūsų valstijos įstatymais ir turi didelę testamentų rašymo patirtį. Jūsų valstybinė advokatų asociacija gali padėti jums susirasti tinkamą advokatą.

Vienas iš svarbiausių dalykų, kuriuos gali padaryti jūsų valia, yra suteikti įgaliojimus vykdytojui sumokėti jūsų sąskaitas ir susitvarkyti su skolų išieškotojais. Įsitikinkite, kad testamento formuluotė tai leidžia, taip pat suteikite savo vykdytojui laisvės pasirūpinti bet kuriomis susijusiomis problemomis, kurios nėra konkrečiai nurodytos jūsų testamente.

Kur išlaikyti valią

Testamento teismas paprastai reikalauja susipažinti su jūsų pirminiu testamentu, prieš pradėdamas nagrinėti jūsų turtą. Taigi svarbu saugoti dokumentą ten, kur jis yra saugus ir dar prieinamas. Venkite laikymo banko seifuose ar kitose vietose, kur jūsų šeimai gali prireikti teismo įsakymo, kad galėtumėte patekti į šalį. Nepralaidus vandeniui ir ugniai seifas jūsų namuose yra gera alternatyva.

Tada bent jau vykdytojui praneškite, kur saugomas originalus testamentas, kartu su tokia informacija kaip seifo slaptažodis. Be to, protinga duoti pasirašytas kopijas vykdytojui ir advokatui, jei tokį turite. Pasirašytos kopijos gali būti naudojamos jūsų ketinimams nustatyti, jei originalas sunaikinamas ar pametamas. Tačiau originalaus testamento nebuvimas gali apsunkinti reikalus ir be jo nėra garantijos, kad jūsų turtas bus sutvarkytas taip, kaip tikėjotės. Taigi saugokite dokumentą atsargiai.

Kaip pakeisti testamentą

Gali būti, kad jūsų testamento niekada nereikės atnaujinti - arba galite pasirinkti jį atnaujinti reguliariai. Sprendimas yra tavo. Atminkite, kad vienintelė svarbi jūsų valios versija yra naujausia galiojanti versija jūsų mirties metu.

Gera nykščio taisyklė: peržiūrėkite savo valią kas dvejus ar trejus metus. Taip pat galbūt norėsite tai peržiūrėti dar svarbiausiais savo gyvenimo momentais, tokiais kaip santuoka, skyrybos, vaiko gimimas, naudos gavėjo ar vykdytojo mirtis, reikšmingas pirkinys ar palikimas ir pan. Pavyzdžiui, jūsų vaikams nebereikės globėjų, nurodytų testamente po to, kai jie yra suaugę, tačiau vis tiek gali tekti nurodyti neįgalių išlaikytinių globėjus.

Pakeisti savo valią nesunku. Jūs tiesiog parašote naują testamentą, kad pakeistumėte seną, arba pateikite papildymą, naudodami pakeitimą, vadinamą kodikilu. Dėl sunkios kodikilių prigimties ir jų galios pakeisti visą testamentą paprastai reikia du liudytojų pasirašyti, kai pridedama kodikilė, panašiai kaip tada, kai buvo sukurta pirminė valia. Tačiau kai kurios valstybės sušvelnino įstatymus, taikomus kodikams, ir dabar leidžia juos notariškai patvirtinti valstybiniame notare.

Idealiu atveju jūs norite atlikti bet kokius pakeitimus, kai esate protingi ir geros sveikatos. Tai riboja tikimybę, kad jūsų norai gali būti sėkmingai nuginčyti, ir išvengiama skubotų ar stipriai patiriamų emocinių sprendimų.