Apvyniojimo mokestis
Įpakavimo mokestis yra išsamus mokestis, kurį klientas renka investicijų valdytoją arba patarėją dėl investicijų už paslaugų paketo teikimą. Tokias paslaugas gali sudaryti investavimo patarimai, investicijų tyrimai ir tarpininkavimo paslaugos. Įpakavimo mokesčiai leidžia investicijų patarėjui imti tiesioginį mokestį iš savo klientų, supaprastinant procesą tiek konsultantui, tiek klientui.
„Wrap“ mokesčio suskaidymas
Įmokos už įpakavimą paprastai nustatomos kaip valdomo turto procentas ir gali apimti tiek pensinį, tiek nepensinį turtą. Įpakavimo mokestis yra skirtas sumokėti už visas tiesiogines paslaugas, kurias gauna klientas, taip pat padengti administracines išlaidas, kurias patiria investicinė įmonė, kuri paprastai yra tarpininkavimas teikiant visas paslaugas, ar dukterinės, ar nesusijusios tarpininkų / tarpininkų firmos. Vienas privalomojo mokesčio pranašumas yra tas, kad klientas gali būti užtikrintas, kad brokeris nesistengia keistis sandoriais, kad sudarytų komisinius. Tikimasi, kad „Tiburon Strategic Advisors“ duomenimis, per ateinančius penkerius metus „Wrap“ mokesčių sąskaitos išaugs daugiau nei dvigubai - iki 1, 1 trilijono USD.
Wrap fee kritika
Įpakavimo mokesčiai gali būti brangūs. Jie gali svyruoti nuo maždaug 0, 75% iki 3%. Ir už tam tikrus veiksmus gali būti imami kiti mokesčiai, pavyzdžiui, jei tarpininkas už apmokestinimo užmokestį klientui įsigytų savitarpio pagalbos fondą, kuris apmokestina išlaidų santykį. Tokie dideli mokesčiai gali greitai sunaikinti grąžą. Atitinkamai, vėluojant įpakavimo mokesčius, reguliavimo institucijos sulaukė didesnio patikrinimo lygio.
„Wrap fee“ programos gali būti įvairių pavadinimų, tokių kaip turto paskirstymo programos, investicijų valdymo programos, turto valdymo programos, atskirai valdomos sąskaitos ir mažosios sąskaitos. Nepriklausomai nuo pavadinimo, tokia sąskaita gali būti papildomai atskleidžiama pagal 1940 m. Investicijų patarėjų įstatymo 204-3 straipsnio f punktą. Ši taisyklė „įvyniojimo mokestį“ apibrėžia kaip „programą, pagal kurią bet kuriam klientui imamas nurodytas mokestis arba rinkliavos. tiesiogiai nepagrįsti sandoriais kliento sąskaitoje, skirtose konsultavimo investicijoms paslaugoms (kurios gali apimti portfelio valdymą ar patarimus dėl kitų patarėjų pasirinkimo) ir kliento operacijų vykdymui. “2017 m. gruodžio mėn. Vertybinių popierių ir biržos komisija išleido Investuotojų biuletenį, kuris teikia pagrindinė informacija apie „wrap fee“ programas ir keletas klausimų, kuriuos reikėtų apsvarstyti pasikonsultavus su investicijų konsultantu prieš pasirenkant sąskaitą „wrap“ programos programoje.
Kam tinka rinkimo mokestis?
Sumokėti įvyniojimo mokestį gali būti naudinga investuotojams, kurie ketina naudotis savo brokerio paslaugomis. Visiems kitiems gali būti pigiau sumokėti investiciniam specialistui už atskiras paslaugas atsietai.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.