10 patarimų, kaip sėkmingai investuoti ilgai

Nors akcijų rinka yra neapibrėžta, tam tikri išbandyti principai gali padėti investuotojams padidinti savo ilgalaikės sėkmės galimybes. Čia yra 10 pagrindinių sąvokų, kurias turėtų žinoti kiekvienas investuotojas:

Kai kurie investuotojai užfiksuoja pelną parduodami savo įvertintas investicijas, o turėdami akcijų, kurių našumas, jų tikimasi, vėl išaugs. Tačiau geros atsargos gali dar labiau pakilti, o prastos atsargos gali visiškai išnykti. Ši informacija gali padėti naršyti šiuos sprendimus:

10 patarimų sėkmingam ilgalaikiam investuotojui

Jojimas nugalėtoju

Peteris Lynchas garsiai kalbėjo apie „pinigų krepšininkų“ investicijas, kurių vertė išaugo dešimtkart. Savo sėkmę jis priskyrė nedaugeliui šių akcijų savo portfelyje. Bet tam reikėjo drausmės kabinti ant akcijų net ir po to, kai jos padidėjo daugybinėmis dalimis, jei jis manė, kad vis dar yra didelis augimo potencialas. Pasirinkimas: venkite laikytis savavališkų taisyklių ir apsvarstykite atsargų privalumus.

Parduoti pralaimėtoją

- Nėra garantijos, kad akcijos atsigaus po užsitęsusio nuosmukio, ir svarbu realistiškai įvertinti blogai veikiančias investicijas. Ir nors akcijų praradimo pripažinimas gali psichologiškai reikšti nesėkmę, nėra gėda pripažinti klaidas ir parduoti investicijas, kad būtų išvengta tolesnių nuostolių.

Abiejuose scenarijuose labai svarbu įvertinti įmones pagal jų pranašumus ir nustatyti, ar kaina pateisina būsimą potencialą.

Negalima vytis karšto patarimo

Nepaisant šaltinio, niekada nepriimkite akcijų patarimų kaip galiojančių. Prieš investuodami sunkiai uždirbtus pinigus, visada atlikite savo įmonės analizę. Nors patarimai kartais pasklinda, ilgalaikė sėkmė reikalauja gilių tyrimų.

Negalima prakaituoti mažų daiktų

Užuot panikavę dėl trumpalaikių investicijų pokyčių, geriau stebėkite jų vaizdo trajektoriją. Pasitikėkite didesne investicijos istorija ir nesinervinkite dėl trumpalaikio nepastovumo.

Per daug neakcentuokite kelių centų skirtumo, kurį galite sutaupyti, naudodamiesi limitu, palyginti su rinkos pavedimu. Žinoma, aktyvūs prekybininkai naudojasi minutės svyravimais, kad užfiksuotų prieaugį. Tačiau ilgalaikiams investuotojams sekasi, remiantis laikotarpiais, trunkančiais metais ar ilgiau.

Per daug neakcentuokite P / E santykio

Investuotojai dažnai laiko didelę reikšmę kainų ir pajamų santykiams, tačiau per daug pabrėžti vieną metriką yra nepatartina. P / E santykiai geriausiai naudojami kartu su kitais analizės procesais. Taigi žemas P / E santykis nebūtinai reiškia, kad vertybinis popierius yra nepakankamai įvertintas, o aukštas P / E santykis nebūtinai reiškia, kad įmonė yra pervertinta.

Pasipriešinkite „Penny“ akcijų viliojimui

Kai kurie klaidingai mano, kad pigių akcijų yra mažiau. Nepaisant to, ar 5 USD vertės akcijos slenka iki 0 USD, ar 75 USD vertės akcijos daro tą patį, jūs praradote 100% savo pradinių investicijų, todėl abiejų akcijų rizika yra tokia pati. Tiesą sakant, centų atsargos greičiausiai yra rizikingesnės nei brangesnės atsargos, nes jos paprastai yra mažiau reguliuojamos.

Pasirinkite strategiją ir laikykitės jos

Yra daugybė būdų, kaip pasirinkti atsargas, ir svarbu laikytis vienos filosofijos. Vakuliuodami skirtingus metodus, jūs tampate laikmatis rinkoje, o tai yra pavojinga teritorija. Apsvarstykite, kaip pastebimas investuotojas Warrenas Buffettas laikėsi savo į vertę orientuotos strategijos ir išvengė 90-ojo dešimtmečio pabaigos „dotcom“ bumo - taigi išvengta didelių nuostolių, kai „tech“ startuoliai sudužo.

Dėmesys ateičiai

Investuojant reikia priimti pagrįstus sprendimus remiantis dar neįvykusiais dalykais. Ankstesni duomenys gali nurodyti ateinančius dalykus, tačiau tai niekada negarantuojama.

Šioje 1990 m. Knygoje „Vienas aukštyn Wall Street“ Peteris Lynchas teigė: „Jei būčiau prisibijojęs savęs paklausti:„ Kaip šios atsargos gali pakilti? “ Niekada nebūčiau pirkęs „Subaru“, kai jis jau padidėjo dvidešimt kartų. Bet aš patikrinau pagrindus, supratau, kad „Subaru“ vis dar yra pigu, nusipirkau akcijų ir po to padariau septynis kartus. “ Svarbu investuoti atsižvelgiant į būsimą potencialą, palyginti su ankstesniais rezultatais

Priimkite ilgalaikę perspektyvą

Nors didelis trumpalaikis pelnas dažnai gali privilioti rinkos neofitus, ilgalaikės investicijos yra būtinos siekiant didesnės sėkmės. Ir nors aktyvi trumpalaikė prekyba gali uždirbti pinigų, tai apima didesnę riziką nei pirkimo ir palaikymo strategijos.

Būkite atviri

Daugelis puikių kompanijų yra buities vardai, tačiau daugeliui gerų investicijų trūksta prekės ženklo žinomumo. Be to, tūkstančiai mažesnių įmonių gali tapti rytojaus „mėlynaisiais vardais“. Tiesą sakant, mažų kapitalizacijos bendrovių akcijos istoriškai rodė didesnę grąžą nei jų didžiosios kapitalizacijos bendrovės. Nuo 1926 m. Iki 2001 m. Mažos kapitalizacijos akcijų JAV grąža buvo vidutiniškai 12, 27%, o „Standard & Poor's 500“ indeksas (S&P 500) grįžo 10, 53%.

Tai nereiškia, kad turėtumėte visą savo portfelį skirti mažos kapitalizacijos akcijoms. Tačiau yra daugybė puikių kompanijų, išskyrus Dow Jones pramonės vidurkį (DJIA).

Būkite susirūpinę dėl mokesčių, bet nesijaudinkite

Jei mokesčių nustatymas yra svarbiausias dalykas, investuotojai gali priversti priimti klaidingus sprendimus. Nors poveikis mokesčiams yra svarbus, jis yra nepaprastai svarbus investuojant ir užtikrinant saugų jūsų pinigų augimą. Nors jūs turėtumėte stengtis sumažinti mokesčių prievolę, pagrindinis tikslas yra pasiekti didelę grąžą.