3 Indeksų fondai su mažiausiais išlaidų santykiais

Investicinis indekso indeksas yra fondo rūšis, investuojantis visą ar beveik visą savo turtą į vertybinius popierius, sudarančius pagrindinį indeksą. Indekso fondai naudoja pasyvias investavimo strategijas, todėl paprastai turi mažą apyvartą ir mažą išlaidų santykį. Fondams, įgyvendinantiems indeksavimo strategijas, reikia mažiau portfelio valdymo ir aktyvios prekybos, o tai sumažina jų veiklos mokesčius. Indeksų fondai, turintys mažą išlaidų santykį, yra naudingi ilgalaikiams investuotojams, kurie siekia sekti indeksus ir bėgant laikui įgyti pasirinkto rinkos segmento pozicijas. Išlaidų santykiai ir valdymo mokesčiai yra dalis vykstančių diskusijų, kuriose pasyvūs fondai verčiami prieš rinkoje esančius aktyvius fondus. Rinkoje toliau plėtojamas vis daugiau indeksų fondų, įskaitant pažangiųjų beta indeksų fondų, kurie siekia atkartoti pritaikytus indeksus, evoliuciją. Iki šiol tęsiamos diskusijos dėl aktyvaus valdymo pridėtinės vertės, palyginti su pasyviai valdomų fondų pranašumais. Išlaidų santykis dažnai yra vienas iš pagrindinių veiksnių, galinčių paskatinti investuotojus pasirinkti pasyvias fondo investicijas, palyginti su aktyviais valdytojais, ieškant tikslinių investavimo galimybių.

Kaip praneša „Morningstar“, 2018 m. Spalio mėn. Šie trys fondai buvo vieni iš mažiausių savitarpio pagalbos fondų. Šie fondai buvo pasirinkti atsižvelgiant į išlaidų santykį, mažmeninių investicijų prieinamumą ir didelę rinkos įtaką.

„Fidelity Spartan 500 Index Fund“ - investuotojų klasė (FUSEX)

Tai yra „Fidelity“ platinamas investuotojų klasės fondas, kurio grynųjų išlaidų santykis yra 0, 015%. Fondas stebi „S&P 500“ indekso laikymą ir grąžą. Fondas investuoja mažiausiai 80% viso savo turto į „S&P 500“ indeksą. Fondui nereikia jokių minimalių investicijų. Nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Jo vienerių metų grąža yra 17, 81%, palyginti su 17, 91% „S&P 500“ indeksu.

„Vanguard Value Index Fund“ investuotojų akcijos (VIVAX)

Šiuo fondu prekiauja „Vanguard“. Jame stebimas CRSP JAV didelės kapitalizacijos vertės indekso turėjimas ir atlikimas. Fondo grynųjų išlaidų santykis yra 0, 17%. Tam būtinos minimalios 3000 USD investicijos. Nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Fondo vienerių metų grąža yra 13, 43%, palyginti su 13, 59% indeksu.

„Fidelity“ JAV obligacijų indekso fondas - investuotojų klasė (FBIDX)

„FBIDX“ patenka į tarpinių obligacijų „Morningstar“ kategoriją. Fondas daugiausia investuoja į JAV obligacijų investicijas. Jo išlaidų santykis yra 0, 025%. Tam nereikia jokių minimalių investicijų. Mažiausiai 80% savo turto fondas investuoja į obligacijas „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinių obligacijų indekse. Nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Vienerių metų grąža yra –1, 40%, palyginti su –1, 22%, palyginti su etalonu. Trejų metų grąža yra 1, 11%, palyginti su 1, 31% lyginamojo indekso.

Indeksų fondai

Šiomis lėšomis turi būti prekiaujama su jomis susijusioje platformoje, kuri yra veiksnys, padedantis išlaikyti išlaidų santykį žemą. Ribota, bet lengva prieiga per prekybos platformas „Fidelity“ ir „Vanguard“ padeda apriboti daugelį platinimo ir 12b-1 mokesčių, o investuotojams išlaidos būna mažesnės.