4 požymiai, kad turėtumėte suaktyvinti finansinio planavimo klientą

Visada sulaukiu daug pastangų, kai pradedu kalbėti apie klientų atleidimą, ypač su naujais verslininkais, kurie vis dar domisi, kaip jie mokės sąskaitas kiekvieną mėnesį. Aš tai gaunu, nes aš taip mąsčiau ir aš. Kai dirbau iš silpnos mąstysenos, aš visada galvojau: „Jei paleisiu šį klientą, aš net neįsivaizduoju, ar galiu juos pakeisti.“ Nesvarbu, kaip klientas su manimi elgėsi, ar jie išrado kokią nors vertę. mano tarnybos. Aš paprasčiausiai negalėjau apsikabinti aplinkybės, kad jei paleisčiau sunkų klientą, padariau vietą dar vienam klientui, su kuriuo būtų malonu dirbti.

Viskas pasikeitė, kai aš įkūriau savo, tik už mokestį, konsultavimo firmą. Po košmaro prarasti didžiulį klientą, nes netinkamai perteikiau jam savo vertę, pažadėjau sau, kad daugiau niekada nenuvertinsiu savęs ar savo darbo dėl kokių nors priežasčių. Kai iš tikrųjų suprasite savo vertę ir pradėsite veiklą vadovaudamiesi gausaus požiūrio principais, tampa lengva atsisakyti klientų, kurie neatitinka jūsų verslo modelio. Didžiąją laiko dalį, kai nusprendžiu atleisti klientą, jie patenka į vieną (ar daugiau) iš žemiau pateiktų keturių kategorijų.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansų konsultantai dažnai gali bijoti, kad dėl kažkokių priežasčių juos atleis geras klientas iš savo kontrolės.
• Kaip profesionaliam patarėjui taip pat gali tekti kartas nuo karto atsikratyti kliento, kad jūsų verslas vyktų sklandžiai.
• Klientai, kurie erzina, skundžiasi, kurie neįvertina jūsų sunkaus darbo ir vertės, arba kurie taip susikoncentravę į pinigus, kad jiems viskas rūpi, yra geri kandidatai kirviu gauti.

Jie nori kalbėti tik apie pinigus

Mes visi turėjome šiuos klientus. Jie net nesėdi prie stalo, kol nekalba apie tą ar tą investiciją, kokia yra jų esmė, ir apie savo portfelių stipriąsias ar silpnąsias puses. Galite pabandyti priversti juos kalbėti apie svajones ir tikslus ar emocinio investavimo sąvokas, tačiau jie nori, kad tai nieko bendro neturėtų. Juos domina tik vienas dalykas: esmė.

Ne visada gali būti aišku, kad reikia atleisti tokį klientą, nes jis techniškai nesiginčija su jumis, eikvoja laiką ar nerodo tradicinių raudonų vėliavų. Tačiau viena iš mano verslo vertybių yra ta, kad man įdomu dirbti su klientais, kurie vertina mano žinias apie minkštuosius mokslus ir elgesį investuojant. Jei aš dirbu su tuo, kas tuo nesidomi, jie neįvertina mano vertės ir jiems geriau būtų patarėjas, kuris tiesiog galėtų su jais susikalbėti.

Jie skambina jums kiekvieną dieną, kad patikrintų savo investicijas

Ar kada norėjote užblokuoti vieno iš savo klientų telefoną? Aš žinau, kad turiu. PITA yra tie klientai, kurie mano, kad tikslinga kasdien skambinti jums aptarti, išanalizuoti ar nusiskundti, kaip sekasi jų investicijoms. Jie eikvoja jūsų laiką ir rodo aiškius emocinio investuotojo požymius. Jie nemato jūsų vertės ir jūsų įgyvendintos ilgalaikės strategijos stiprybės. Tikriausiai negalėsite priversti šio tipo klientų pamatyti jo būdų klaidų, todėl paprastai geriau juos perduoti patarėjui, kuris mielai laiko ranką.

Jūs tiesiog negalite atrodyti, kad sutiksite

Aš turėjau klientų, suprantančių elgesio investavimą, turinčių daug pinigų, kad mano laikas būtų vertas, ir kurie supranta didelį mūsų ilgalaikio plano vaizdą. Bet dėl ​​vienokių ar kitokių priežasčių mes tiesiog negalime susitaikyti. Tai klientas, su kuriuo bijote susitikti, nes žinote, kad pateksite į diskusijas apie politiką ar religiją; blogo požiūrio klientas ir tave žemina. Tai klientas, kuris kaltina kitus dėl savo vietos gyvenime ir dėl visko nusikalsta. Jei kiekviena sąveika su klientu sukelia jums stresą, turite sau leisti paleisti juos.

Jie nesupranta ir neįvertina jūsų vertės

Man, kaip patarėjui tik už mokestį, yra tai, ką aš kiekvieną dieną „pardavinėju“. Aš neparduodu galimybės pasirinkti akcijų ar skaityti rinkos ateitį. Aš neparduodu konkrečių produktų ir neparduodu tikrumo. Parduodu vertę būti mentoriumi, visą gyvenimą besimokančiu ir minkštųjų mokslų pedagogu. Jei jūsų klientai to nesupranta ar neįvertina, turite juos suaktyvinti, kad galėtumėte atlaisvinti vietos tiems, kurie norės.

Jei bijai atleisti klientą, tai reiškia, kad tinkamai nenustatei savo vertės sau. Norint nustatyti savo tikrąją vertę ir pereiti prie gausybės mąstymo, gali prireikti šiek tiek sielos paieškų ir gero trenerio ar mentoriaus pagalbos.

Kai tampi savo klientų patarėju, giliai supranti juos ir nukreipk juos į geresnę ateitį, tada išmokai finansinio globėjo būdų. Jūs jau sužinojote, ką reiškia būti tikru patarėju ir kaip panaudoti pinigus kaip kelią į visavertiškesnį gyvenimą sau ir tiems, kuriems tarnaujate.