5 geriausi investuotojai, gavę naudos iš pasaulinės finansų krizės

Nors rekomendacija pirkti, kai gatvėse yra kraujo, buvo paskirta ne vienam turtingam verslininkui, tačiau tai yra tvirtas požiūris į nemažą turtą. Kitas dažnai cituojamas šaltinis, kurio tikroji kilmė yra svarstomas, yra tai, kad rinka gali išlikti neracionali ilgiau, nei jūs galite išlikti moki. Tai rodo, kad perkant, kai ore tvyro panika, daug lengviau pasakyti nei padaryti.

Cituojant dar vieną klišę, kyla tam tikrų sunkumų pagaunant krentantį peilį ar investuojant į akcijas, obligacijas ar kitą vertybinį popierių, kai jo kaina krinta. Tačiau yra tam tikrų asmenų, kurie tai supranta. Šiame straipsnyje mes apibūdinome penkis investuotojus, kurie demonstravo puikų laiką atlikdami dideles investicijas kredito krizės metu ir dėl to sėkmingai eina į milžinišką pelną.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Dėl 2008–2009 m. Finansų krizės rinkos krito ir visame pasaulyje ištrynė trilijonus dolerių turtų.
• Taupūs investuotojai pripažino unikalią pirkimo galimybę, nes daugelio bendrovių akcijos buvo parduodamos su didelėmis nuolaidomis.
• Rinkoms atsigaunant po didžiosios nuosmukio, šie investuotojai iš savo įtikinamų manevrų suprato didžiulį pelną.

Krizė

Negalite iš tikrųjų suprasti sėkmingų investuotojų filosofijos ir veiksmų, prieš tai neįsigilinę į finansų krizę. Daugybė investuotojų ir kompanijų vis dar galvoja apie tai, kas įvyko po katastrofos ir po jos kilusio nuosmukio.

2007–2008 m. Finansų krizė buvo tikriausiai skaudžiausia pasaulyje nuo 1929 m. Akcijų rinkos krizės. 2007 m. JAV hipotekinių paskolų hipotekų rinka žlugo ir dėl to visoje rinkoje kilo šokas. Poveikis buvo jaučiamas visame pasaulyje ir netgi sukėlė kelių pagrindinių bankų, įskaitant „Lehman Brothers“, žlugimą.

Kilo panika, kai žmonės tikėjo praradę daugiau, jei neparduos savo vertybinių popierių. Daugelis investuotojų matė, kad jų portfelio vertės nukrito net 30%. Pardavimai lėmė žemiausias kainas, panaikindami bet kokį potencialų pelną, kurį investuotojai paprastai būtų gavę be krizės. Nors daugelis žmonių tai vertino kaip pardavimo galimybę, kiti žmonės tai vertino kaip galimybę padidinti savo pozicijas rinkoje su didele nuolaida.

Kai kurie investuotojai masinį išpardavimą vertino kaip galimybę padidinti savo pozicijas rinkoje su didele nuolaida.

Warrenas Buffettas

(Nuotrauka: „Shutterstock“)

2008 m. Spalio mėn. Warrenas Buffettas „The New York Times“ op-ed skyriuje paskelbė straipsnį, kuriame skelbė, kad perka JAV akcijas per kredito krizės sukeltą nuosavybės nuosmukį. Jis verčiasi pirkti, kai gatvėse yra kraujo, „bijoti, kai kiti yra godūs, ir būti godūs, kai kiti bijo“.

Buffettas buvo ypač kvalifikuotas per ginčus dėl kredito. Jo pirkimai apėmė 5 mlrd. Dolerių nuolatinių privilegijuotų „Goldman Sachs“ (GS) akcijų pirkimą, kuri jam sumokėjo 10% palūkanų normą, taip pat įsakymą įsigyti papildomų „Goldman“ akcijų. Goldmanas taip pat turėjo galimybę atpirkti vertybinius popierius su 10% priemoka. Šis susitarimas buvo sudarytas tarp Buffett ir banko, kai jie sudarė susitarimą 2008 m. Bankas baigė akcijų supirkimą 2011 m.

Buffettas padarė tą patį su „General Electric“ (GE), nusipirkdamas 3 milijardų dolerių nuolatines privilegijuotas akcijas su 10% palūkanų norma ir išperkamą per trejus metus su 10% priemoka. Jis taip pat įsigijo milijardus konvertuojamų privilegijuotųjų „Swiss Re“ ir „Dow Chemical“ (DOW) akcijų, kurių visiems prireikė likvidumo, kad jos galėtų patekti į audringą kredito krizę. Dėl to Buffettas uždirbo sau milijardus, tačiau padėjo ir šioms bei kitoms Amerikos įmonėms vadovauti nepaprastai sunkiu laikotarpiu.

Johnas Paulsonas

(Nuotrauka: „Adobe Stock“)

Rizikos draudimo fondo valdytojas Johnas Paulsonas išgarsėjo per kredito krizę už įspūdingą statymą JAV būsto rinkoje. Dėl savalaikio statymo jo įmonė „Paulson & Co.“ per krizę įvertino 2, 5 milijardo dolerių. 2009 m. Jis greitai perjungė pavaras, kad galėtų lažintis dėl vėlesnio išieškojimo, ir nustatė kelių milijardų dolerių poziciją „Bank of America“ (BAC) bei maždaug 100 milijonų dolerių poziciją „Goldman Sachs“. Tuo metu jis taip pat daug lažinosi dėl aukso, taip pat daug investavo į „Citigroup“ (C), „JP Morgan Chase“ (JPM) ir keletą kitų finansų institucijų.

Bendra 2009 m. Paulsono rizikos draudimo fondo grąža buvo gera, tačiau didžiuosiuose bankuose, į kuriuos jis investavo, jis pelnė didžiulį pelną. Šlovė, kurią jis uždirbo per kredito krizę, taip pat padėjo pritraukti milijardus papildomo turto ir pelningų investicijų valdymo mokesčių tiek jam, tiek jo įmonei.

Jamie Dimon

(Nuotrauka: Thinkstock)

Nors ir nebuvo tikras individualus investuotojas, kredito krizės metu Jamie Dimonas pasinaudojo savo pranašumu ir davė didžiulį pelną „JP Morgan“. Finansinės krizės įkarštyje Dimonas pasinaudojo savo banko balanso pranašumais, kad įsigytų „Bear Stearns“ ir „Washington Mutual“ - dvi finansines institucijas, kurias sugriovė didžiulės JAV būsto statymai. JPMorgan įsigijo „Bear Stearns“ už 10 USD už akciją arba maždaug 15% jos vertės nuo 2008 m. Kovo mėn. Pradžios. Tų pačių metų rugsėjį ji taip pat įsigijo „WaMu“. Pirkimo kaina taip pat sudarė tik dalelę ankstesnių metų „WaMu“ vertės. Nuo žemiausių kainų 2009 m. Kovo mėn. „JP Morgan“ akcijos beveik padvigubėjo ir akcininkai bei jos generalinis direktorius tapo gana turtingi.

Benas Bernanke

(Nuotrauka: AP)

Kaip ir Jamie Dimon, Benas Bernanke nėra individualus investuotojas. Bet būdamas Federalinio rezervų banko (Fed) vadovu, jis dalyvavo ties tuo, kas pasirodė esminiu Fed periodu. Fed veiksmų buvo imtasi siekiant apsaugoti JAV ir pasaulio finansų sistemas nuo nuosmukio, tačiau drąsūs veiksmai iškilus neaiškumams FED ir mokesčių mokėtojams buvo gerai parengti.

Neseniai paskelbtame straipsnyje paaiškinta, kad FED pelnas siekė 82 milijardus JAV dolerių 2010 m. Tai sudarė maždaug 3, 5 milijardo dolerių perkant „Bear Stearns“ (AIG) turtą, 45 milijardus dolerių grąžinant 1 trilijoną dolerių už hipotekos užtikrinamus vertybinius popierius (MBS) ir 26 milijardų dolerių iš valstybės skolos. Fed balansas patrigubėjo nuo maždaug 800 milijardų JAV dolerių 2007 m., Kad būtų sušvelninta finansų sistemos nuosmukis, tačiau panašu, kad pelnas buvo gerai parengtas dabar, kai sąlygos tapo normalios.

Carlas Icahnas

(Nuotrauka: Thinkstock)

Carlas Icahnas yra dar vienas legendinis fondo investuotojas, turintis puikių rezultatų investuojant į sunkius vertybinius popierius ir turtą nuosmukio metu. Jo patirtis yra perkant įmones ir ypač azartinių lošimų įmones. Anksčiau jis per finansinius sunkumus buvo įsigijęs tris Las Vegaso žaidimų ypatybes ir pardavė jas su dideliu pelnu, kai pagerėjo pramonės sąlygos.

Norėdami įrodyti, kad Icahnas žino rinkos viršūnes ir nuosėdas, 2007 m. Jis pardavė tris objektus už maždaug 1, 3 milijardo JAV dolerių - daug kartų daugiau nei jo pradinė investicija. Kredito krizės metu jis vėl pradėjo derybas ir sugebėjo užsitikrinti bankrutavusį „Fontainebleau“ turtą Vegase už maždaug 155 milijonus dolerių, arba maždaug 4% numatytų turto statybos išlaidų. Icahnas baigė parduoti nebaigtą nekilnojamąjį turtą už beveik 600 milijonų JAV dolerių 2017 m. Dviem investicinėms įmonėms, beveik keturis kartus padidindamas savo pradines investicijas.

Esmė

Neišsaugoti savo perspektyvos krizės metu yra pagrindinis skiriamasis veiksnys aukščiau paminėtiems investuotojams. „JP Morgan“ ir „Fed“ tikrai yra didelės institucijos, kurių atskiri investuotojai negali tikėtis kopijuoti į savo portfelį, tačiau abi jos siūlo pamokas, kaip pasinaudoti rinka panikos metu. Grįžus labiau normalizuotoms sąlygoms, patyrę investuotojai gali patirti nemažą pelną, o turtingi tampa tie, kurie sugeba pakartoti ankstesnę sėkmę vėlesniais nuosmukiais.