Patarimai dėl testamento: ar kiekvienas vaikas turėtų gauti tą patį?

Padalinti savo turtą tarp palikuonių gali būti sudėtingas verslas. Prisiminkite, kas nutiko Šekspyro karaliui Learui.

Rimtai, yra daugybė situacijų, kai akivaizdus pasirinkimas - lygus turto padalijimas tarp vaikų - yra teisingas pasirinkimas. Tačiau kai kuriose šeimose suteikti kiekvienam vaikui vienodą palikimą gali būti beprasmiška. Kaip pabrėžia turto planavimo advokatai, yra skirtumas tarp palikimo vienodo palikimo, kai kiekvienas vaikas gauna tą pačią sumą, ir teisingo palikimo, kai kiekvienas vaikas gauna tai, kas teisinga, atsižvelgiant į jo aplinkybes.

Taigi kada prasminga palikti kiekvienam savo vaikui tą patį palikimą, o kada skirtinga tvarka yra prasmingesnė? Ir kaip kiekvienas pasirinkimas gali paveikti brolių ir seserų harmoniją ir ar jūsų norai įgyvendinami taip, kaip ketinote? Skaityk.

Kada daryti vienodas sumas

Jei yra trys vaikai, lygus padalijimas akivaizdžiai reiškia, kad kiekvienas iš jų gaus trečdalį likusio turto po to, kai abu tėvai bus mirę.

„Prasminga kiekvienam vaikui gauti tą patį palikimą, kai kiekvienas vaikas turi panašių poreikių ir yra panašiai gyvenamas, praeityje kiekvienas vaikas yra gavęs panašią paramą iš savo tėvų ir kiekvienas vaikas yra protiškai ir emociškai pajėgus ir atsakingas“, sakė Laura K. Meier, nekilnojamojo turto planavimo advokatė Niuporto paplūdimyje, Kalifornijoje, ir „Gerų tėvų nerimauti, didžiųjų tėvų planas - testamentai, patikos ir turto planavimas mažų vaikų šeimoms“ autorė.

Pvz., Jei visi jūsų vaikai yra baigę mokslus (kai jūs mokate už mokslą) ir nebesitiki jūsų finansine pagalba; jei nė vienas vaikas neturi negalios ar sunkių ligų; ir jei visi įrodė, kad yra atsakingi už pinigus, logiška paskirstyti jūsų turtą tolygiai tarp jų.

Jei į jūsų palikimą bus įtrauktas nekilnojamasis turtas ir kitas materialus turtas, turėsite nustatyti kiekvieno turto vertę doleriais ir išsiaiškinti, ką yra prasmingiausia palikti kiekvienam vaikui. Apsvarstykite bendrą situaciją, kai vaikai yra išsibarstę po šalį. „Jei vienas vaikas visada mylėjo pirminį namą Konektikute ir vis dar gyvena netoliese, gali būti prasminga jį palikti palikimui“, - teigė Ericas Meermannas, sertifikuotas finansų planuotojas ir portfelio valdytojas kartu su „Palisades Hudson Financial Group“ Scarsdale mieste, NY. Floridoje gyvenantis vaikas galėjo paveldėti paplūdimio namą Bocoje. „Bet kokius turto vertės skirtumus gali kompensuoti pinigais ar kitu turtu“, - sako jis.

Taip pat yra mažiau malonių priežasčių palikti vienodą palikimą, net jei manote, kad vienas ar daugiau jūsų vaikų to nenusipelnė: Tai darydami galite išvengti konfliktų, tiek emocinių, tiek finansinių, išlaidų. Vien tik bylinėjimosi požiūriu geriausias būdas nuspręsti yra pasverti tikimybę, kad vaikas vilksis turtą bylinėdamasis, sakė Filipas Ruce'as, Mineapolio „Stone Arch“ advokatų kontoros turto planavimo advokatas. Jis teigė, kad ieškinys „finansiškai ir emociškai išeikvos jūsų šeimai ir turtui“, todėl „jūsų turtas atsidurs kitoje vietoje, nei jūs tikėjotės - teisininkų kišenėse“.

Kada daryti skirtingas sumas

Palikdami kiekvienam vaikui lygų pyrago gabalą, jis ne visada jaučiasi teisus. Galbūt vienas iš jūsų palikuonių elgiasi kaip jūsų globėjas ir norite jį apdovanoti už atsidavimą arba kompensuoti prarastą laiką ir atlyginimą, - sakė Candice N. Aiston, nekilnojamojo turto planavimo advokatas, dirbantis „Aiston Law“ Portlande, Ore.

Arba galbūt jūs per savo gyvenimą vienam vaikui davėte žymiai daugiau pinigų, nei davėte kitam, tarkime, 50 000 USD už vestuves, grad mokyklą ar pradinę įmoką už namą. Tokiu atveju, jei kitaip paliktumėte savo dviem vaikams po 200 000 USD vienetų palikimą, galite palikti 175 000 USD tam vaikui, kuriam anksčiau davėte pinigų, ir 225 000 USD vaikui, kurio nepagavote. Šis paskirstymas vykdomas vadovaujantis teisinga, o ne lygia gairė. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite „7 priežastys, kodėl reikia peržiūrėti ar pataisyti savo valią“ ir „Turto planavimo būtinybė: atnaujinkite savo naudos gavėjus“).

Jei turite vaiko, kuris negali savimi pasirūpinti, galite palikti didžiąją dalį savo turto, kad rūpintųsi tuo vaiku, pasinaudodami specialiųjų poreikių pasitikėjimu, sakė Aiston. Vaikui su negalia gali prireikti pajamų palaikymo, kad būtų padengtos pagrindinės pragyvenimo išlaidos ir lėšos nuolatiniams medicinos poreikiams padengti. Tikriausiai seserys supras tokią situaciją ir nebus įžeisti gaudami mažiau pinigų, tačiau vis tiek verta pranešti jiems apie jūsų planus, todėl po jūsų mirties netikėtumų nėra.

Jūs taip pat galite nuspręsti reikalauti skirtingų sumų, kai turite mišrią šeimą, o vienas vaikas gali tikėtis ir toliau gauti paramą iš kito tėvo; kai vykdote šeimos verslą, o vieno vaiko nuosavybės dalis didesnė nei kito; arba kai vienas vaikas yra finansiškai neatsakingas, turi priklausomybę, kurios nenorite palaikyti, arba kitaip nenusipelnė ar negali būti pasitikėtas netikėtai.

Aiston sako, kad bendrosios gairės turėtų būti šeimos darnos skatinimas. „Neįtikėtina, kiek šeimų žlunga tėvai mirus dėl to, kaip pasidalijama dvaras“, - sako ji.

Ar vaikas galėtų paduoti daugiau?

Jei nuspręsite neskirstyti savo turto vienodai tarp savo vaikų, supraskite, kad rizikuojate iškelti savo ir savo vaikų planus teismui. Kiek ši rizika yra reikšminga ir kaip tikėtina, kad rezultatas bus kitoks turto padalijimas, nei jūs norėjote?

„Vaikai visada gali kreiptis į teismą, tačiau paprastai turi būti tinkamas pagrindas sudaryti testamentą“, - sakė Jeffrey R. Gottlieb, Palatine, Ill. Nekilnojamojo turto planavimo advokatas. Kruopščiai planuodamas turtą, tačiau jūs galite sušvelninti bet kokį iššūkį. Pirmasis žingsnis yra surašyti savo valią padedant nekilnojamojo turto planavimo advokatui, kai esate sveiko proto ir atminties ir neturite nepagrįstos vieno iš savo vaikų įtakos.

„Neteisinga įtaka“ reiškia, kad vienas iš jūsų kitų vaikų mano (ar bent mano, kad tai galima įrodyti teisme), kad buvote manipuliuojami kurdami savo valią. Dėl to vaikas ginčijasi, jūs išreiškėte norą, kad kitaip neturėtumėte ar kad tikrai nebūtumėte tai, ko norėjote. Nebūsi ten, kad apsigintum nuo tokio ieškinio, todėl turi įsitikinti, kad niekas negali to sėkmingai pagrįsti.

„Nepajėgumas“, kuris gali būti užginčytas kitu būdu, reiškia, kad jūs nesupratote, ką darėte kurdami ar keisdami savo valią, galbūt dėl ​​jūsų amžiaus ar dėl fizinės ar psichinės ligos pablogėjusio jūsų sugebėjimo priimti pagrįstus sprendimus. Vaikas taip pat gali bandyti teigti, kad jūsų valia negalioja dėl sukčiavimo arba dėl to, kad jūsų parašas nebuvo liudytojas.

Yra būdų, kaip sumažinti mažiau palankaus vaiko galimybes užginčyti jūsų valią teisme, ir būdų, kaip sumažinti savo galimybes laimėti, jei jis / ji tai daro. „Išlyga nekonkuruoti kartu su bent jau kokia nors nominalia dovana gali paskatinti nesutikti“, - teigė Gottliebas. Neginčijimo ar neginčijimo sąlyga iš esmės yra jūsų valios kalba, teigianti, kad kiekvienas palikėjas, kuris kreipiasi į jūsų valią į teismą, praranda bet kokius palikimus. Štai ir gaunama vardinė dovana - kad nuostata būtų veiksminga, jūsų vaikas turi ką prarasti. Turėsite palikti mažiau palankų vaiką pakankamai, kad jis ar ji turėtų daugiau naudos tylėdami nei eidami į teismą.

Tai tikrai nepatikimas pasirinkimas, tačiau tai gali reikšti geriausią galimybę išlaikyti savo valią nepažeistą. Tačiau šių sąlygų įgyvendinamumas skiriasi priklausomai nuo valstybės, todėl prieš apsvarstydami šią parinktį, patikrinkite savo valstijos įstatymus.

Turto planavimo ekspertai sako, kad kiti būdai išvengti jūsų iššūkių:

• Pasinaudojimas pasitikėjimu suteikiant struktūrą vaikui, kuris galbūt nesugebės pats atsakingai valdyti palikimo.
• Pasirašydamas savo valią, kad gydytojas būtų liudytojas, jis paneigia pretenzijas dėl darbingumo stokos.
• Visų vaikų pašalinimas iš valios rašymo proceso, kad būtų paneigti teiginiai apie netinkamą įtaką.
• Aptarkite savo valią su kiekvienu vaiku, kad išvengtumėte netikėtumų, ir paaiškinkite savo samprotavimus.

Tokio pobūdžio ieškinys greičiausiai baigsis taikos sutartimi, sakė Ruce'as ir pridūrė: „Šis susitarimas tam tikru būdu skirsis jūsų turto planui, nes lėšos greičiausiai atsidurs kitoje vietoje ar pas kitą žmogų, nei jūs tikėjotės. “

Esmė

„Padalijus palikimą, svarbiausia atsiminti, kad tai yra jūsų pinigai ir jūs turite teisę su tuo daryti tai, ką pasirinksite“, - teigė Ruce'as. Vis dėlto lygus palikimas yra prasmingiausias tada, kai dovanos ar finansinė parama, kurią suteikėte savo vaikams per visą gyvenimą, buvo minimali arba iš esmės lygi, ir kai nėra situacijos, kai vienas vaikas teikė didžiąją globos globos dalį. senstančiam tėvui.

„Esant faktinei ar suvoktai nelygybei, tikimybė, kad kas nors ieškos teisinių gynimo būdų, labai padidėja.“ - teigė Ruce'as. Jūs turite nuspręsti, kokia reikšminga tai rizika, atsižvelgiant į jūsų vaikų temperamentą ir jų santykius tarpusavyje, ir ar verta rizikuoti paliekant nelygų palikimą, ką jūs bandote padaryti.