Patarėjai: kaip lygina Edwardas Jonesas ir Merrill Lynch?

Nors visi pilnaverčiai brokeriai stengiasi klientams suteikti labai aukšto lygio paslaugas, šios firmos įvairiais būdais taiko labai skirtingą požiūrį.

Kai kurie visos paslaugos teikiantys brokeriai kaupia verslo klientus, o kiti orientuojasi į asmenis. Merrill Lynch ir Edward D. Jones yra dvi pagrindinės firmos, teikiančios pilnų paslaugų sritį ir gyvuojančios dešimtmečius. Vienas iš jų nukreipia savo mokymo ir pardavimų jėgą nauja linkme, o kitas laikosi tradiciškesnio požiūrio, kuris pastaruosius kelerius metus lėmė didelį augimą.

Kilmė ir istorija

1914 m. Sausio 6 d. Charlesas E. Merrillas atidarė savo tarpininkavimo įmonę 7 Wall Street, Niujorke. Greitai prie jo prisijungė jo draugas Edmundas Lynchas, o kitais metais kompanija buvo pervadinta į Merrill Lynch. Anksčiau įmonė atliko keletą apdairių investicijų, kurios gerai atsipirko, įskaitant „RKO nuotraukų“ ir „Safeway“ maisto prekių parduotuves. 1941 m. Įmonė susijungė su biržos prekių ir investicinės bankininkystės įmone „Fenner“ ir „Beane“, kuri tapo pirmąja Volstrytoje įmone, paskelbusia metinę fiskalinę ataskaitą. Šeštajame dešimtmetyje įmonė tapo didžiausia NYSE valdybos nare. Ji buvo paskelbta viešai 1971 m. Ir tęsė savo, kaip reikšmingiausios tokio tipo investicinės įmonės, valdymą, kol 2009 m. Sausio mėn. Ją nusipirko Bank of America (BAC). Šiandien „Merrill“ veikia kaip savo motininės bendrovės turto valdymo skyrius.

Edvardas D. Jonesas 1922 m. Įkūrė Edwardą Jonesą Meksikoje. Greitai buvo atidarytas antrasis biuras Pueblo mieste, Kolorado valstijoje, o ryšiams tarp biurų buvo naudojamas teletipo aparatas. Sąskaita už šį įrenginį buvo tokia didelė, kad už ją sumokėti buvo atidaryta dar daugiau biurų tiesia linija tarp originalios poros. (Štai kodėl Kanzaso mieste buvo biurai, tokie kaip Hays, Dodge City ir Manhattan.)

Tarp tų brokerių, kurie naudoja panašų verslo modelį, Edvardas Jonesas pralenkė tokius konkurentus kaip „AG Edwards“, kad taptų pirmaujančia rinkos investavimo bendrove.

Nors visi pilnaverčiai brokeriai stengiasi klientams suteikti labai aukšto lygio paslaugas, šios firmos įvairiais būdais taiko labai skirtingą požiūrį.

Skirtingi verslo modeliai

Abi firmos yra visas paslaugas teikiančios įmonės, siekiančios savo klientams teikti platų paslaugų spektrą, įskaitant investicijų valdymą, gyvybės ir negalios draudimą, IRA ir CD, kvalifikuotus ir nekvalifikuotus planus, banko paslaugas ir išsamius finansinius planus. Tačiau panašumai tuo ir baigiasi.

Edwardas Jonesas tarpininkams pritaikė kur kas asmeniškesnį požiūrį į statybų verslą, reikalaudamas, kad jie išmuštų grindinį padaliniuose, esančiuose aplink jų biurus, ir beldžiasi į duris prašydami klientų. Savo verslo modeliu Edwardas Jonesas pabrėžia asmenines paslaugas teikdamas kiekviename biure, kuriame dirba tik du žmonės - licencijuotas tarpininkas ir filialo administratorius, atliekantis administracines užduotis. Brokeris yra atsakingas tik už verslo įvedimą į filialą.

Šis modelis įmonėje pasitarnavo, nes jis leidžia Edwardui Jonesui įsikurti vietose, kur didesni biurai, kuriuose dirba keli brokeriai, nebūtų tvarūs. Dėl šios priežasties įprasta susirasti filialus mažuose miesteliuose ir kitose atokiose vietose, kur didesnės firmos nenori eiti. Šis modelis leido įmonei klestėti, nors dėl kvotų nesilaikymo kiekvienais metais ji praranda apie dešimtadalį brokerių.

Nuo 2009 iki 2012 m. Bendrovės grynosios pajamos išaugo 42 proc. Ir viršijo 2012 m. Šiek tiek daugiau nei 5 milijardus dolerių. Iki 2017 m. Edvardo Joneso pajamos siekė 7 milijardus dolerių. Merrill Lynch, priešingai, nuo 2009 iki 2012 m. Išaugo tik 10% ir sudarė 13, 8 milijardo JAV dolerių. Iki 2017 m. „Merrill Lynch“ pajamos buvo pasiekusios 15, 3 milijardo JAV dolerių.

Merilės pamaina

„Merrill Lynch“ 2012 m. Pradėjo keisti savo dėmesį nuo akcijų ir kitų atskirų vertybinių popierių paskirstymo prie išsamesnio ir holistinio požiūrio į finansinį planavimą, apimantį draudimą ir turto planavimą. Metų bėgyje įmonė klestėjo sutelkdama dėmesį į didelę grynąją vertę turinčių asmenų, turinčių mažiausiai 250 000 USD likvidaus turto, išpardavimą ir individualių akcijų ar kitų vertybinių popierių platinimą šiems klientams.

„Merrill“ perėjo prie RIA grindžiamos platformos, kurioje imami mokesčiai už turto valdymą, o ne komisiniai. Firma taip pat įgyvendino trejų su puse metų mokymo programą, į kurią buvo įtrauktas finansinio planavimo modulis iš BŽP mokymo programos, vykdomosios valdžios ir verslo plėtra ir net emocinės gerovės temos. Programos galiojimo metu RIA mokamas atlyginimas ir premijos bei komisiniai. Tikimasi, kad kiekvienais metais jis atneš mažiausiai 10 mln. USD naujo turto. Merrill Lynch kasmet gauna apie 150 000 paraiškų, tačiau šiai programai pasirenkami tik keli kvalifikuoti asmenys. Nauji darbuotojai taip pat poruojami su vyresniais konsultantais, kurie gali pasiūlyti naudos iš jų patirties. Daugelis pramonės ir RIA ekspertų mano, kad „Merrill“ požiūris greičiausiai bus efektyvus ir suteiks stažuotojams daug išsamesnę tarpininkavimo verslo perspektyvą kuriant karjerą.

2010 m. „Merrill“ taip pat pradėjo teikti nuolaidų tarpininkavimo paslaugą, vadinamą „Merrill Edge“. Ši platforma buvo sukurta konkuruoti su Charlesu Schwabu (SCHW), E * prekybos ir kitais nuolaidų makleriais, kurie klientams siūlo daug papildomų paslaugų. „Merrill“ tai padarė, kad sugautų mažesnius investuotojus, neatitinkančius minimalaus investavimo principo, kad būtų visos paslaugos klientais. Anot šios svetainės, ši paslauga sujungia „Merrill Lynch“ įžvalgas apie investicijas ir „Bank of America“ bankininkystės patogumą “.

150 000

Paraiškų, kurias Merrill Lynch gauna kiekvienais metais, skaičius.

Esmė

Edwardas Jonesas ir Merrillas Lynchas atstovauja dviem seniausioms ir įsitvirtinusioms investicinėms įmonėms šiandien rinkoje. Būsimi brokeriai ir planuotojai, norintys pradėti verslą, ras išsamias mokymo programas abiejose įmonėse. Edvardas Jonesas siūlo visišką palaikymą biure ir filialo administratorių naujiems nuomininkams, o „Merrill“ teikia išplėstinę mokymo programą, kuri siūlo patyrusio patarėjo patarimus.