Automatinė klientų sąskaitos perkėlimo paslauga (ACATS)
Automatinė klientų sąskaitos pervedimo paslauga (ACATS) yra sistema, palengvinanti vertybinių popierių pervedimą iš vienos prekybos sąskaitos į kitą kitoje maklerio įmonėje ar banke. Nacionalinė vertybinių popierių tarpuskaitos korporacija (NSCC) sukūrė sistemą ACATS, pakeisdama ankstesnę rankinio turto perdavimo sistemą šia visiškai automatizuota ir standartizuota.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Automatizuota klientų sąskaitos pervedimo paslauga gali būti naudojama akcijų, obligacijų, grynųjų pinigų, patikėjimo fondų, investicinių fondų, opcionų ir kitų investicinių produktų pervedimui.
- Sistemos gali prireikti, kai investuotojas nori perkelti savo sąskaitą iš brokerių bendrovės A į brokerių bendrovę B.
- ACATS sistema gali naudotis tik NSCC reikalavimus atitinkantys nariai ir depozitoriumo patikos bendrovės bankai.
Kaip veikia automatinė klientų sąskaitos perkėlimo paslauga (ACATS)
ACATS sistema įjungiama, kai nauja gaunanti įmonė klientui pasirašo atitinkamus perdavimo dokumentus. Gavusi tvarkingą dokumentą, gaunančioji įmonė pateikia prašymą naudodama kliento sąskaitos numerį ir išsiunčia jį pateikusiai įmonei. Jei informacija sutampa tiek pateikiančioje, tiek gaunančioje įmonėje, ACATS procesas gali prasidėti. Paprastai procesas užtrunka nuo trijų iki šešių darbo dienų.
ACATS supaprastina perėjimo iš vienos tarpininkavimo įmonės į kitą procesą. Pristatymo įmonė perduoda tikslius akcijų paketus gaunančiai įmonei. Pavyzdžiui, jei klientas pristatymo firmoje turėjo 100 „XYZ“ akcijų, gaunančioji įmonė gauna tą pačią sumą su ta pačia pirkimo kaina. Tai tampa patogiau klientams, nes jiems nereikia likviduoti savo pozicijų ir tada jas atpirkti naujoje firmoje. Kitas privalumas yra tas, kad klientams nereikia iš anksto pranešti apie savo ankstesnę tarpininkavimo firmą ar patarėją. Jei jie nepatenkinti savo dabartiniu tarpininku, jie gali tiesiog pereiti prie naujo ir pradėti perkėlimo procesą.
ACATS tinkami vertybiniai popieriai
Klientai gali pervesti visas viešai parduodamas akcijas, fondus, kuriais prekiaujama biržoje, grynuosius pinigus, obligacijas ir daugumą investicinių fondų per ACATS sistemą. ACATS taip pat gali perduoti indėlių sertifikatus (CD) iš bankų institucijų per ACATS sistemą, jei ji yra NSCC narė. ACATS taip pat veikia visų tipų sąskaitose, tokiose kaip apmokestinamosios sąskaitos, individualios pensijų sąskaitos (IRA), patikos fondai ir tarpininkavimas 401 (k) s.
Netinkami ACATS vertybiniai popieriai
Yra keletas vertybinių popierių tipų, kurie negali būti naudojami per ACATS sistemą. Anuitetai negali būti pervedami per sistemą, nes tos lėšos yra laikomos draudimo įmonėje. Norėdami perkelti anuiteto įrašų agentą, klientas turi užpildyti teisingą formą, kad pakeistų ir inicijuotų procesą.
Kiti netinkami vertybiniai popieriai priklauso nuo gaunančios tarpininkavimo įmonės ar banko taisyklių. Daugelis institucijų turi patentuotas investicijas, tokias kaip investiciniai fondai ir alternatyvios investicijos, kurias gali tekti likviduoti ir kurių gali nepirkti per naują brokerį. Be to, kai kurios firmos negali perleisti biržos prekybos sąrašų nereikalaujamų akcijų ar finansinių produktų, kuriais prekiaujama ne biržoje.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.