Tapimas nepriklausomu patarėju finansų klausimais

Daugelis registruotų patarėjų dėl investavimo (RIA) vienu ar kitu atveju svarstė galimybę savarankiškai susikurti nepriklausomą finansų patariamąją įmonę. Bet tie atributai, kurie daro sėkmingu patarėju didesnėje organizacijoje, ne visada reiškia įgūdžių rinkinius, reikalingus savarankiškam verslui vykdyti. Vis dėlto pramonės įmonėse daugėjant įmonių susijungimų ir įsigijimų, daugelis patarėjų daro išvadą, kad dabar yra tinkamas laikas atsiriboti.

Tiems, kurie yra įpratę saugiai dirbti didelėje įmonėje, turinčioje stabilias pajamas, perėjimas į nepriklausomybę gali jaustis nenuspėjamas ir rizikingas. Tai taip pat reikalauja nemažo laiko, planavimo ir sugebėjimo atsispirti rizikai.

Jei tikslas yra didelė darbo užmokesčio diena, reikia ir kantrybės, nes daugelis patarėjų praranda klientus, kai palieka didelę firmą kurti savo verslo. Tačiau yra keletas pagrindinių žingsnių, kuriuos gali atlikti bet kuris patarėjas ir kurie gali padėti pereiti sklandžiau.

Tai viskas apie santykius

Vienas svarbus žingsnis, kurį bet kuris patarėjas turėtų atlikti prieš išeidamas iš įmonės, yra įvertinti jų santykius su klientais. Norite įsitikinti, kad jūsų klientai yra daugiau nei patenkinti jūsų darbu ir kad jūsų santykiai yra stiprūs. Klientai nori jausti, kad patarėjas juos gerai pažįsta ir žvelgia į savo šeimos ateitį.

Šių ryšių stiprinimas užmezgant ryšius su klientais yra svarbiausia. Štai kodėl patarėjai, planuojantys pereiti, turėtų pradėti ginti savo santykius su klientais prieš keletą mėnesių. Paprastai 60–90% klientų liks ištikimi savo patarėjui, kai persikels į kitą firmą ar atidarys naują. Kuo stipresni santykiai, tuo labiau tikėtina, kad patenkintas klientas seks patarėją paskui kur.

Tiesą sakant, daugelis pramonės atstovų sutinka, kad raktas į sėkmę, kai patarėjas išeina savarankiškai, yra įsitikinti, kad santykiai su klientais nėra pradedami nuo nulio. Galų gale daug lengviau su savimi atsivežti esamus klientus, nei kurti naujus santykius nuo nulio.

Laikykis savo klientų

Daugelyje firmų tarpininkai ir RIA buvo sudaryti tam tikri protokolai, kuriuose nustatyta, kad pasirašančios firmos nepradės teisinių veiksmų prieš konsultantą, kuris, eidamas į kitą pasirašiusią instituciją, imasi su jais pagrindinių klientų duomenų. Be to, daugelis patariamųjų firmų leidžia patarėjams susisiekti su dabartiniais klientais išeinant iš firmos, kad jie galėtų pranešti, kada patarėjas išeina ir kur jie persikelia. Tai suteikia klientui galimybę perkelti savo sąskaitą, kai juda patarėjas, o tai taip pat gali būti naudingiausia.

Tačiau žinoma, kad kai kurios firmos paprašė savo darbuotojų pasirašyti nekonkuravimo ar neprašymo susitarimą, kai prisijungs prie firmos. Tai gali tapti sudėtinga tiems patarėjams, kurie nori savarankiškai pasiryžti. Šiuo atveju svarbu, kad patarėjas nesielgtų taip, kaip būtų galima aiškinti kaip aktyviai raginantį savo klientus išeiti iš firmos, kai jie tai daro, nes tai pažeistų jų pasirašytą sutartį.

Tačiau niekas netrukdo konsultantui duoti klientams savo asmeninio el. Pašto ar namų telefono numerio, kad klientai galėtų pasirinkti patys susisiekti su konsultantais, jei jie nori tęsti santykius.

Tais atvejais, kai patarėjui leidžiama pasiimti su savimi pagrindinę klientų kontaktinę informaciją, kai jie išeina iš įmonės, jiems paprastai neleidžiama turėti su savimi jokios informacijos apie savo klientų sąskaitas. Tokiu atveju patarėjas gali norėti išsiųsti savo klientams laišką, pranešdamas jiems apie savo buvimo vietą, tikėdamasis, kad klientai vėliau imsis tolesnių veiksmų ir pateiks bet kokią informaciją, kurią nori turėti iš savo patarėjų.

Judėjimo finansavimas

Vienas patarėjas, įspėjęs apie perspėjimą, turėtų patys žinoti, kad prieš pradėdami formuoti pinigai, pinigai greičiausiai nebus iškart panaudoti. Tiesą sakant, gali praeiti nemažai laiko, kol patarėjas galės suderinti savo ankstesnes pajamas. Dažnai per pirmuosius tris-šešis naujo verslo projekto mėnesius konsultanto pajamos greičiausiai sumažės. Tuo pačiu metu pradinės išlaidos ir toliau bus kaupiamos, taigi, tiesiog sulaužyti gali būti geras pirmųjų metų tikslas.

Nepadedant nemažų santaupų, patarėjui, norinčiam pradėti naują įmonę, gali tekti prisiimti tam tikrą finansavimą. Tai galima gauti imant banko paskolą ar kredito liniją (nors tokio tipo finansavimas nėra toks lengvas, kaip buvo kadaise) arba pasikalbėjęs su makleriu-pardavėju ar saugotoju, kuris gali pasiūlyti finansavimą patarėjams per terminų užrašai. Bet kuriuo atveju nepaprastosios padėties fonde sutaupyti bent devynių mėnesių pajamų yra gera idėja patarėjams, norintiems tapti nepriklausomais. Tai gali suteikti reikalingą pagalvėlę augant verslui.

Tik pradėję dirbti, konsultantai gali norėti dirbti iš namų, o ne išleisti daug pinigų biuro patalpoms. Jie taip pat gali sutaupyti pinigų, atlikdami didžiąją dalį administracinio darbo patys. Bet, jei norite, kad brokeris-prekiautojas vykdytų naujo verslo atitikties pabaigą, ir užsakomųjų paslaugų teikimo funkcijų perdavimas gali būti gera idėja, kad viskas vyktų sklandžiai.

Apsvarstykite nepriklausomą firmą

Jei perėjimas prie nepriklausomybės atrodo per didelis, rizikingas ar tiesiog finansiškai neįmanomas, patarėjas gali norėti prisijungti prie esamos nepriklausomos patariamosios įmonės arba nepriklausomo brokerio-pardavėjo, siūlančio investicines paslaugas. Nauda tam (per savo įmonės įkūrimą) yra tai, kad pašalinamos steigimo ir pridėtinės išlaidos, taip pat buveinės ir atitikties išlaidos, taip pat įvairios kitos administracinės išlaidos. Turėdami didelę infrastruktūrą ir palaikymą nuo pat pradžių, konsultantai gali skirti daugiau laiko palaikyti esamus ryšius su klientais ir kurti naujus. Šios mažos nepriklausomos firmos taip pat gali vertinti, kad į jas kreipiasi kvalifikuoti ir patyrę konsultantai, nes šie samdomi darbuotojai padės panaikinti jų poreikį praleisti laiką ir pinigus įdarbinant naujus talentus.

Galų gale kiekvienas patarėjas turi nuspręsti, kuris kelias jiems tinkamiausias. Nors kai kurie gali norėti dirbti įmonėje, kurioje jau yra sukurta infrastruktūra ir palaikymas, kiti vis tiek gali trokšti laisvės išeiti savarankiškai ir susikurti savo investavimo stilių bei požiūrį.

Esmė

Daugelis patarėjų žengia link nepriklausomybės ir atidaro savo patariamąsias firmas. Kad perėjimas būtų lengvesnis, jie turėtų sustiprinti dabartinius santykius su klientais, išsiaiškinti, ar finansavimas yra ir ar reikalingas, ir ieškoti būdų, kaip išlaikyti kuo mažesnes išlaidas. Tiems, kurie pasirengę pasinerti, nepriklausomybės pranašumai gali būti verti to.