6 sėkmingo investavimo į dividendus taisyklės

Investicija į akcijas, kurios išmoka dividendus, yra strateginis būdas sukurti patikimą pajamų srautą ir kaupti turtus. Nors investuotojai prisiima didesnę riziką, yra ir didesnės grąžos tikimybė.

Sėkmė su šiomis investicijomis nebūtinai yra raketų mokslas, tačiau tam reikia suprasti kai kuriuos pagrindinius principus. Pateikiamos šešios patikrintos taisyklės, kurias turėtų žinoti kiekvienas sumanus investuotojas, investuodamas į dividendus.

Pasirinkite Kokybė per kiekį

Vienas iš svarbiausių aspektų investuotojams, renkantis investicijas, yra dividendų pelningumas. Kuo didesnis derlius, tuo geresnė grąža, tačiau skaičiai gali būti apgaulingi. Jei dabartinis akcijų išmokėjimo lygis nėra tvarus per ilgą laiką, dividendai, kurie plaka rinkoje, gali greitai išdžiūti. REIT yra geras pavyzdys, kaip rinkos svyravimai gali tiesiogiai paveikti dividendų išmokėjimą.

Pasirinkus didesnį stabilumą užtikrinančią investiciją, gali reikėti paaukoti tam tikrą pelningumo sumą per trumpą laiką, tačiau rezultatas gali būti palankesnis, ypač investuotojams, kurie renkasi pirkimo ir palaikymo metodą. Pajamos, gautos iš mažesnės rizikos dividendų akcijų, gali būti mažesnės, tačiau laikui bėgant tai gali būti patikimesnė.

Laikykis įsteigtų kompanijų

Akcijų rinka juda ciklais ir turi tendenciją tai kartoti dabar. Renkantis investicijas į dividendus, nėra geresnio matavimo vieneto nei ankstesni akcijų rezultatai. Visų pirma, investuotojai turėtų būti orientuoti į tas bendroves, kurios uždirbo „dividendų aristokrato“ statusą.

Tai yra įsitvirtinusios bendrovės, kurios per pastaruosius 25 metus nuosekliai padidino dividendų išmokėjimą investuotojams. Jų prekės ženklai yra lengvai atpažįstami ir sukuria pastovų grynųjų pinigų srautą, turėdami didelę tikimybę, kad ir toliau tai darysite ateityje.

Ieškokite augimo potencialo

Nors naujesnės bendrovės gali išmokėti įspūdingų dividendų, investuotojai neturėtų šokinėti ant juostinio vagono neatlikę tyrimų. Svarbu ne tik įvertinti praeities ir dabartinę grąžą, bet ir atsižvelgti į įmonės potencialą ateityje padidinti dividendų išmokas.

Tai yra pagrindinis skirtumas tarp investavimo į augimą ir vertės investavimo. Investuodami į augimą, užuot sutelkę dėmesį į tai, kuo šiuo metu prekiaujama akcijomis, norėtumėte įvertinti ilgalaikę augimo perspektyvą, kad įvertintumėte, kiek tai būtų pelninga dividendų požiūriu.

Atsiminkite išmokėjimo santykį

Bendrovės išmokėtų dividendų santykis gali parodyti, kokia saugi yra investicija. Šis santykis nurodo investuotojams ne tik, kiek išmokama akcininkams, bet ir tai, kiek pajamų įmonė gali išlaikyti.

Jei susiduriate su dideliu dividendų kiekiu, tačiau įmonė investuotojams išleidžia nemažą dalį savo pajamų, tai ženklas, kad reikia elgtis atsargiai. Jei įmonė pamatytų, kad jos pajamų srautas sumažėja, jūsų gaunamų dividendų suma būtų sumažinta.

Sumaišykite

Turi būti svarus argumentas sutelkti turtą kelioms akcijoms ar nukreipti į tam tikrą rinkos sektorių. Jei įmonės ar pramonės šakos, kuriose jūs buvote nulis, turi išskirtinių rezultatų, tai gali padėti uždirbti daugiau dividendų. Kita vertus, tai gali sukelti problemų turgaus centre.

Turto paskirstymas keliomis investicijomis, išmokančiomis dividendus, padidina jūsų turimų akcijų įvairovę ir leidžia sumažinti riziką. Kai vienoje srityje sumažinami dividendai, nuostoliai gali būti nejaučiami taip stipriai, kai likusi portfelio dalis tęsiasi.

Žinokite, kada laikyti ir kada sulankstyti

Investavimo guru Warrenas Buffettas tvirtai tiki, kad imsis ilgos nuomonės apie investavimą, tačiau, kaip ir bet kuris protingas investuotojas, jis žino, kada sumažinti savo nuostolius. Turint dividendų atsargas, yra puiki riba tarp laukimo, kol investicija atsipirks, ir per ilgai laukti.

Tai ypač lengva klaida, kurią reikia padaryti įsigyjant atsargas, kurių paviršiaus kokybė yra puiki. Problema iškyla, kai įmonė nesugeba pristatyti augimo. Sugebėti atpažinti, kai atsargos smuko, yra gyvybiškai svarbu, tačiau jūs taip pat turite žinoti, kada tai daryti ir kada sėdėti.

Esmė

Taikant teisingą metodą, investuojant į dividendus, investuotojo portfelis gali padidinti eksponentinę vertę. Svarbiausia yra žinoti, kaip įvertinti atsargas, kad būtų galima tiksliai nustatyti tas, kurios pateikia didžiausią grąžą, tuo pačiu sumažinant riziką ir išlaikant įvairovę.

Tai tikrai nėra žongliravimo veiksmas, tačiau, laikydamiesi čia pateiktų gairių, investuotojai gali geriau įsitvirtinti siekdami maksimalios sėkmės.