Brokeris ar prekybininkas: kokia karjera jums tinka?

Ar jums sunku apsispręsti tarp „Wall Street“ prekybininko ar biržos maklerio karjeros? Abu jie apima vertybinių popierių pirkimą ir pardavimą, tačiau kiekvieno pobūdis labai skiriasi. Ir šie variantai gali padaryti skirtumą nustatant, kuri karjera jums bus tinkamiausia.

Šiame straipsnyje apžvelgsime šiuos skirtumus, taip pat kaip tapti prekybininku ar makleriu.

Brokeris ar prekybininkas: kokia karjera jums tinka?

Ką veikia brokeriai ir prekybininkai?

Nors tiek brokeriai, tiek prekybininkai prekiauja vertybiniais popieriais, brokeriai taip pat yra pardavimo agentai, veikiantys savo vardu arba vertybinių popierių ar maklerio įmonės vardu. Jie yra atsakingi už nuolatinių individualių klientų, dar vadinamų mažmeniniais klientais ir (arba) instituciniais klientais, sąrašą ir palaikymą. Kita vertus, prekybininkai linkę dirbti didelėje investicijų valdymo įmonėje, biržoje ar banke, o jie perka ir parduoda vertybinius popierius tos įmonės valdomo turto vardu.

Pirkti ir parduoti

Brokeriai turi tiesioginį kontaktą su klientais. Jie perka ir parduoda vertybinius popierius pagal tų klientų norus. Kai kurie netgi gali veikti kaip savo klientų finansiniai planuotojai, formuodami pensijų planą, spręsdami portfelio įvairinimą ir patardami dėl draudimo ar nekilnojamojo turto investicijų, jei jų įmonė siūlo tokias finansines ir turto valdymo paslaugas. Jie prekiauja akcijomis ir obligacijomis, taip pat investiciniais fondais, ETF ir kitais mažmeninės prekybos produktais, taip pat siūlo pasirinkimus sudėtingesniems klientams.

Prekybininkai linkę pirkti ar parduoti vertybinius popierius, remdamiesi portfelio valdytojo pageidavimais investicinėje įmonėje. Prekiautojui gali būti priskirtos tam tikros sąskaitos ir jam gali būti pavesta sukurti investavimo strategiją, kuri labiausiai tinka tam klientui. Prekiautojai dirba skirtingose ​​rinkose - akcijų, skolų, išvestinių priemonių, prekių ir Forex rinkoje - ir gali specializuotis į vienos rūšies investicijas ar turto klases.

Brokeris dažnai praleidžia daug laiko informuodamas klientus apie akcijų kainų pokyčius. Be to, brokeriai praleidžia nemažą savo dienų dalį norėdami išplėsti savo klientų ratą. Jie tai daro šaltai skambindami potencialiems klientams ir demonstruodami jų aplinkybes bei sugebėjimus arba rengdami viešus seminarus įvairiomis investavimo temomis.

Tyrimai

Tiek brokeriai, tiek prekybininkai žvelgia į analitikų tyrimus, kad pateiktų rekomendacijas klientams ar portfelio valdytojams pirkti ar parduoti vertybinius popierius. Tačiau prekybininkai taip pat dažnai atlieka savo tyrimus ir analizę. Nepaisant senų laikų stereotipų apie individualius šaukiamus pasiūlymus ir pavedimus prekybos vietoje, dauguma prekybininkų dabar praleidžia laiką prie telefono ar prie kompiuterio ekranų, analizuodami veiklos grafikus ir šlifuodami savo prekybos strategijas - kadangi pelnas dažniausiai būna visuose laikas.

Nepadarykite klaidų, tačiau tiek brokeriai, tiek prekybininkai paprastai turi aukštą energijos lygį. Jie paprastai moki vykdyti daugiafunkcinius uždavinius ir gali susidoroti su greita greita aukšto slėgio aplinka, ypač nuo 9:30 iki 16:00 ryto standartiniu laiku, kai rinkos yra atviros.

Tapimas Wall Street prekybininku

Dabar, kai mes pateikėme jums apžvalgą, atėjo laikas išsamiau pažvelgti į tai, kas reikalinga norint tapti „Wall Street“ prekybininku. („Wall Street“ vartojama perkeltine prasme finansinių paslaugų pramonei. Skaitmeniniame amžiuje prekybininkai gali ir gali, ir dirba iš bet kurios vietos.) Nors mes daugiausia dėmesio skirsime prekybininko profesijai, kelias tapti makleriu - išsilavinimas ir išsilavinimas yra beveik tas pats.

Išsilavinimas

Prekybininkai vėlgi buvo savamoksliai. Šiais laikais pagrindinis reikalavimas yra ketverių metų koleginis laipsnis - bent jau tuo atveju, jei norite dirbti patikimoje finansų įstaigoje ar įmonėje. Daugelis prekybininkų turi matematikos (ypač apskaitos), finansų, bankininkystės, ekonomikos ar verslo laipsnius. Ne tai, kad laisvųjų menų atstovai negali sėkmingai dirbti kaip prekybininkai, - bet kuri sritis, skatinanti tyrimus ir analitinį mąstymą, ugdo naudingus įgūdžius. Tačiau nesuklyskite, skaičiai, finansai ir verslo reikalai yra didelė profesijos dalis, todėl jums su jais turi būti patogu.

Kai kurie kandidatai netgi pereina įgyti MBA, kur sužino apie verslą, analizę, mikroekonomiką ir verslo planavimą. Kiti siekia finansų magistro laipsnio. Šis maršrutas suteikia galimybę sužinoti apie finansinius skaičiavimus, pažangias finansines koncepcijas, visuotines investicijas, rizikos valdymą, taip pat fiksuotų pajamų priemones, tokias kaip obligacijos ir iždo vekseliai.

Kad ir kas būtų didelis, jūs turėtumėte kuo daugiau sužinoti apie finansų rinkas. Įpraskite žiūrėti finansinius kanalus ar skaityti verslo leidinius, pvz., „The Wall Street Journal“, ar tokias svetaines.

Nors kai kurie šuoliai iš karto po kolegijos, nėra neįprasta, kad prekybininkai prieš įžengdami į lauką turi kitokios rūšies darbo patirties. Jie gali dirbti korporacijos finansų skyriuje. Tai dar labiau pasakytina apie brokerius - atsižvelgiant į aukštą klientų sąveikos lygį, bet kokia ankstesnė pardavimo patirtis yra labai vertinama.

Nuo pradžios

Paprasčiausias būdas gauti prieigą prie „Wall Street“ firmos prekybos skyriaus - skyriaus, kuriame vyksta vertybinių popierių sandoriai - kreiptis į investicinį banką arba maklerį. Pradėkite nuo pradinio lygio pozicijos, kaip akcijų analitiko ar prekybininko padėjėjas, ir išmokite viską, ką galite. Daugelis finansų firmų siūlo stažuotes - kai kurios mokamos, kai kurios ne - ir metų trukmės mokymo programas, skirtas tiesiogiai ne kolegijoje, ypač toms, kurios yra pakeliui gauti savo prekybos licenciją.

Reikalavimai: Egzaminai ir licencijavimas

Jei norite prekiauti tik dėl savęs, norėdami būti prekybininkais ar makleriais, turite gauti finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) licenciją pavedimams vykdyti. O norint gauti licenciją, reikia atlikti kelis FINRA testus.

Norėdami būti prekybininkas, turite išlaikyti Vertybinių popierių prekybininko atstovo egzaminą, kurio balas yra ne mažesnis kaip 70%. Šis egzaminas yra tariamai žinomas kaip 57 serijos egzaminas. Nuo 2018 m. Spalio 1 d. Egzaminas trunka 105 minutes ir jį sudaro 50 klausimų. Tai apima prekybos veiklą ir buhalterinės apskaitos bei apskaitos tvarkymą, prekybos ataskaitų sudarymą ir tarpininkavimą bei atsiskaitymus.

Norėdami būti brokeris, turite gauti 72 proc. Ar didesnį bendrąjį vertybinių popierių registruotojo atstovo egzaminą - dažniausiai vadinamą 7 serijos egzaminu. Tai yra 225 minučių 125 klausimų egzaminas, kurio metu tikrinami investavimo ir investavimo produktų pagrindai bei Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) taisyklės ir nuostatai. Daugelis prekybininkų taip pat laiko šį egzaminą.

Be 7 ir 57 serijų, daugelis valstybių reikalauja, kad kandidatas išlaikytų Uniforminių vertybinių popierių agentų valstybinį įstatymų egzaminą, paprastai vadinamą 63 serijos egzaminu. 63 serijos egzaminas taip pat patikrina įvairius akcijų rinkos aspektus. Kai asmuo turi FINRA licenciją, jis arba ji yra vertybinių popierių biržos narys ir turi galimybę pirkti ar parduoti akcijas ir kitus vertybinius popierius.

Nuo 2018 m. Spalio mėn. Serijos bandymams buvo padaryta keletas pakeitimų. Vienu vertybinių popierių pramonės pagrindų egzaminu (SIE) buvo pakeistos sutampančios 7, 57 ir kitų serijų egzaminų dalys. Kandidatai laikys papildomą mažesnį egzaminą, susijusį su konkrečia sritimi, į kurią jie tikisi patekti. Dėl reformų egzaminų laikymo procesas taps demokratiškesnis. Šiuo metu jūs turite būti įdarbinti arba „remti“ FINRA registruotoje įmonėje, kad atliktumėte vieną iš testų. Rėmimas dažnai yra finansinių firmų mokymo programų dalis, kai samdymas priklauso nuo to, ar kandidatas turi teisę gauti licenciją - panašiai, kaip advokatų kontoros samdo absolventus, studijuojančius dėl baro egzamino. SIE panaikina šį reikalavimą, nors vis tiek turite būti susieti su įmone FINRA, kad galėtumėte laikyti aukščiausius egzaminus.

Ant stalo ir grindų

Po egzamino išlaikymo turite dvejus metus, kad galėtumėte užsiregistruoti FINRA, kad gautumėte savo licenciją. Prieš suteikdami ją, jums reikės asmens patikrinimo - tiek baudžiamojo, tiek finansinio - pirštų atspaudų kortelės ir turėsite prisiregistruoti SEC.

Išlaikę egzaminą (-us) ir gavę licenciją, galite paprašyti, kad jus perkeltų į bet kurią laisvą prekybos vietą. Čia sužinosite, kaip kurti prekybos strategijas, nukreipti prekybos vykdymą ir vykdyti sandorius investicinio banko ar įmonės klientų vardu. Prie prekybos stalo taip pat suteikiama galimybė mokytis kompanijų iš arti, kol jaučiatės rinkose. Pamažu išsiaiškinsite savo nišą, nesvarbu, ar tai būtų ateities sandoriai, ar akcijos, ar skolos priemonės.

Tačiau prieš pradėdami pavedimus realiame prekybos aukšte, FTB turi būti patikrintas. Kadangi Volstryto prekybininkai užsiima tokiais opiais finansiniais klausimais kaip vyriausybės vertybiniai popieriai, biuras tikrina, ar neturite nusikalstamos praeities. Taip yra todėl, kad nutekėjus bet kokiai informacijai, tai gali pakenkti spekuliacijai rinkoje ir ekonominiam šnipinėjimui.

Karjeros kryptis

Yra daug įvairių karjeros būdų, kuriais gali naudotis brokeris, kai tik įgyja patirties. Čia yra keletas variantų:

• Finansų patarėjas: Patarėjai teikia finansines konsultacijas savo klientams ir rekomenduoja jiems finansines investicijas bei priemones, kad jie galėtų pasiekti savo tikslus.
• Finansų analitikas: Jie analizuoja ir tiria tendencijas ir duomenis, teikdami konsultavimo paslaugas kitiems - daugiausia organizacijoms.
• Investicinis bankininkas: Šie bankininkai veikia kaip tarpininkai tarp verslo ir investuotojų. Verslas kaupia kapitalą parduodamas vertybinius popierius, o investuotojai perka vertybinius popierius norėdami gauti pelno. Investicijų bankininkai teikia patariamąsias paslaugas verslui ir padeda pritraukti reikiamą kapitalą.

Atlyginimas

Nors jaudulys būnant prekybos vietoje ar susidūrus su didelėmis finansų pasaulio problemomis gali jaudinti, nepamirškime svarbaus šios karjeros aspekto: atlyginimo.

JAV darbo statistikos biuro (BLS) duomenimis, vidutinis metinis vertybinių popierių, prekių ir finansų pardavimo agentų atlyginimas 2017 m. Gegužės mėn. Buvo 63 780 USD. BLS neatskiria prekybininkų ir brokerių, o labiau apibendrina kategoriją, kaip pažymėta aukščiau. Pramonės perspektyvos yra teigiamos - numatoma, kad darbo vietų augimas 2016–2026 m. Sudarys maždaug 6 proc., Nes didės finansinių paslaugų, investicinės bankininkystės ir pensijų planavimo poreikis.

Esmė

Žmonės nori tapti prekybininkais dėl įvairių priežasčių. Pinigai yra pagrindinis dalykas, tačiau aistros ir susižavėjimas finansais bei investicinių fondų judėjimas taip pat yra pagrindiniai dalykai. Jei mėgstate bendrauti ir su žmonėmis, galbūt pirmenybę teikite brokerio gyvenimui. Nesvarbu, kuriam pasirinksite, būkite pasirengęs klestėti sparčiai tobulėjančioje darbo vietoje - nes pinigai niekada nemiega.