Turto planavimo pažymėjimai

Turto planavimas apima teisinių, finansinių ir apskaitos patariamųjų paslaugų, teikiamų siekiant padėti klientams mokesčių požiūriu efektyviu būdu perduoti turtą paveldėtojams, rinkinį. Yra daugybė turto planavimo pažymėjimų, kuriuos gali gauti finansų, apskaitos ir teisininkai, turintys atitinkamą patirtį. Pirmiausia kandidatai turi atitikti minimalius reikalavimus.

Jei svarstote karjerą planuodami nekilnojamąjį turtą arba ketinate samdyti nekilnojamojo turto planavimo planą, toliau pateikiame konkrečių pažymėjimų, susijusių su vaidmeniu, ir to, ko kiekvienas reikalauja ir pateikia, apžvalgą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Norint tapti nekilnojamojo turto planuotoju, reikia turėti finansinių, mokesčių ir apskaitos žinių.
• Turto planuotojai paprastai turi įstatymų, apskaitos ir (arba) finansų laipsnius ir pažymėjimus.
• Turto planuotojai gali turėti bendrus sertifikatus: Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) ir Certified Trust and Financial patarėjas (CFTA).

Turto planuotojų vaidmuo

Turto planuotojai paprastai dirba su individualiais investuotojais, šeimos biurais, verslo savininkais ir didelėmis grynosios vertės asmenimis. Nekilnojamojo turto planuotojo vaidmuo yra sudėtingas ir apima daug judančių dalių.

Turto planuotojas dirba su klientais, kad suformuluotų ir įgyvendintų mokesčių planavimo strategiją, pagal kurią turtas būtų perduotas paveldėtojams ir kitiems naudos gavėjams pagal jų norus. Kiti turto planavimo aspektai - nuo labdaros įmokų palikimo iki gyvybės draudimo pasirinkimo.

Kai kurie pagrindiniai nekilnojamojo turto planavimo paslaugų teikėjai integruoja savo praktiką į finansines konsultacijas ir turto valdymo paslaugas. Turto valdytojai, patikėjimo pareigūnai ir patikėtinių administratoriai, investiciniai pareigūnai, teisininkai, buhalteriai ir finansų planuotojai gali būti suinteresuoti tęsti sertifikavimą.

Išsilavinimas ir kompetencija

Daugelis nekilnojamojo turto planavimo specialistų turi teisėtą, apskaitos ir (arba) finansų laipsnį bei pažymėjimus ir dėl rimtos priežasties. Turto planavimas yra sudėtingas federalinių ir valstijų įstatymų, IRS nutarimų ir teismų išaiškinimų labirintas. Visa tai daro įtaką tam, kaip turtas ir pajamos yra traktuojami apmokestinimo tikslais, atsižvelgiant į daugybę įvairių rūšių operacijų, pervedimų, svarbius įvykius, individualius profilius - amžių, vienišus ar susituokusius ir tt - bei subjektus. Norint sukurti ir valdyti šias operacijas, reikia suprasti patikėtinio pareigas ir atsakomybę.

Dėl nuolat besikeičiančių įstatymų, taip pat teisinės ir politinės klimato sąlygos nekilnojamojo turto planavimą paverčia labai dinamiška sritimi, kurioje konsultantai rengia inžinerinius sandorius, kurie turi būti atsakingi už valdžią. Tam tikros praktikos ir įžvalgos gali turėti trumpą galiojimo laiką. Specialaus, sudėtingo ir nuolat besikeičiančio pobūdžio pobūdis, be įvairių aukštųjų laipsnių, teisinių laipsnių ir pažymėjimų - MBA, MPA, JD, CPA ir CFA -, padeda ir specialiems pažymėjimams. Jų turėjimas taip pat suteikia nekilnojamojo turto planuotojams daugiau patikimumo, o tai padeda plėsti jų verslą.

Norint gauti nekilnojamojo turto planavimo pažymėjimą, paprastai reikia mokyti etikos, finansinio planavimo, mokesčių įstatymų, atitikties ir norminės aplinkos.

Turto planavimo pažymėjimai

Žemiau yra dažniausiai pasitaikantys pažymėjimai, kuriuos gali turėti nekilnojamojo turto planuotojas.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Pasaulinė finansų ir vadybos akademija yra CTEP paskyrimą patvirtinanti įstaiga, kurioje daug dėmesio skiriama specialistams, aptarnaujantiems dideles grynųjų klientų vertes. Norint uždirbti CTEP reikia ne mažiau kaip trejų metų turto planavimo ar patikos fondo patirties. Be to, kandidatai privalo turėti:

• Bakalauro ar magistro laipsnis finansų, mokesčių, apskaitos, finansinių paslaugų, teisės srityse arba akredituotos mokyklos ar organizacijos magistro laipsnis, magistro laipsnis, daktaro laipsnis arba JD.
• Penki ar daugiau patvirtintų ir susijusių kursų.
• Sertifikavimo mokymo kursai.
• Metiniai tęstinio mokymo reikalavimai, kurie skiriasi.

Akredituotas turto planuotojas (AEP)

AEP paskyrą skiria Nacionalinė turto planavimo ir tarybos asociacija. Kandidatai privalo:

• Turite licenciją verstis advokato praktika, verstis CPA arba šiuo metu būti paskirti kaip Chartered Life Insurance (CLU), Chartered Financial konsultantas (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) arba Certified Patikos ir finansų patarėjas (CTFA). ), tarp kitų.
• Užsiimkite turto planavimo veikla kaip advokatas, buhalteris, gyvybės draudimo specialistas, finansų planuotojas ar patikėjimo pareigūnas.
• Turėti mažiausiai penkerių metų patirtį nekilnojamojo turto planavimo ir turto planavimo veikloje.
• Turėkite mažiausiai 30 valandų tęstinio mokymo per pastaruosius 24 mėnesius, iš kurių bent 15 valandų turėjo būti planavę nekilnojamąjį turtą.
• Tie, kurie turi mažiau nei 15 metų patirtį nekilnojamojo turto planavimo srityje, turi baigti du magistrantūros kursus per Amerikos koledžą.

Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA)

CFTA apdovanojimą skiria Amerikos bankininkų asociacija. Reikalavimai apima:

• Mažiausiai trejų metų turto valdymo patirtis ir baigta viena patvirtinta turto valdymo mokymo programa.
• Rekomendacinis laiškas.
• Etikos pareiškimas.
• Egzamino išlaikymas.

Paskyrimui išlaikyti reikalingi 45 kreditai tęstinio mokymo kas trejus metus.

Susiję turto valdymo patariamieji pažymėjimai

Taip pat yra daugybė pažymėjimų, susijusių su turto planavimu, kurie gali būti naudingi. Jie apima:

• Chartered Wealth Manager
• Užsakomasis turto valdytojas
• Užsakomasis portfelio valdytojas
• Atestuotas atitikties pareigūnas

Esmė

Tapti nekilnojamojo turto planuotoju gali būti sunku ir tam reikia patirties bei žinių, įskaitant įstatymus, apskaitą ir finansus, gausos. Turto planavimo pažymėjimo įgijimas padidina turto planavimo įgūdžius ir patikimumą.