BŽP valdyba rengia patarėjus atnaujintiems standartams

Pokalbiuose apie tai, kas turėtų reguliuoti finansinio patarėjo profesiją, BŽP valdyba nustatė naujus standartus patarėjams, kuriems suteiktas Sertifikuoto finansinio planuotojo (BŽP) paskyrimas.

2018 m. Kovo mėn. Posėdyje valdyba patvirtino savo etikos kodekso ir elgesio standartų atnaujinimus. Pasak Kevino Kellero, BŽP valdybos generalinio direktoriaus, „Naujų standartų kertinis akmuo [...] yra [BŽP specialistų] fiduciarinės pareigos pratęsimas“.

Kodeksas ir standartai yra oficialus etinių gairių rinkinys BŽP specialistams. Valdyba nustato ir vykdo šiuos standartus ir kitus reikalavimus 82 000 BŽP specialistams visame pasaulyje. Valdybos teigimu, „Kiekvienas, kuris siekia CFP® sertifikavimo, turi būti patikrintas asmens dokumentas, o tiems, kurių ankstesnis elgesys neatitinka BŽP valdybos etikos ir praktikos standartų, gali būti uždrausta tapti sertifikatais“.

Naujų BŽP standartų forma

Valdyba ne tik pristatė naujus standartus, kad atspindėtų kintančią finansų planavimo pramonės aplinką, bet ir patikslino galiojančius standartus. „Daug dokumentų atleidome iš darbo. Tai buvo kruopštus ir labai reikšmingas perrašymas “, - per šią savaitę Čikagoje vykusioje Finansų planavimo asociacijos metinėje konferencijoje surengtoje spaudos konferencijoje sakė Richardas C. Salmenas, BŽP valdybos pirmininkas.

Nauji standartai apima „išsamesnius reikalavimus“ patarėjams, norintiems valdyti ir atskleisti interesų konfliktus, pertvarkytą ir atnaujintą finansinio planavimo procesą bei naujus informacijos standartus, apibūdinančius, kokią informaciją BŽP specialistai turėtų pateikti klientams. Buvo pateiktos papildomos sąvokos „pagrįstas mokesčiais“ vartojimas, taip pat išplėsti BŽP specialistų įpareigojimai pranešti apie netinkamą elgesį BŽP valdybai per 30 kalendorinių dienų.

Atnaujintos gairės taip pat pateikia naujus reikalavimus, susijusius su išplėsta BŽP specialistų patikėtinių pareiga. Kai patarėjai, kurie anksčiau buvo paskirti tik anksčiau, turėjo būti patikėtiniai teikdami patarimus dėl finansinio planavimo, dabar patarėjai, teikdami finansines konsultacijas, privalo veikti atsižvelgdami į savo klientų interesus.

Platesnis poveikis pramonei

Nors valdyba paskelbė patikslintus standartus 2018 m. Kovo mėn., BŽP profesionalams buvo suteikta 18 mėnesių laiko juos vykdyti. Siekdama, kad visi BŽP profesionalai atitiktų reikalavimus iki 2019 m. Spalio 1 d., Valdyba surengė keturis viešus standartų forumus. 2018 m. Gruodžio mėn. Valdyba surengs dar keturis forumus ir 2019 m. - papildomus posėdžius visoje šalyje.

Valdyba siekė, kad procesas būtų skaidrus. Be to, kad viešieji forumai buvo rengiami, taryba per du atskirus viešų komentarų laikotarpius sulaukė daugiau nei 1 000 komentarų, sakė Salmenas. Įdiegimo metu valdyba ir toliau teiks atvejų tyrimus, kad padėtų konsultantams ir firmoms suprasti ir taikyti standartus. Valdyba stengėsi padėti specialistams ir firmoms taikyti taisykles savo praktikoje. „Mūsų įsipareigojimas [...] yra teikti konkrečiam kanalui skirtas rekomendacijas“ sertifikatų bendruomenės nariams, sakė Keller.

„Nenorite turėti„ gotchai “mentaliteto“, - patarėjai, nežinantys apie atnaujintas taisykles, sakė Salmenas, todėl valdyba „aktyviai dirba atsakydama į [patarėjų] klausimus iš anksto“.

Standartų perdarymas turi platesnį poveikį ne tik sertifikatų bendruomenei. Daugelyje firmų paskyrimą gali turėti daugybė patarėjų ir planuotojų. Kintant standartams, įmonės dažnai pasirinks atnaujinti savo etikos kodeksus ir atitikties bei apskaitos dokumentus, kad atspindėtų naujas rekomendacijas. „Esmė, kad BŽP sertifikavimas ir praktikos standartai palaiko pakartojamą procesą“, - sakė Keller. "Nėra nieko daugiau, kad žmonėms patinka atitikimas, o tai yra pakartojamas procesas, geriau, kad jis būtų dokumentuojamas pakeliui."

Naujo patarimų standarto nustatymas

Nors BŽP valdyba gali nustatyti standartus specialistams, turintiems paskyrimą, savo ruožtu nubrėždama kursus likusiai pramonės sričiai, jai trūksta vykdymo galimybių. Nors federalinės reguliavimo institucijos, tokios kaip FINRA ar valstybinės reguliavimo institucijos, privalo atestuoti investicinius ar draudimo specialistus, panašaus reguliavimo organo, skirto finansų planuotojams, nėra. BŽP valdyba iš dalies užpildo šią spragą, tačiau joje gali dalyvauti tik policijos patarėjai, kurie turi ir nori naudoti BŽP. „BŽP sertifikavimas vis dar yra savanoriškas“, - sakė Salmenas. Nors BŽP specialistai gali pasakyti klientams ir būsimiems klientams, kad jie laikosi organizacijos nustatytų standartų, ši įstaiga negali uždrausti kam nors būti planuotoju be įgaliojimų. „Vienintelis dalykas, kurį gali padaryti [valdyba], yra pasakyti kam nors, ar jie gali naudoti BŽP ženklus, ar ne“ arba viešai paskelbti įspėjimo laišką.

Tuo pat metu valdybos standartai yra vienas iš skiriamųjų bruožų. Pasak Kellerio, „BŽP sertifikavimas išsiskiria dėl BŽP valdybos kodekso ir standartų bei žmonių noro įsipareigoti laikytis tų standartų [...].“