Atitikties departamentas
Atitikties departamentas užtikrina, kad verslas laikosi išorinių taisyklių ir vidaus kontrolės. Finansinių paslaugų sektoriuje atitikties departamentai dirba siekdami pagrindinių reguliavimo tikslų - apsaugoti investuotojus ir užtikrinti, kad rinkos būtų sąžiningos, veiksmingos ir skaidrios. Jie taip pat siekia sumažinti sistemos riziką ir finansinius nusikaltimus.
Šie tikslai yra skirti palaikyti vartotojų pasitikėjimą finansų sistema. Finansinių paslaugų organizacijoms taip pat taikomos verslo reguliavimo taisyklės, reglamentuojančios reklamą, klientų bendravimą, interesų konfliktus, klientų supratimą ir tinkamumą, klientų sandorius, kliento turtą ir pinigus, taip pat taisyklių pažeidimus ir klaidas.
Supratimas apie atitikties skyrių
Atitikties departamentui paprastai priklauso penkios atsakomybės sritys - identifikavimas, prevencija, stebėjimas ir aptikimas, sprendimas ir patarimai. Atitikties skyrius nustato riziką, su kuria susiduria organizacija, ir pataria, kaip jos išvengti ar kaip ją pašalinti. Jis įgyvendina kontrolę, kad apsaugotų organizaciją nuo tos rizikos. Atitiktis kontroliuoja ir praneša apie kontrolės veiksmingumą valdant organizacijas. Departamentas taip pat sprendžia iškilusias atitikties problemas ir pataria verslui dėl taisyklių ir kontrolės.
Atitikties departamento pareigūnai, atsakingi už atitiktį, yra įpareigoti savo darbdavį dirbti su vadovybe ir personalu, kad būtų nustatyta ir valdoma norminė rizika. Jų tikslas yra užtikrinti, kad organizacijoje būtų vidaus kontrolė, kuri tinkamai įvertintų ir valdytų riziką, su kuria ji susiduria. Už atitikties programos priežiūrą atsakingi pareigūnai teikia vidaus tarnybą, kuri veiksmingai palaiko verslo sritis vykdant jų pareigas laikytis atitinkamų įstatymų ir kitų teisės aktų bei vidaus tvarkos. Už atitikties programos priežiūrą atsakingas pareigūnas paprastai yra bendras bendrovės patarėjas, bet ne visada.
Pramonės reguliavimo institucijos leidžia ir prižiūri taisyklių laikymąsi tirdamos, rinkdamos ir keisdamosi informacija bei skirdamos taikytinas nuobaudas. Veiksniai, naudojami nustatant riziką organizacijoje, yra jos verslo ir operacijų pobūdis, įvairovė, sudėtingumas, mastas, apimtis ir dydis.
Pareigų laikymosi tarnybos vaidina svarbų vaidmenį valdant riziką ir mažinant finansinius nusikaltimus.
Ypatingos aplinkybės
Dėl 2008 m. Finansų krizės padidėjo reguliavimo tikrinimas ir reguliavimas. Dėl to finansinių paslaugų organizacijos padidino atitikties departamento vaidmenį nuo konsultavimo iki aktyvaus rizikos valdymo ir stebėsenos. Dabar atitiktis suteikia praktinių perspektyvų, kaip paversti reglamentus eksploatavimo reikalavimais.
Ši stipresnė rizikos kultūra apima savalaikį keitimąsi informacija, greitą kylančios rizikos eskalavimą ir norą ginčyti esamą praktiką. Efektyviam šių išplėstinių įsipareigojimų vykdymui reikalingas gilesnis verslo ir verslo praktikos supratimas. Taip pat pasikeitė atitikties departamento struktūra, sujungiant verslo padalinių aprėptį su platesne, dalijamąja patirtimi visoje organizacijoje. Naujausios temos, kurias nagrinėja atitikties departamentai, apima elgesio riziką, Bankų slaptumo įstatymą ir Kovos su pinigų plovimu (BSA / AML) riziką, subrangovų riziką ir bendrą rizikos kultūros valdymą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Atitikties skyrius užtikrina, kad finansinių paslaugų verslas laikytųsi išorinių taisyklių ir vidaus kontrolės.
- Tai taip pat nustato riziką, su kuria susiduria organizacija, ir pataria, kaip jos išvengti ar kaip ją pašalinti.
- Dėl 2008 m. Finansinės krizės padidėjo reguliavimo tikrinimas ir reguliavimas, todėl atitikties skyriai turėjo pereiti nuo patariamojo vaidmens prie aktyvaus rizikos valdymo.
Reikalavimai atitikties skyriui
Jei įmonė turi užsienio šalių buveines, ji turi išversti savo atitikties medžiagą į tą kalbą. Taip pat turėtų būti kreipiamasi į užsienio įstaigas apie įmonės mokomosios medžiagos veiksmingumą.
Taip pat atitikties skyrius turėtų organizuoti darbuotojų mokymus. Taip pat turėtų būti sistema, leidžianti pranešti apie atitikties problemas. Tai yra, atitikties departamento elgesio kodeksas turėtų nustatyti procesą darbuotojams.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.