Norite sumažinti rinkos poveikį? Išbandykite šiuos ETF

Rinkos problemų atvejais investuotojai ieško būdų, kaip apriboti savo pozicijas, visiškai nelaukdami grąžos. Nors buvo galima pasirinkti grynuosius grynuosius pinigus, reali grynųjų pinigų norma yra neigiama; mažėjant infliacijai, laikui bėgant grynųjų pinigų vertė iš tikrųjų mažėja. „Forbes“ pataria, kad tokiose situacijose kur kas geriau nei pasirinkti grynuosius pinigus, bet kuris iš kelių biržoje prekiaujamų fondų (ETF) yra skirtas stabiliems vidutinės grąžos fondams. Pasirinkę vieną ar daugiau šių fondų, investuotojai gali sumažinti rinkos pozicijas ir kartu gauti pagrįstą grąžą.

Svarbu pažymėti, kad, nors toliau nurodyti ETF paprastai yra sukurti stabiliai, jokia investicija nėra visiškai saugi. Laimei, tačiau turėdami solidžius rėmėjus, likvidumą ir didelius portfelius, šie ETF yra vieni stabiliausių ir saugiausių būdų, kuriuos investuotojas turi, kai ateina laikas išvengti rinkos nestabilumo. (Taip pat žiūrėkite: nepastovių rinkų investavimo strategijos .)

„iShares 1-3“ iždo obligacijos ETF (SHY)

„IShares 1-3“ iždo obligacijų ETF yra puikus pasirinkimas atsargiems investuotojams. Turėdamas apie 14 milijardų JAV dolerių JAV iždo vekselių ir obligacijų, kurių trukmė yra nuo vienerių iki trejų metų, šis ETF pasižymi išskirtiniu likvidumu. „BlackRock, Inc.“ (BLK) „iShares“ linija yra viena geriausiai įsitvirtinusių ir stipriausių ETF teikėjų versle. Investuotojams, kuriems rūpi palūkanų normos, verta paminėti, kad SHY vertė mažėja didėjant palūkanų normoms. Taip yra dėl to, kad visi jo turimi akcijų paketai yra fiksuoto dydžio. Kita vertus, visas SHY turtas yra užtikrintas visišku JAV vyriausybės tikėjimu ir kreditu. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 4 populiariausi „Treasurys“ ETF .)

„iShares“ trumpalaikių įmonių obligacijų ETF (IGSB)

Kaip ir SHY, „iShares“ trumpalaikių įmonių obligacijų ETF taip pat yra įkurtas fiksuotos palūkanų normos priemonėmis, kurių terminas yra nuo vienerių iki trejų metų. Nors SHY daugiausia dėmesio skiria JAV iždams, IGSB daugiausia sudaro įmonių vertybiniai popieriai. Tai reiškia, kad nors jo vertė taip pat mažėja, kai palūkanų normos didėja, kaip, pavyzdžiui, SHY, jis linkęs laikyti turtą, už kurį mokamos didesnės palūkanos. IGSB anksčiau buvo „iShares“ 1–3 metų kreditinių obligacijų ETF (CSJ), kuri daugiausia dėmesio skyrė obligacijoms, kurių terminas iki trejų metų. Dabar fondas seka ICE BofAML 1-5 metų JAV įmonių indeksą, pagal kurį leidžiama sudaryti obligacijas iki penkerių metų trukmės, pagal ETF strategiją.

„iShares“ kintamos palūkanų obligacijos ETF (FLOT)

Trečiasis „iShares ETF“, kintamos palūkanų normos obligacijos ETF (FLOT), prisijungia prie SHY ir IGSB į stabilių produktų sąrašą. Turint 10 milijardų dolerių kintamos palūkanų normos vertybinius popierius, kuriuos daugiausia išleido korporacijos ir kurių vidutinis terminas yra maždaug dveji metai, FLOT paprastai mato savo vertės padidėjimą kartu su palūkanų normomis. Jis taip pat pasižymi dideliu likvidumu. (Taip pat žiūrėkite: Ar laikas pirkti kintamos palūkanos obligacijas? )

SPDR portfelio trumpalaikių įmonių obligacijų ETF (SPSB)

„State Street“ SPDR trumpalaikių įmonių obligacijų fondas (SPSB) turi korporacijų obligacijas, kurių terminas yra nuo vienerių iki trejų metų, kaip ir CSJ. Tačiau be vyriausybės garantuojamų obligacijų, esančių 4 milijardų dolerių krepšelyje, SPSB paprastai gauna didesnę grąžą nei konkurentai. Akivaizdu, kad SPSB taip pat yra šiek tiek nepastovesnė nei kiti šiame sąraše esantys ETF.

Ko gero, geriausias būdas investuotojams, norintiems apsisaugoti nuo sunkios rinkos, investuojant į šiuos ETF, yra juos sujungti. Prieš perkeldamas CSJ ​​į IGSB, „Forbes“ nustatė, kad 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ ir 10% SPSB derinys sukuria geriausią nepastovumo, didelę grąžą ir mažą lėšų panaudojimą maždaug septynerių metų laikotarpiu. . Laimei, investuotojams, norintiems išvengti rinkos pamišimo, lėšų paskirstymas ir nepastovumas buvo labai menkas naudojant šį paskirstymą. Tuo pat metu, nors grąža buvo nedidelė (ko reikia tikėtis, atsižvelgiant į šių ETF ir jų akcijų paketų tikslus), grąža padidėjo didėjant palūkanų normoms.

Tai nereiškia, kad tikslus šių keturių ETF derinys būtinai užtikrins didžiausią grąžą ateityje; ji būtinai būtų kitokia, nes CSJ ​​tapo IGSB. Be abejo, jei padidės palūkanų normos, gali būti pateisinamas, pavyzdžiui, FLOT dalies padidėjimas mišinyje. Investuotojams labai svarbu žinoti, kad ETF taip pat gali susidurti su likvidumo problemomis. Jei dėl obligacijų pasikeitimo įmonių obligacijų kainų skirtumai bus panaikinti, bet kuris iš šių į šią sritį orientuotų ETF gali patirti problemų. (Norėdami gauti daugiau informacijos, skaitykite: Obligacijų ETF: perspektyvi alternatyva .)