Faktai apie nepriklausomus tarpininkus-pardavėjus

Registruoti atstovai, turintys 6 ar 7 serijos licencijas, pagal įstatymą privalo registruotis tarpininku-pardavėju, kad galėtų parduoti vertybinius popierius visuomenei. Šios tarpuskaitos bendrovės paprastai yra viena iš trijų pagrindinių formų: kaip visos paslaugos, nuolaidos arba kaip nepriklausomos įmonės.

Nors buvę du brokerių tarpininkų tipai paprastai išlaiko gana aukštą savo atstovų kontrolės lygį, nepriklausomi asmenys dažniausiai suteikia savo brokeriams beveik visišką laisvę, kai jie vykdo savo verslą, o tai patinka daugeliui patyrusių gamintojų, kurie gali sau leisti susimokėti už savo verslą. nuosavos pridėtinės išlaidos ir rinkodaros išlaidos.

Daugiau pasiūlymų

Buvo sukurti nepriklausomi tarpininkai-makleriai, kurie priims finansinius patarėjus, kurie turi vertybinių popierių licencijas ir kuriems reikalinga palaikymo tarnyba tokioms paslaugoms kaip atitikimas ir prekybos vykdymas. Šios firmos paprastai aptarnauja labiau patyrusius konsultantus, kurie gauna dideles pajamas iš rafinuotų klientų bazės.

Daugeliui šios kategorijos patarėjų nebereikia vadovų, kurie juos prižiūrėtų, ir dažniausiai nenori, kad jų firmos rinkodaros skyrius reikalautų parduoti patentuotus produktus. Daugelis nepriklausomų brokerių tarpininkų siūlo daug išsamesnį gaminių ir paslaugų asortimentą nei jų nuolaidų ar pilnų paslaugų įmonės. Nors dauguma bet kurios rūšies firmų siūlys tokius įprastus produktus kaip investiciniai fondai, anuitetai, investiciniai fondai, žemo ir vidutinio lygio automatizuotas portfelio valdymas ir pensijų sąskaitos, nepriklausomos firmos dažnai gali suteikti prieigą prie aukšto lygio pinigų valdymo platformų, neprieinamų plačiajai visuomenei., alternatyvios transporto priemonės, tokios kaip rizikos draudimo fondai, naftos ir dujų partnerystės ir „iki raktų“ investavimo ar taupymo programos, skirtos patenkinti tam tikrą rinkos segmentą, pavyzdžiui, medicinos specialistus.

Kvalifikaciją turintiems klientams taip pat prieinamos ir kitos alternatyvos, tokios kaip rizikos kapitalas, privataus akcijų platinimo pasiūlymai ir akcijų paketai užsienyje.

Didesnės išmokos, didesnės pridėtinės išlaidos

Kitas svarbus privalumas, kurį nepriklausomi brokeriai-prekybininkai siūlo planuotojams, yra daug didesnė komisinių išmoka. Daugelis brokerių su nuolaida savo atstovams moka fiksuotą atlyginimą su galbūt priemoka už gamybos tikslus, kurie pasiekiami tiek filialo, tiek biuro lygmeniu. Paslaugas teikiančios firmos dažnai teikia tam tikrą bazinį atlyginimą, kurio komisinė struktūra yra viršuje. Komisinio atlyginimo procentai tokio tipo susitarimuose paprastai svyruoja nuo 30% iki 60%, atsižvelgiant į patarėjo darbo lygį, kadenciją ir santykių su įmone formą. Tie, kurie dirba kaip nepriklausomi rangovai, paprastai gauna didesnę išmoką nei tie, kurie dirba tiesiogiai įmonėje. Žinoma, planuotojai ir brokeriai, dirbantys šiose įmonėse, paprastai turi mažai ar visai neturi išlaidų, o įmonė teikia biuro patalpas, vizitines korteles, rinkodarą, administracinę paramą ir kitus būtinus patogumus.

Nepriklausomos firmos paprastai siūlo komisinius išmokamus 80–95 proc. Intervale, tokiu būdu pakartotininkams leidžiant uždirbti žymiai daugiau iš to paties verslo. Be abejo, jie taip pat neteikia visokeriopų paslaugų savo brokeriams, todėl tie, kurie bando nuspręsti, kuri kompanijos rūšis jiems tinka labiausiai, turės gauti aiškų vaizdą apie savo „kišenės“ išlaidas, kurias jie sumokės, jei jie eina savarankišku keliu.

Nors nepriklausomi brokerių tarpininkai nepasakoja savo atstovų, kaip valdyti savo verslą, FINRA ir SEC reikalauja, kad jie vis tiek vykdytų atitikties priežiūrą ir užtikrintų, kad būtų laikomasi visų susijusių taisyklių. Daugelis firmų taip pat teiks papildomą kliringo paramą, kad padėtų tvarkyti sąskaitą ir tvarkyti apskaitą, nors ši paslauga gali būti kaina. Atstovai gali turėti tam tikrą paslaugų pasirinkimo lygį, kuriuos jie nusprendžia naudoti ir už kuriuos moka.

Pagrindiniai žaidėjai

Nors šiandien rinkoje yra daugybė nepriklausomų brokerių-pardavėjų, tarp didžiausių ir žinomiausių firmų yra „LPL Financial“ (LPLA), Raymond James (RFJ), „Royal Alliance“, „Commonwealth“, „Cambridge“, „First Allied Securities“ ir „Securian Financial“. . Taip pat yra keletas firmų, apimančių tiek visas paslaugas teikiančius, tiek nepriklausomus modelius, pavyzdžiui, „Ameriprise“ (AMP), „Lincoln“, AXA, „Wells Fargo“ (WFC), „Northwestern Mutual“ ir „Waddell & Reed“.

Esmė

Nepriklausomi tarpininkai-tarpininkai dažnai yra geriausias pasirinkimas patyrusiems planuotojams, kurie nusistovėjo praktikoje dėl didesnių komisinių išmokų ir minimalios priežiūros. Atstovai, kurie pasirenka juos naudoti, turi būti tikri, kad pagal šį verslo modelį sugebės uždirbti pakankamai pajamų, kad galėtų sumokėti savo pridėtines išlaidas. Norėdami gauti daugiau informacijos apie nepriklausomas firmas, apsilankykite „LinkedIn“ (LNKD) svetainėje, skirtoje Nacionalinei nepriklausomų brokerių-pardavėjų asociacijai.