Fondo šeima
Fondų šeimą sudaro visi vienos investicinės bendrovės valdomi fondai. Investicijos į vienos šeimos fondų fondus gali suteikti daug naudos.
LĖŠŲ SUMAŽINIMAS
Fondo šeimą valdo registruota valdymo investicinė įmonė. Įregistruotos Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC) pagal įstatymus, kuriuos reglamentuoja 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas, šios bendrovės yra patikimi investicijų valdytojai, kuriuos reguliuoja JAV
Valdymo investicinės bendrovės investuotojams gali pasiūlyti platų produktų asortimentą, įskaitant uždarojo tipo fondus, atviro tipo biržos fondus (ETF) ir atvirojo tipo investicinius fondus. Visi investicinės bendrovės siūlomi fondai išsamiai sudaro jos fondų šeimą.
Investavimas į fondų šeimą
Investavimas į daugelį fondų, priklausančių vienai šeimos šeimai, gali suteikti daug privalumų. Fondo šeima gali pasiūlyti investuotojams „vieno langelio“ pirkinius. 100 geriausių investicinių fondų šeimų sąrašą pagal valdomą turtą galite rasti čia.
Šeimos fondų sąskaita
Valdymo investicinės bendrovės, tokios kaip „Vanguard“, investuotojams siūlo platų fondo pasirinkimo galimybių ir paslaugų spektrą. Neterminuotus fondus galima įsigyti ir valdyti per „Vanguard“ sąskaitą, leidžiančią investuotojui sudaryti išsamų atvirų fondų, turinčių įvairių tikslų, portfelį. „Vanguard“ taip pat teikia tarpininkavimo paslaugas, leidžiančias investuotojams nusipirkti įmonės biržoje parduodamus fondus (ETF) ir visus siūlomus uždarojo tipo fondus. Galiausiai investuotojas, turintis „Vanguard“, galėjo pasirinkti investuoti visas „Vanguard“ investicijas, kad sudarytų platų portfelį tik su „Vanguard“ lėšomis. Šis investuotojas galės gauti konsoliduotas fondo investavimo ataskaitas per vieną mėnesio ataskaitą, kurioje nurodomos visos jų investicijos į fondo šeimą.
Keitimasis fondais
Investuotojai, turintys labai įvairius portfelius per vieną fondų šeimą, taip pat gali gauti naudos iš fondų mainų, kuriuos paprastai leidžiama atlikti su minimaliu mokesčiu arba jo nereikia. „Pasidaryk pats“ investuotojai ypač mėgaujasi fondų mainų pranašumais fondo šeimoje.
Investuotojai gali naudotis mainų privilegijomis, kad pakeistų asignavimus besikeičiančioje rinkos aplinkoje. Kai kuriose fondo šeimose investuotojai taip pat gali automatizuoti mainus, kurie gali būti naudingi planuojant pensiją. Keitimasis fondais gali padėti investuotojams sumažinti riziką. Valiutų keitimo privilegijos taip pat gali leisti investuotojui keistis į konservatyvesnius fondus ar grynųjų pinigų fondus artėjant pensijai.
Investicijų tyrimai
Investavimo su fondo šeima pranašumai taip pat gali peržengti investuotojo investuotas lėšas. Dauguma fondų šeimų taip pat siūlo investicinius tyrimus, naujienas apie dabartinius įvykius ir įspėjimus apie naujus produktus ir pasiūlymus. Investiciniai fondo šeimos tyrimai gali būti puikus būdas būti informuotam apie įvairiausias asmeninių finansų temas, kartu išlaikant supratimą apie bendrovės pasiūlymus ir investavimo galimybes.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.