Kaip įkurti turto valdymo firmą

Nepriklausoma turto valdymo pramonė pastaruosius kelerius metus buvo nuolat augantis finansinių paslaugų segmentas. „Boston Consulting Group“ duomenimis, JAV ir Kanadoje privačiam turtui pritraukti yra apie 55, 7 trilijono USD. Šis skaičius turi daug finansų specialistų, galvojančių apie savo turto valdymo įmonės atidarymą. Šiame straipsnyje apžvelgsime keletą pagrindinių patarimų, kuriuos nepriklausomi finansų patarėjai turėtų atsiminti atidarant savo turto valdymo įmonę.

Laikytis taisyklių

Siekiantys turto valdymo verslininkai turi užtikrinti, kad išeidami iš dabartinio darbdavio laikosi taisyklių ir etiketo. Daugeliu atvejų finansinių paslaugų darbuotojai turi sutartinius įsipareigojimus savo darbdaviams, kurie neleidžia jiems dirbti konkuruojančioje įmonėje ar jos vardu, ir reklamuoti išorines paslaugas klientams. Kai kurie darbuotojai savo sutartyse taip pat gali numatyti nekonkuravimo išlygas, draudžiančias jiems dirbti finansinių paslaugų pramonėje tam tikrą laiką po jų išėjimo, nors tam tikromis aplinkybėmis šios sutartys dažnai gali būti nutrauktos. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Nepasirašykite to nekonkurencingo, to neskaitę .)

Verslininkai turėtų atidžiai apsvarstyti šias sutartines prievoles, kad išvengtų teisingumo ir nesilaikytų sveiko proto etiketo. Pavyzdžiui, verslininkai neturėtų dirbti su savo naujuoju verslu darbo valandomis, neturėtų susisiekti su klientais tol, kol jie nepaliks darbdavio, ir turėtų taktiškai kreiptis į buvusius klientus, kad išvengtų problemų su buvusiais darbdaviais.

Apsvarstykite išlaidas

Nepriklausomi finansų patarėjai, kurie siekia susikurti savo praktiką, neišvengiamai prisiima didelę riziką iš anksto padengdami išlaidas. Kitaip nei dauguma mažų įmonių, konsultavimo firmos turi atitikti daugybę sudėtingų norminių reikalavimų, kurie gali pasirodyti gana brangūs. Pirmosios pagrindinės išlaidos, kurias patiria naujas verslas, yra atitikimas, įskaitant ADV (kliento brošiūra) nustatymą ir valstybės licencijavimą. Apskritai šios paslaugos gali kainuoti nuo 2000 USD iki 5000 USD su pasikartojančiu komponentu kiekvienais metais 2 000 USD ar daugiau. Draudimo išlaidos, biuro išlaidos, firminiai blankai, interneto svetainės, bankų išlaidos, asociacijos išlaidos, abonentinės išlaidos ir daugybė kitų išlaidų gali lengvai sudaryti daugiau nei dešimtis tūkstančių dolerių. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Pradėkite savo finansinio planavimo įmonę .)

Finansų konsultantai taip pat turi apsvarstyti savo nepriklausomos praktikos nustatymo alternatyvias sąnaudas, nes mažai tikėtina, kad dalis jų esamų klientų jų laikysis. Be to, daugelis kreipimųsi gali atsisakyti pereiti prie naujos praktikos ir vietoj to mieliau pasilikti didesnėje įmonėje. Šios išlaidos taip pat gali sudaryti dešimtis tūkstančių dolerių, tačiau jas kompensuoja didesnis pelningumas vienam klientui.

Sukurkite žingsnį

Daugelis verslininkų turi atsidurti vietoje, kai tik palieka savo buvusius darbdavius, kad galėtų mokėti atlyginimą ir išlaikyti savo naują įmonę. Dažnai pirmas žingsnis yra susisiekimas su buvusiais klientais, nepamirštant laikytis taisyklių. Prieš pasiekdami šį tašką, verslininkai turėtų gerai išmokyti tuos buvusius klientus, kurie efektyviai bendrautų, kodėl jie turėtų perkelti savo sąskaitas. Naujai įkurtos įmonės neturi reputacijos (išskyrus savininko reputaciją) ir turi didelę riziką mokumo atžvilgiu anksti, tai yra iššūkiai, kuriuos verslininkai turi įveikti dirbdami su šiais buvusiais klientais ir bandydami pritraukti naujų klientų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Patarimai, kaip gauti patarimus iš geriausių finansų patarėjų“ .)

Geriausios vietos pabrėžia verslininko įgūdžių rinkinius ir konkurencinį pranašumą, palyginti su didesnėmis įstaigomis. Pavyzdžiui, naujoji įmonė gali specializuotis naudodama kompiuterinius algoritmus, kad nustatytų geriausias galimybes. Naujas savininkas taip pat gali atkreipti dėmesį, kad mažesnės turto valdymo firmos, atsižvelgdamos į mažesnę klientų bazę, gali suteikti labiau personalizuotą palaikymą klientams, užtikrindamos, kad daugiau dėmesio būtų skiriama jų sąskaitai ir maksimaliai padidinant jų grąžą.

Priimkite profesionalus

Naujos turto valdymo įmonės įsteigimas gali būti sudėtingas ir daug laiko reikalaujantis procesas, apimantis platų teisinį, norminį ir atitikties užtikrinimą. Nors finansų konsultantai gali būti susipažinę su daugeliu šių dalykų, jiems įsteigti dažnai reikalinga profesionali pagalba. Geros žinios yra tai, kad daugėja įmonių, įsteigtų siekiant padėti finansų patarėjams susikurti savo praktiką. Mainais šios įmonės gali imti konsultavimo mokestį, turto procentą ar net įsigyti naujosios firmos akcijų. Pavyzdžiui, „Tru Independence“ tvarko viską, pradedant nuo registruotų patarėjų investuotojams (RIA) / brokerių-prekiautojų registravimo ir kreditų bei skolinimo galimybių, baigiant biurų patalpų parinkimu ir dizainu norintiems verslininkams.

Be tvirtų teisinių pagrindų, nepriklausomi finansų patarėjai turėtų apsvarstyti galimybę investuoti į profesionalų pagalbą kuriant profesionaliai atrodantį tinklalapį, vizitines korteles ir kitą rinkodaros medžiagą. Profesionalūs konsultantai taip pat gali būti naudingi vengiant samdyti visą darbo dieną dirbančius darbuotojus paprastoms užduotims, tokioms kaip buhalterija, buhalterija ar net sekretoriaus pareigos, atlikti, nes tai gali padėti anksti išlaikyti mažas išlaidas, neprarandant kokybės. (Norėdami gauti daugiau informacijos, skaitykite: RIA nepriklausomumo gairės .)

Sverto technologija

Rizikos kapitalistas Marcas Andreessenas sakė, kad „programinė įranga valgo pasaulį“, o tai reiškia, kad technologijos greitai keičia visos pramonės šakos veiklą. Nors finansinės paslaugos lėtai diegė naujas technologijas, jos tampa vis svarbesne ekosistemos dalimi. Yra daugybė skirtingų priemonių, kuriomis nepriklausomi konsultantai gali naudotis, norėdami pagerinti klientų aptarnavimą ir optimizuoti jų pelningumą. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip technologijos padeda finansiniams patarėjams .)

Technologijos taip pat gali būti naudojamos siekiant sumažinti išlaidas kitose verslo srityse, tokiose kaip darbo užmokestis, apskaita ar rinkodara. Pavyzdžiui, „pasidaryk pats“ paslaugos, tokios kaip „ZenPayroll“, gali padėti sumažinti darbo užmokesčio apskaitos išlaidas, palyginti su vidinio buhalterio samdymu, o automatizuotos telefonų sistemos tokiose įmonėse, kaip „Grasshopper“, gali padėti išvengti būtino sekretoriaus. Šios paslaugos negali būti pritaikytos patarėjui, tačiau jos tikrai gali padėti padidinti pelningumą.

10 geriausių turto valdymo firmų

Esmė

Turto valdymo įmonės atidarymas yra sudėtingas procesas, tačiau turėdamas reikiamą pagalbą ir įrankius, verslininkams tai gali būti labai naudinga. Turėdami omenyje šias pagrindines taisykles, finansų patarėjai gali padidinti sėkmės tikimybę ir išvengti brangių ieškinių bei kitų sunkumų, susijusių su pasitraukimu iš verslo pasaulio ir į savo praktiką.