Hibridinis fondas
Hibridinis fondas yra investicinis fondas, kuriam būdingas diversifikavimas tarp dviejų ar daugiau turto klasių. Šie fondai paprastai investuoja į akcijų ir obligacijų derinį. Jie taip pat gali būti žinomi kaip turto paskirstymo fondai.
Mišrus hibridinis fondas
Hibridiniai fondai siūlo investuotojams diversifikuotą portfelį. Sąvoka hibridas rodo, kad fondo strategija apima investicijas į kelias turto klases. Apskritai tai taip pat gali reikšti, kad fondas naudojasi alternatyviu mišraus valdymo metodu.
Hibridiniai fondai paprastai žinomi kaip turto paskirstymo fondai. Investicijų rinkoje turto paskirstymo fondai gali būti naudojami įvairiems tikslams. Šie fondai suteikia investuotojams galimybę investuoti į kelias turto klases per vieną fondą.
Hibridiniai fondai atsirado įgyvendinant šiuolaikinę portfelio teoriją fondų valdyme. Šie fondai gali pasiūlyti įvairaus lygio toleranciją rizikai - nuo konservatyvaus iki vidutinio ir agresyvaus.
Subalansuoti fondai taip pat yra hibridinio fondo rūšis. Subalansuoti fondai dažnai laikosi standartinės turto paskirstymo proporcijos, tokios kaip 60/40.
Tikslinės datos fondai arba gyvenimo ciklo fondai taip pat priklauso hibridinei kategorijai. Šie fondai investuoja į kelias turto klases diversifikavimui. Tikslinės datos fondai skiriasi nuo standartinių mišrių fondų tuo, kad jų portfelio dalys prasideda agresyvesniu paskirstymu ir palaipsniui atstatomos iki konservatyvesnio paskirstymo naudoti iki nurodytos panaudojimo datos.
Visais atvejais jungtiniai fondai apims dviejų ar daugiau turto klasių derinį. Lėšos, skirtos tikslinėms ir subalansuotoms lėšoms, paprastai liks fiksuota dalimi. Fonduose, nukreiptuose į nurodytą panaudojimo datą, turto derinio dalis laikui bėgant skirsis. Visuose fonduose investicijų valdytojas gali aktyviai valdyti atskirus kiekvienos turto kategorijos akcijų paketus, kad reaguotų į kintančias rinkos sąlygas ir galimas kapitalo vertės padidėjimo galimybes.
Investavimas į hibridinius fondus
Investicijų valdytojai siūlo platų hibridinių fondų pasirinkimo spektrą. Žemiau yra du pavyzdžiai.
„Vanguard Balanced Index Fund“ (VBINX)
Šis fondas turi 60/40 akcijų ir obligacijų balansą. Akcijų portfelio dalimi siekiama atkartoti CRSP JAV bendrosios rinkos indeksą. Portfelio obligacijų dalimi siekiama atkartoti „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinį akcijų kintamąjį indeksą. Fondo išlaidų santykis yra 0, 19%.
T. Rowe 2060 metų pensijų fondas (TRRLX)
„T. Rowe Price Retirement 2060“ fondas yra mišrus tikslinės datos fondas. 2017 m. Spalio mėn. Ji turėjo 86% akcijų portfelio ir maždaug 11% obligacijų. Fondas taiko fondų fondų metodą ir sudaro 19% augimo fondo portfelio. Fondo išlaidų santykis yra 0, 74%.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.