Investicijų poveikis: pokyčiai ir pelnas

Daugelis investuotojų praleidžia laiką, siekdami grąžos. O kas būtų, jei būtų būdas padaryti gera, kartu gaunant pelną?

Kelios ne pelno organizacijos pastaruoju metu bendradarbiauja su pinigų tvarkytojais ir investiciniais bankais, kad sukurtų ir pateiktų rinkai naują produktų grupę, siūlančią investuotojams galimybę įsitraukti į tai, kas dabar vadinama investiciniu poveikiu - socialiai atsakingo investavimo forma. . Šios schemos tikslas yra investuoti pinigus į įmones, organizacijas, fondus ar projektus bet kurioje pasaulio vietoje, kurie gali sukelti teigiamus socialinius pokyčius ir tuo pat metu suteikti finansinę grąžą investuotojams. ( Apie tai skaitykite skyrelyje „Socialiai atsakingo investavimo vertė“ )

Vienas žingsnis toliau

Susidomėjimas šia idėja stabiliai auga per pastaruosius porą metų, taigi ir siūlomų produktų skaičius. Jau kurį laiką įvairios investicinės valdymo įmonės, tokios kaip „Pax World Management“, „Domini Social Investments“ ir „Parnassus Investments“, siūlo investicinius fondus, kurie investuoja į socialiai ir ekologiškai sąmoningas bei atsakingas įmones. Tačiau šiandieniniai investuotojai žengia dar vieną žingsnį toliau, norėdami investuoti į obligacijas ir kitas investavimo priemones, tiesiogiai investuojančias į socialiai orientuotus projektus. ( Apie tai skaitykite skyriuje „Socialinio poveikio obligacijų supratimas“ )

Investicijoms, kurios naudojamos investuojant, pavyzdys yra mikrofinansų paskola, kuri padeda žmonėms, turintiems mažai galimybių kapitalą ar jo neturintiems, pradėti naują verslą. Visų pirma didelę vertę turintiems asmenims šie pasiūlymai atrodo patrauklūs ir jie nori prisiimti tam tikrą apskaičiuotą riziką, kad galėtų į juos investuoti. Mikrofinansų paskolomis pradėtos įmonės teikia konkurencinę grąžą investuotojams naudodamos obligacijas, kurios juos palaiko. Kai kuriais atvejais poveikio investicinės priemonės sugebėjo uždirbti didesnę grąžą savo investuotojams, nei tai padarė platesnės rinkos, ypač mažėjimo ciklų metu.

Ne tik turtingas

Tai, kas galėjo būti turtingesnių investuotojų niša, pradeda atkreipti didesnės mažmeninės rinkos dėmesį. Atitinkamai didėja organizacijų, siūlančių šiuos produktus, skaičius. Viena iš tokių organizacijų yra „ImpactAssets“, kuri siūlo donorų patariamus fondus ir daro įtaką investuojantiems asmenims ir patarėjams, siekiantiems teigiamų socialinių ir aplinkos pokyčių. Kiekvienais metais organizacija skelbia 50 investicijų valdytojų, kurie specializuojasi investavimo į investicijas metodus, sąrašą, vadinamą IA50.

„ImpactAssets“ taip pat yra glaudžiai susijęs su „Calvert Foundation“, kuris siūlo investavimo ir skolinimo galimybes, pavyzdžiui, „Calvert“ bendruomenės investiciniai vekseliai, skolos vertybinių popierių serija, kurios pradžia buvo mažiausia 1 000 USD. Investicinės paskolos uždarytos 2017 m. Birželio 30 d.

Augantis susidomėjimas ir įvairovė

„Goldman Sachs“ taip pat perėjo į investicinį juostinį vagoną. Praėjusiais metais jis įsteigė savo „GS Social Impact Fund“, kuris nukreipia kapitalą į nepalankioje padėtyje esančių bendruomenių fizinį, socialinį ir ekonominį atgaivinimą visoje JAV. Fondo investavimo strategija yra skirta spręsti socialinius iššūkius ir sutelkti naujus privataus kapitalo šaltinius į socialinę. -impact arena, tuo pačiu suteikdama finansinę naudą savo investuotojams.

Rokfelerio fondas buvo vienas iš pirmųjų fondų, eksperimentuojančių su socialinio poveikio obligacijomis kartu su „Global Impact Investors Network“ (GIIN) - ne pelno siekiančia organizacija, kurios paskirtis - padidinti investavimo į poveikį efektyvumą. Fondas taip pat finansavo metrikos, kuria siekiama įvertinti šių socialinių įmonių veiklos rezultatus ir paveikti investuojančias lėšas, kūrimą.

O dabar, vadovaujant Rokfelerio fondui, kai kurie iš didžiausių JAV investicinių bankų, įskaitant „Goldman Sachs Group, Inc.“ (GS), „JP Morgan Chase & Co.“ (JPM) ir „Bank of America Corp.“ (BAC), sukūrė socialinio poveikio obligacijas, kurios yra taikomos tokioms problemoms kaip astma, ankstyvasis vaikų ugdymas, diabetas ir kalėjimų reabilitacijos programos.

Investuotojams didėjant paklausių investuojamų produktų paklausai, kai idėja vis labiau įsitvirtina, kelios finansinės institucijos, tokios kaip Morganas Stanley (MS), Merrill Lynch ir UBS Inc. (UBS) taip pat kuria į poveikį investuojančias platformas, kurias pataria jų turto patarėjai. gali bakstelėti, kai klientai prašo tam tikrų priežasčių nukreiptų investicinių fondų.

Grąžina, kad juos sugrįžtų

Panašu, kad šių investicinių bankų ir pinigų valdytojų pasiūlymas pasiūlyti didesnio investavimo produktus yra pelningas. GIIN atliktame tyrime, kuriame buvo apžvelgti 208 investuotojai, kurie 2016 m. Paskyrė 22, 1 milijardo dolerių investicijoms, nustatyta, kad apie 91% teigė, kad jų investuojamos investicijos atitinka arba viršija jų finansinius lūkesčius. Maždaug 66% teigė, kad jų investicijos nukreiptos į rinkos normos grąžą. Visa grupė šiais metais planuoja padidinti savo investicijas į šį sektorių 17%, o tai leistų investuoti beveik 25, 9 milijardo JAV dolerių.

„Millennial Next In Line“

Naujos kartos investuotojai jau demonstruoja norą investuoti savo dolerius už projektus, įmones ir fondus, kurie atitinka jų pačių pagrindinius vožtuvus. Tūkstantmečiai, arba žmonės, gimę nuo devintojo dešimtmečio pradžios iki 2000-ųjų pradžios, yra naujausia investuotojų grupė, kurie, matydami investicijas į savo ateitį, mato, kad investicijos į poveikį yra įsitikinimai.

Tyrimai rodo, kad šie investuotojai taip pat dabar kreipiasi į finansų specialistus, norėdami suteikti jiems galimybių gauti didelę finansinę grąžą, tuo pačiu sukurdami teigiamą socialinį poveikį. Jie nori, kad jų patarėjai pasiūlytų vertybinius investavimo produktus kaip alternatyvą tam, kas jiems siūloma bendrose rinkose. Ir nors šiuo metu jie gali būti jauni ir turėti mažai grynųjų pinigų, šis gyventojų segmentas neturėtų būti nepastebėtas. Tikimasi, kad tūkstantmečiai iš savo tėvų paveldės apie 41 trilijoną dolerių turtų, ir jie jau ieško būdų, kaip jį investuoti.

Pasisotino turtingesniems investuotojams ... Kol kas

Investuotojams, siekiantiems suderinti savo finansinius ateities sandorius su noru pakeisti pasaulį, vis daugiau galimybių bus atvertos. Vis dėlto šiuo metu labiausiai keičiamo poveikio investavimo galimybės vis dar yra skirtos turtingesniems investuotojams. Tinkamiems ir atsakingiems investuotojams, kaip antai investiciniai fondai, orientuoti į socialiai ir ekologiškai atsakingas investicijas, vis dar reikia investuoti tiems investuotojams, kurių investicijoms reikia mažiau nei 3 mln. USD. Privatūs sandoriai, kuriems reikalingas pakankamas deramo kruopštumo patikrinimas, paprastam investuotojui vis tiek gali būti per daug rizikingi.

Esmė

Turtingųjų ir ne tokių turtingųjų sparčiai auga noras sutelkti investicijas ir socialinė atsakomybė. Taip pat buvo padėtas pagrindas sukurti daugybę produktų, kurie patenkintų naujos kartos socialiai sąmoningų investuotojų poreikius. Kol tokios investicijos duos konkurencingą grąžą - tiek finansinę, tiek socialinę -, jų populiarumas tik augs.