Palikimo planavimas
Palikimo planavimas yra finansinė strategija, paruošianti asmenį palikimą savo turtui artimam ar artimam giminaičiui po mirties. Šiuos reikalus paprastai planuoja ir organizuoja finansų patarėjas.
Paaiškėjo palikimo planavimas
Senatvės planavimą svarbu apsvarstyti prieš žmogui mirus. Žmogui mirus, jo turtas ir nuosavybė perduodami artimiesiems arba testamente nurodytiems žmonėms ar labdaros organizacijoms. Jei neturite savo turto plano, jo valdymas gali prieštarauti jūsų norams, kai jis bus perduotas. Paveldėjimo planavimas ypač svarbus turintiems mažą verslą ar kitą turtą, kuriam reikalinga priežiūra.
Finansų patarėjai ir palikimo planavimas
Kaip ir rašant testamentą, svarbu anksti pradėti planuoti savo palikimą, kad, atėjus laikui, jūsų reikalai būtų tvarkingi. Finansų patarėjas teikia patarimus, kaip geriausiai paruošti jūsų palikimą, ir padeda iškilus klausimams ar specialiems prašymams. Pirma, finansų patarėjas nukreipia jus į tokio finansinio saugumo lygio pasiekimą, kuris suteiks jums patogų gyvenimą ir leis jums palikti turtą kaip savo palikimo dalį. Daugelis žmonių pamiršta, kad negali palikti finansinio palikimo, jei nėra pakankamai finansiškai užtikrinti, kad pirmiausia sukauptų tą palikimą.
Išnagrinėjęs finansinio saugumo klausimą, finansų patarėjas pataria, kaip užtikrinti, kad jūsų reikalai būtų tvarkomi ir toliau klestėtų po to, kai jie bus perduoti. Patarėjas paprastai rekomenduoja surengti susitikimą su artimiausiais giminaičiais, kad būtų galima aptarti, kaip valdyti savo turtą, todėl netikėtumų nėra. Tai leidžia jums pranešti apie bet kokius jūsų pageidavimus ar norus, kaip tai turėtų būti valdoma ar kas turėtų tapti. Visada naudinga turėti šiuos norus raštu, pavyzdžiui, testamentu. Finansų patarėjas taip pat gali padėti paaukoti bet kurią savo turto dalį labdarai.
Pavyzdžiui, jei jūs turite nedidelį verslą, jums taip pat gali rūpėti apsaugoti savo turtą nuo teisinių klausimų ar kreditorių. Finansų patarėjai gali patarti, kaip imtis priemonių, kad būtų užtikrinta, jog turtas bus apsaugotas po jo perdavimo.
Turto mokesčiai
Finansų patarėjas ne tik padės vystyti ir valdyti sodybą, bet ir aptars visus mokesčius, kurie gali turėti įtakos jūsų turtui. Apmokestinamasis turtas apima gyvybės draudimo polisus, individualias pensijų sąskaitas (IRA) ir anuitetus. Daugelis žmonių nesuvokia, kokie gali būti dideli mokesčiai jų turtui, ir dažnai nesuvokia tikrosios savo turto vertės, todėl planavimo proceso metu svarbu susitikti su finansų patarėju, kad įsitikintumėte, jog visi galimi mokesčių scenarijai yra atsižvelgiama.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.