„Lipper“ lyderis
„Lipper Leader“ yra savitarpio pagalbos fondo sėkmės matas, pagrįstas tuo, ar jis atitinka tikslų rinkinį, kurį nustatė bendrovė „Thomson Reuters“ - įmonė, kuriai priklauso palyginimo visatų ir kitų fondų analizės „Lipper“ prekės ženklas.
„Lipper“ vertina investicinius fondus pagal penkias metrikas: bendrą grąžą, pastovią grąžą, kapitalo išsaugojimą, mokesčių efektyvumą ir išlaidas. 20% kiekvienos kategorijos fondų gauna aukščiausią įvertinimą ir yra vadinami „Lipper“ lyderiais. Bendrovė vardija lyderius kiekvienos kategorijos trejų, penkerių ir 10 metų laikotarpiams, taip pat apskritai.
Turto valdytojai, fondų bendrovės ir finansiniai tarpininkai pripažįsta „Lipper“ palyginamąją analizę ir klasifikacijas kaip pramonės standartą, kaip ir konkurentų „Morningstar“.
„LEPER LEADER“ BREAKING DOWN
„Lipper“ lyderiai padeda investuotojams nuspręsti, kurie fondai atitinka jų investavimo tikslus ir atitinka jų pageidavimus, nors jie nebando numatyti būsimo pelningumo. Greičiau lyderių reitingai bando vienas kitą papildyti. Pavyzdžiui, fondas, įvertinęs „Lipper Leader“, pagal mokesčių efektyvumą ir bendras išlaidas greičiausiai yra vienas iš pigiausių variantų.
Visos kategorijos suskirsto fondus į kvintiles. Kiekvienas fondas lyginamas su kiekvienos kategorijos kolegos. Populiariausi 20% yra „Lipper“ lyderiai, „Lipper“ reitinguoja kitus 20% a 4, kitus 20% a 3 ir t. „Lipper“ atnaujina savo vertinimus kartą per mėnesį.
Iš visų „Lipper Leader“ kategorijų dažniausiai cituojama ir stebima bendra grąža, kurioje atsižvelgiama ir į dividendus, ir į kainos padidėjimą.
„Lipper“ lyderių pliusai ir minusai
Kaip ir visos tokios reitingų sistemos, ankstesni rezultatai negali numatyti būsimų rezultatų. Be to, „Lipper Leaders“ sistema negali nustatyti būsimų lėšų su trumpesniais rezultatais, kurie laikui bėgant gali būti geresni.
Taip pat atkreipkite dėmesį, kad nėra „Lipper Leader“ kategorijos, pagal kurią būtų galima koreguoti riziką, arba grąžą, palyginti su kiekvienu fondo valdytojo prisiimtu rizikos vienetu. Klientai turi derinti bendrą grąžą su kapitalo išsaugojimu ir nuosekliais grąžos reitingais, kad net bandytų suderinti šią priemonę.
Kai kuriems klientams ypač populiarūs mažiau populiarūs „Lipper“ lyderiai, atsižvelgiant į jų investavimo stilių.
Pavyzdžiui, paimkite „Lipper Leaders“, kad grįžtumėte nuolat. Šis reitingas nurodo fondus, kurie, palyginti su bendraamžiais, padarė geriau, išvengdami nepastovių svyravimų. Nors ši metrika nepadės trumpalaikiams investuotojams ar labiau vengiantiems rizikos, ji naudinga ilgalaikiams investuotojams, norintiems išvengti fondų, kurių našumas yra didelis per tam tikrą trumpalaikį laikotarpį, o ne pakartotinai su laiku.
Kai kurie investuotojai, turintys nemažą turtą už 401 tūkst. Ar panašios pensijų sąskaitos, kuriai palankesnės mokesčių lengvatos, taip pat atidžiai stebi „Lipper“ lyderius siekdami mokesčių efektyvumo.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.