Unifikuota tvarkomoji namų ūkio sąskaita (UMHA)

Kas yra bendra valdomoji namų ūkio sąskaita?

Vieninga valdoma namų ūkio sąskaita (UMHA) yra privačiai valdoma sąskaita, kurioje konsoliduojami keli nesusiję produktai, įskaitant investicinius fondus, ETF ir atskirus vertybinius popierius. Paskyra suteikia prieigą prie paskyros artimiausiems šeimos nariams, tokiems kaip tėvai ir vaikai. Ši sąskaitos rūšis leidžia finansų įstaigai lengviau valdyti, o investuojančiai šeimai - daugiau skaidrumo.

Suprasti vieningą tvarkomą namų ūkio sąskaitą (UMHA)

Suvienodintos valdomos namų ūkio sąskaitos (UMHA) veikia vienoje integruotoje sistemoje, leidžiančioje finansų patarėjui peržiūrėti įvairius išteklius ir produktų tipus, kad būtų galima sudaryti veiklos ataskaitas. Šis holistinis požiūris taip pat sudarys galimybę finansiniams patarėjams pritaikyti kiekvieno kliento sprendimus dėl investavimo jų namų ūkio kontekste ir supaprastinti paprastai sudėtingas ir sudėtingas operacijas. Kai kuriose UMHA programose klientai gali sukurti kiekvieno investavimo tikslo paskyrų grupes. Sistema palaiko grupavimą su individualiomis veiklos ataskaitomis, sąskaitomis ir ataskaitomis.

Kadangi ši sąskaita suteikia visišką skaidrumą, šeimos nariai gali geriau suprasti savo turtą. Tuo tarpu turto valdymo įmonės gali paskirti centrinį santykių valdytoją didelėms šeimoms, turinčioms sąskaitas skirtingose ​​verslo vietose. Suvienodintos tvarkomos namų ūkio sąskaitos (UMHA) gali supaprastinti dokumentų tvarkymą, supaprastinti mokesčius ir leisti sudėtingesnį mokesčių valdymą.

Svarstymai dėl UMHA

Konsoliduodami sąskaitas į UMHA, vartotojai turėtų žinoti apie keletą veiksnių. Dažnai UMHA yra pasirenkamos programos, ty finansų patarėjas turi įgaliojimus priimti sprendimus dėl investavimo. Kaip ir investicinių fondų patariamųjų programų atveju, investuotojas pasirenka modelį, pagrįstą rizikos tolerancija ir tikslais, o įmonė rūpinasi viso turto paskirstymo balansavimu ar net pakeitimu, atsižvelgiant į konkrečiai programai būdingą diskrecijos laipsnį. Todėl UMHA veikla daugiausia priklausys nuo bendrovės sėkmės renkantis vertybinius popierius ir pakeitus paskirstymą. Investuotojai turėtų būti išrankūs, rinkdamiesi įmonę, kuri valdys jų UMHA.

Dėl skaidrumo ir paprastumo, kad visi vertybiniai popieriai yra po vienu stogu, investuotojai turi galimybę uždirbti geriau pritaikytą pagal riziką ir pagal mokesčius tvarkomą pelną dėl visapusiškos priežiūros, vykdymo ir ataskaitų teikimo. Jie taip pat gali sutaupyti dėl mokesčių, kurie paprastai imami už kiekvieną sąskaitą. Mokesčio nuolaidos gali būti prieinamos atsižvelgiant į jūsų namų valdomą turtą.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Bendroji valdomoji sąskaita (UMA) Vieninga valdomoji sąskaita (UMA) yra profesionaliai valdoma privačių investicijų sąskaita, į kurią galima įtraukti kelių rūšių investicijas. daugiau ETF įvyniojimas ETF įvyniojimas yra investicinis portfelis, į kurį investuotojas, turėdamas patarimą dėl investicijų ar be jo, investuoja tik į fondus, kuriais prekiaujama biržoje. daugiau Patariamasis valdymas Patariamasis valdymas reiškia profesionalių, individualizuotų investavimo patarimų teikimą. daugiau perdangos: būdas laikyti atskiras sąskaitas tame pačiame puslapyje. Perdanga nurodo turto valdymo stilių, kuriame naudojama programinė įranga, skirta suderinti investuotojo atskirai valdomas sąskaitas, užkertant kelią neveiksmingumui ir užtikrinant, kad strategijos būtų tinkamai įgyvendintos ir koordinuojamos. daugiau Kas yra vyniojimo mokestis? Įpakavimo mokestis yra išsamus mokestis, kurį klientas renka investicijų valdytoją arba patarėją dėl investicijų už paslaugų paketo teikimą. daugiau Turto valdymo įmonė (AMC) Turto valdymo įmonė (AMC) investuoja bendras klientų lėšas į įvairius vertybinius popierius ir turtą. daugiau partnerių nuorodų