Labiausiai prieinamas aukso pirkimo būdas: fizinis auksas ar ETF?
Auksas, tūkstančius metų vertinamas kaip valiuta, prekė ir investicija, yra populiarus tarp šių dienų investuotojų, nes jis gali būti naudojamas kaip apsidraudimo priemonė nuo valiutos devalvacijos, infliacijos ar defliacijos ir dėl savo sugebėjimo kartais suteikti „saugų prieglobstį“. ekonominio netikrumo. Aukso rinka yra labai likvidi ir yra keletas būdų, kaip investuotojai gali įgyti riziką dėl šio tauriojo metalo, įskaitant fizinio aukso (ty aukso monetų ir juostų) laikymą ir biržoje parduodamų fondų (ETF) laikymą.
Fizinis auksas
Fizinis auksas tiesiogiai veikia auksą. Neapdorotas auksas yra vadinamas tauriaisiais metalais ir gali būti išmestas į strypus arba nukaldintas į monetas. Aukso luito vertė yra pagrįsta jo mase ir grynumu, o ne pinigine nominalia verte. Net jei išleidžiama auksinė moneta, kurios nominalioji vertė yra piniginė, jos rinkos vertė yra susieta su jos gryno aukso vertės verte.
Investuotojai gali pirkti fizinį auksą iš valstybės kalyklų, privačių kalyklų, tauriųjų metalų prekiautojų ir juvelyrų. Kadangi skirtingi pardavėjai gali pasiūlyti tą pačią prekę skirtingomis kainomis, svarbu atlikti tyrimą, kad rastumėte geriausią pasiūlymą. Pirkdami fizinį auksą, turite sumokėti visą kainą.
Fizinė aukso nuosavybė yra susijusi su daugybe išlaidų, įskaitant saugojimo ir draudimo sąnaudas bei sandorių mokesčius ir antkainius, susijusius su prekės pirkimu ir pardavimu. Taip pat gali būti taikomi tvarkymo mokesčiai ir nedideli mokesčiai už partijas, investuotojams, kurie perka mažus pirkinius. Nors visos šios išlaidos gali neturėti didelės įtakos tam, kas nori nedidelę savo portfelio dalį investuoti į auksą, investuotojams, norintiems įgyti didesnę poziciją, šios išlaidos gali būti pernelyg patrauklios.
Auksiniai ETF
Skirtingai nuo fizinio aukso, ETF galima įsigyti su marža, tai reiškia, kad investuotojai sudaro tik tam tikrą procentą investicijos vertės. ETF suteikia investuotojams prieigą prie aukso, tuo pačiu išvengiant antkainių sąnaudų ir nepatogumų, saugojimo išlaidų ir fizinio aukso laikymo saugumo rizikos. Investuotojas kiekvienais metais praras procentą savo investicijos vertės, palyginti su fondo išlaidų santykiu. Išlaidų santykis yra periodinis metinis mokestis, kurį renka fondai, kad padengtų savo valdymo ir administravimo išlaidas. Pavyzdžiui, didžiausio aukso ETF - SPDR auksinių akcijų ETF - išlaidų santykis yra 0, 40%. Tai reiškia, kad investuotojas sumokėtų 80 USD per metus mokesčius už 20 000 USD investiciją.
Investuotojai taip pat mokės komisinius už ETF pirkimą ir pardavimą. Nors dauguma komisinių internetu kainuoja mažiau nei 10 USD, komisiniai tikrai gali susidėti, jei esate aktyvus prekybininkas. Be to, makleriai paprastai ima didesnį komisinį mokestį, kuris gali būti didesnis nei 25 USD už prekybą tarpininkui padedant prekybai, automatiniams telefonų pavedimams ir specialiems užsakymų tipams.
Siekdami išspręsti investuotojų susirūpinimą dėl ETF komisinių, kai kurie tarpininkai dabar siūlo komisinę nemokamą prekybą nurodytu ETF rinkiniu. Pvz., Nemokamai galite prekiauti ETF vertybinių popierių fizinėmis Šveicarijos auksinėmis akcijomis ETF (NYSEArca: SGOL) „Schwab“ ETF „OneSource“ platformoje. Tačiau nuo tada, kai rašoma, tik du brokeriai siūlo komisinius be prekybos bet kokiais aukso fondais - SGOL „Schwab“ ir 2X „Gold Bull / S & P 500 Bear ETF“ („NYSEArca: FSG“) interaktyviuose tarpininkuose.
Šiandien yra daugiau nei keliolika auksu prekiaujamų produktų, kuriais prekiaujama biržoje, įskaitant atvirkštinius ir svertinius ETF. Atminkite, kad jūs neturite jokio fizinio aukso, net jei investuojate į fiziškai remiamą ETF: negalite išpirkti ar parduoti akcijų mainais į auksą.
Čia pateikiami penki šiandien labiausiai prieinami aukso fondai pagal išlaidų santykį:
„iShares Gold Trust“ (NYSEArca: IAU )
„IShares Gold Trust“ yra sukurta taip, kad atitiktų kasdienį aukso kainos pokyčius, o akcijos būtų paremtos fiziniu auksu. Fondas remiamas fiziniu auksu, saugomu saugyklose Toronte, Niujorke ir Londone. 2005 m. Sausio 21 d. Pradėtos vykdyti NNN išlaidų santykis yra 0, 25%, o bendras grynasis turtas viršija 11 milijardų USD.
E-TRACS CMCI aukso bendra grąža (NYSEArca: UBG)
„E-TRACS CMCI Gold Total Return“ yra skirta stebėti „UBS Bloomberg CMCI Gold“ bendrą grąžą („Indeksą“). Užuot investavęs į fizinį auksą, šis fondas investuoja į aukso ateities sutarčių portfelį. Įkurta 2008 m. Balandžio 1 d., „UBG“ išlaidų santykis yra 0, 30%, o viso grynojo turto vertė - 16, 30 mln. USD.
ETF vertybinių popierių fizinės Šveicarijos aukso akcijos
ETFS fizinio Šveicarijos aukso akcijos yra skirtos fizinio aukso kainai įvertinti, o akcijos yra paremtos fiziniu auksu, kuris yra patikimas Šveicarijoje. SGOL, kurios veikla pradėta 2009 m. Rugsėjo 9 d., Išlaidų santykis yra 0, 39%, o bendras grynasis turtas siekia beveik 1, 9 milijardo USD. Investuotojai gali prekiauti SGOL su 0 USD komisiniais internetu, naudodamiesi „Schwab ETF OneSource“ platforma.
ETF vertybinių popierių fizinės Azijos aukso akcijos (NYSEArca: AGOL)
Fizinio Azijos aukso akcijos yra skirtos fizinio aukso kainos stebėjimui. Auksas laikomas pasitikėjimu ir laikomas Singapūre. AGOL, kurios veikla pradėta 2011 m. Sausio 14 d., Išlaidų santykis yra 0, 39%, o bendras grynasis turtas siekia apie 78 milijonus USD.
SPDR auksinės akcijos („NYSEArca: GLD“ )
SPDR auksinių akcijų ETF yra sukurtas atsižvelgiant į neatidėliotiną aukso kainą, o fondas turi 100% fizinio aukso, laikomo HSBC saugykloje Londone. GLD, kuris buvo paleistas 2004 m. Lapkričio 18 d., Išlaidų santykis yra 0, 40%, o bendras grynasis turtas viršija 65 milijardus USD.
Esmė
Su aukso ETF susijusios sandorių išlaidos dažnai yra mažesnės nei išlaidos, susijusios su fizinio aukso pirkimu, saugojimu ir draudimu. Svarbu ištirti įvairias kiekvieno tipo investicijų sąnaudas, mokesčius ir susijusias išlaidas, kad būtų galima nustatyti, kokia investicija yra prieinama ir tinkama jūsų portfeliui.