Investicinio fondo kaupimas

Kas yra savitarpio fondo įvyniojimas

Investicinio fondo apvyniojimas, dar žinomas kaip investicinių fondų patariamoji programa arba apmokestinamoji sąskaita, yra asmeninė turto valdymo paslauga, suteikianti investuotojams galimybę gauti individualizuotų patarimų ir didelį savitarpio fondų fondą. Investicinių fondų apvyniojimo programas dažniausiai siūlo visų paslaugų maklerio įmonės. Paprastai investuotojas gali pasirinkti iš pasirinkto investicinių fondų sąrašo, kuris paprastai siūlomas su diskontuota pardavimo apkrova. Investuotojas sumoka metinį mokestį už bendrą sąskaitą, vadinamą įvyniojimo mokesčiu.

1:21

Įvadas į investicinius fondus

BREAKING DOWN investicinio fondo įvyniojimas

Investicinių fondų pakavimo programos gali būti geras pasirinkimas didelę vertę turintiems klientams, norintiems sukurti pritaikytą investicinių fondų portfelį. Investicinių fondų apvyniojimo programos leidžia investuotojams sudaryti investicinių fondų portfelį, atsižvelgiant į jų pageidavimus ir tikslus. Paprastai investicinėms investicinėms sąskaitoms reikia mažiausiai 25 000 USD investicijų.

Investicinių fondų pakavimo programoje investuotojai gali dirbti su finansų patarėjais ir jiems bus suteiktas pasirinktas fondų sąrašas. Finansų patarėjas gali kartu su klientu sukurti individualų portfelį, pagrįstą kliento tikslais ir tolerancija rizikai. Finansų patarėjai paprastai siūlys paskirstyti investicinių fondų portfelį pagal kliento individualų investavimo profilį. Investuotojai, investuojantys į savitarpio paramos fondų programas, gali gauti naudos iš mažesnių prekybos išlaidų ir profesionaliai patariamo portfelio, atsižvelgiant į jų suasmenintus investavimo interesus. Metinis įvyniojimo mokestis paprastai yra pagrindinės išlaidos, susijusios su portfeliu. Metinis įvyniojimo mokestis paprastai yra pakopinis, atsižvelgiant į programos turtą. Tai gali svyruoti nuo maždaug 0, 25% iki 3%, priklausomai nuo programos, ir pridedama prie metinių veiklos mokesčių, kuriuos nustato portfelio fondai.

Investicinių fondų pakavimo varžybos

Investicinių fondų apvyniojimo programos gali būti geras pasirinkimas investuotojams. Tačiau didėjantis robo patarėjų skaičius sukėlė konkurenciją šioms programoms. Dėl to daugelis pilnaverčių brokerių firmų savo klientams pradėjo siūlyti patarimus dėl robo patarimų. „Schwab“ intelektualieji rinkiniai yra vienas iš pavyzdžių.

Robo patarimų platformos paprastai teikia tas pačias investicijų profiliavimo ir portfelio kūrimo paslaugas. Jie teikia keletą papildomų privalumų tuo, kad paslauga yra automatizuota, mokesčiai gali būti mažesni, o minimalios investicijos paprastai yra mažesnės. Esant mažesnėms minimalioms investicijoms, investuotojams, norintiems sukurti valdomus portfelius, turint tik 5000 USD, gali būti pasiūlytos „robo“ patarimų apvyniojimo programos. Šiuo metu dauguma „robo“ patarimų apklijavimo programų naudoja investicinius fondus, o ne investicinius fondus.

Investicinio fondo kaupimo programos investavimas

Daugumoje paslaugų teikiančių brokerių įmonių investuotojai ras investicinių fondų apvyniojimo programas. UBS ir Schwab yra du pavyzdžiai. Šios programos leidžia investuotojams kurti neapkraunamų investicinių fondų portfelius, pridedant tik nedidelį metinį mokestį už specialistų teikiamą paramą portfelio valdymui.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Kaip savitarpio fondo patariamoji programa padeda sumažinti jūsų prekybos sąnaudas Investicinių fondų patariamoji programa, dar vadinama savitarpio fondų paketu, yra investicinių fondų portfelis, parinktas atsižvelgiant į iš anksto nustatytą turto paskirstymą. daugiau patarėjo paskyros Patarėjo sąskaita yra investicinė sąskaita, į kurią įtraukiamos konsultavimo investicijomis paslaugos, padedančios įgyvendinti investicijų pirkimus ir strategijas. daugiau patarėjo mokestis Patarėjo mokestis yra mokestis, kurį investuotojai moka už profesionalias konsultavimo paslaugas. plačiau kaip veikia brokerių įmonės Tarpininkavimo bendrovės pagrindinė atsakomybė yra būti tarpininku, kuris sujungia pirkėjus ir pardavėjus, kad būtų lengviau sudaryti sandorį. daugiau valdomų pinigų apibrėžimas Valdomi pinigai yra investavimo priemonė, kuria investuotojai remiasi ne savo, o profesionalių investicinių valdytojų investiciniais sprendimais. daugiau „Fund Supermarkets“ „Fund supermarket“ - tai investicinės firmos ar makleriai, kurių platformos siūlo investuotojams daugybę įvairių fondų šeimų investicinių fondų. daugiau partnerių nuorodų