82 serija
82 serija yra sertifikatas, suteikiantis finansinius profesionalus, atstovaujančius remiančiai organizacijai, galimybę sudaryti sandorius klientams už privačius vertybinius popierius.
82 serijos supratimas
82 serija yra sertifikavimas, orientuotas į privačių vertybinių popierių sandorius. Jos sukūrimas buvo įgaliotas pagal 1999 m. „Gramm-Leach-Bliley“ įstatymą. 2001 m. Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) paveikė taisykles, kurios atskyrė 82 serijos operacijų galimybes nuo 7 ir 62 serijų. -Leach-Bliley įstatymas panaikino ir pataisė daugelį įstatymų iš „Glass Steagall Act“, kurie išplėtė komercinių bankų aptarnavimo galimybes. Dėl to komerciniai bankai galėtų pasiūlyti įvairesnių paslaugų rinkinį ir galėtų lengviau bendradarbiauti su makleriais-tarpininkais teikdami vertybinių popierių operacijas klientams. 82 serija buvo sukurta iš šio judėjimo ir įsteigė individualią licenciją, orientuotą tik į registruotų atstovų privačių vertybinių popierių sandorius.
82 serijos egzaminas
82 serijos egzaminą, dar vadinamą privačių vertybinių popierių pasiūlymų atstovo egzaminu, remia Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) ir administruoja bandymų centrai visoje šalyje. Egzaminas skirtas privačių vertybinių popierių ir privataus investavimo sandoriams.
82 serijos sertifikatą galima gauti ir naudoti kartu su kitomis FINRA patvirtintomis licencijomis registruotiems atstovams. 82 serijoje pateikiami aiškiai apibrėžti privatumo vertybinių popierių rinkos patikrinimai ir tikrinimai, pridedant papildomą patikimumą privačios vertybinių popierių rinkos operatyvinei veiklai ir prekybos efektyvumui. 82 serija leidžia atstovams sudaryti pagrindinio platinimo vertybinius popierius.
Testą sudaro 100 klausimų su atsakymų variantais, kurie trunka per 150 minučių. Pravažiavus reikia 70% ar geresnio balo. 82 serija neturi jokių išankstinių sąlygų ir reikalauja tik, kad asmenis remtų SEC registruota organizacija.
Testą sudaro šios keturios medžiagos dalys:
Pirmasis skyrius - Įmonių vertybinių popierių charakteristikos
Šis skyrius visiškai apima visų rūšių vertybinius popierius. Joje pateikiama išsami informacija apie akcijas, skolas, vertybinius popierius, kuriais užtikrintas turtas, investuojama į nekilnojamąjį turtą, paprastąsias akcijas ir privilegijuotas akcijas, taip pat teises ir varantus. Čia taip pat pateikiama informacija apie investicines bendroves, jų struktūrą ir skirtingus fondų variantus.
Antrasis skyrius - Registruotų ir neregistruotų vertybinių popierių rinkos reguliavimas
Antrame skyriuje išsamiai aptariami su vertybiniais popieriais susiję privataus platinimo mechanizmai. Taip pat aptariami prisiėmimo įsipareigojimai, finansavimo pasiūlymai, paskirstymas ir kainų nustatymas. Kitos temos, įtrauktos į antrą skyrių, yra privačių akcijų, prekybos ir sandorių rinkodara ir reklama, taip pat taisyklės pagal 1933 m. Vertybinių popierių įstatymą ir 1934 m. Vertybinių popierių mainų įstatymą.
Trečias skyrius - Įmonių vertybinių popierių analizė ir investicijų planavimas
Trečias skyrius. Įmonių vertybinių popierių analizės testai. Ši analizė apima nuosavybės vertybinių popierių balanso pajamų ataskaitas ir pinigų srautų ataskaitas. Tai taip pat išsamiai apima skolų analizę, apimančią tokias temas kaip obligacijų reitingai, atidėjiniai atidėjiniams, palūkanų normos rizika ir pajamingumo kreivės. Trečiame skyriuje taip pat pateikiamos išsamios rinkos temos, tokios kaip fiskalinė politika, Federalinė atsargų valdyba ir ekonomika. Galiausiai aptariamos investicijų planavimo ypatybės, tokios kaip tinkamumas, investavimo tikslai, apribojimai, rizika, portfelio sudarymas ir apmokestinimas.
Ketvirtasis skyrius - Klientų sąskaitų tvarkymas ir pramonės taisyklės
Ketvirtoje dalyje aptariama sąskaitos dokumentacija ir norminiai lūkesčiai. Tai apima klientų sąskaitų formas, informacijos apie investicijas atskleidimą, dokumentus, vertybinių popierių ir biržos komisijos norminius dokumentus ir FINRA taisykles.
82 serijos licencijavimas
82 serija yra labai plati savo taikymo sritimi, todėl licencijos turėtojai privalo išsamiai įvertinti, kaip analizuojamos, pasirašomos ir siūlomos investuotojams visos nuosavybės, skolos ir kitų vertybinių popierių rūšys. Privatūs vertybiniai popieriai ir platinimai yra investicijos, kurios siūlomos tik pasirinktai investuotojų grupei. Tačiau jų pasiūlymai struktūrizuojami laikantis panašių struktūrų ir metodų, naudojamų viešosiose rinkose.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.