3 geriausi investavimo klasės įmonių obligacijų ETF

Priklausomai nuo jūsų gyvenimo etapo ar turto paskirstymo jūsų portfelyje, obligacijos gali būti tinkamas pasirinkimas siekiant užtikrinti fiksuotų pajamų stabilumą ir apsidrausti nuo rizikingesnių akcijų investicijų.

Palūkanų normos daugelį metų buvo žemos, todėl aukso standartas, JAV iždai, tapo mažiau patrauklus. Štai ten ir yra investicinio lygio įmonių obligacijos. Daugeliu atvejų įmonių obligacijos pasižymi žymiai didesniu pajamingumu, be tokios pat reikšmingos rizikos. Taip, korporacijos bankrutuoja retais atvejais, tačiau investicinio lygio obligacijos yra nukreiptos į įmones, turinčias puikius kredito reitingus ir labai mažą įsipareigojimų neįvykdymo riziką.

Problema yra ta, kad institucinių obligacijų rinkimas yra įgūdis, kurį geriausiai palieka ekspertai, o jų mokesčiai gali lengvai paimti pelną. Laimei, yra keletas aukštos kokybės investicinio lygio įmonių obligacijų, kuriomis prekiaujama biržoje (ETF), kurios yra palyginti nebrangios ir labai likvidžios. Jūs taip pat išvengsite klaidų, susijusių su laiku, dėl rinkos, kuri paprastai kyla mėgėjams investuotojams. Daugelis investuotojų į obligacijas ir obligacijų ETF turėtų žiūrėti kaip į strateginį turtą, „pirkti ir palaikyti“ investiciją, kuria siekiama konkretaus tikslo paskirstant bendrą turtą.

Investuodami į įmonių obligacijas, investuotojai susiduria su kredito rizika, pavyzdžiui, įsipareigojimų neįvykdymo ir aukštesnio lygio rizika.

Jei ieškote keleto gerų įmonių obligacijų variantų, kad galėtumėte suapvalinti savo portfelį, čia yra keletas ETF, kurie išauga virš savo kolegų. Visų metų (YTD) rezultatų rodikliai yra pagrįsti 2019 m. Sausio 1 d. – 2019 m. Balandžio 26 d. Laikotarpiais. Lėšos buvo parinktos remiantis valdomo turto (AUM) ir bendrų veiklos rezultatų deriniu. Visi duomenys pateikti 2019 m. Balandžio 26 d.

1. „iShares“ „iBoxx“ investicinio laipsnio įmonių obligacijų ETF (LQD)

• Emitentas: „BlackRock“
• Valdytas turtas: 32, 37 mlrd
• YTD našumas: 6, 89%
• Išlaidų santykis: 0, 15%

Tai yra didžiausias iš korporacijų obligacijų ETF ir grąža 5, 38% nuo jo įkūrimo 2002 m. Fondas seka „Markit iBoxx USD“ likvidžių investicijų laipsnio indeksą, maždaug 90% savo turto investuodamas į indekso vertybinius popierius, o likutis grynaisiais. lėšų. Šiuo metu yra 1 860 valdų, daugiausia nukreiptų į bankininkystės ir neciklinį vartotojų sektorius. Tarp pagrindinių emitentų yra „Anheuser-Busch InBev SA / NV“ (BUD), „GE Capital International Holdings Corporation“ ir „Goldman Sachs Group“ (GS).

LQD mažas išlaidų santykis ir tvirti našumo rodikliai daro jį patraukliu pasirinkimu. Vienerių, trejų ir penkerių metų grąža yra atitinkamai 5, 21%, 3, 48% ir 3, 80%.

2. „Vanguard“ trumpalaikių įmonių obligacijų ETF (VCSH)

• Išleidėjas: „Vanguard“
• Valdytas turtas: 29, 51 mlrd
• YTD našumas: 2, 75%
• Išlaidų santykis: 0, 07%

Trumpalaikės obligacijos paprastai išperkamos nuo vienerių iki penkerių metų, o jų pajamingumas yra mažesnis nei ilgesnio laikotarpio pusbrolių. Šis fondas seka „Barclays“ JAV 1-5 metų įmonių obligacijų indeksą ir investuoja apie 80% savo turto į lyginamojo indekso vertybinius popierius. Šiuo metu yra 2 125 valdos, beveik visos atstovaujančios finansų ir pramonės sektoriams. Tarp obligacijų, kurių terminas yra vieneri ar treji metai, ir obligacijų, kurių terminas yra treji – penkeri metai, yra gana tolygus derinys.

Vienas iš trumpalaikių obligacijų pranašumų yra tas, kad jos yra mažiau jautrios kylančioms palūkanų normoms - ką reikia dar kartą apsvarstyti keičiantis Federaliniam rezervui. Fondo vienerių, trejų ir penkerių metų grąža yra atitinkamai 4, 50%, 2, 28% ir 2, 20%.

3. „Vanguard“ vidutinės trukmės įmonių obligacijų ETF (VCIT)

• Išleidėjas: „Vanguard“
• Valdytas turtas: 24, 39 mlrd
• Metų laikas: 5, 72%
• Išlaidų santykis: 0, 07%

Šis fondas naudoja indekso atrankos strategiją, kad atitiktų savo lyginamojo indekso - „Barclays“ JAV 5–10 metų įmonių obligacijų indekso - rezultatus. VCIT yra 1 744 akcijų paketai, iš kurių didžioji dauguma atstovauja korporacijoms, pažymėtoms „A“ arba „Baa“. Mažiausiai 80% savo turto „Vanguard“ investuoja į indekso vertybinius popierius.

Vienerių, trejų ir penkerių metų metinė grąža yra atitinkamai 6, 16%, 3, 38% ir 3, 85%, atsižvelgiant į bendras rinkos sąlygas. Kaip ir kiti „Vanguard“ fondai, šis yra gana nebrangus, per metus imantis tik 7 bazinius taškus.