Jūsų portfelio nepastovumo strategijos

Neseniai kintant svyravimams ir pavėluotai pataisant vertybinių popierių rinkos pokyčius, daugelis anksčiau patenkintų investuotojų dabar stengiasi apsisaugoti. Iš tikrųjų visi investuotojai turėtų atkreipti dėmesį į keturis „The Wall Street Journal“ siūlomus patarimus. Tai yra: venkite koncentruotos pozicijos; sumažinti neigiamos rizikos riziką; nepanikuokite dėl nepastovumo; ir medžioti sandėrius kitame išpardavime. „Investuotojams, kurie išlieka diversifikuoti, reguliariai atsinaujina pusiausvyra ir laikosi plano bei supranta savo trūkumus, daug geriau sekasi tokios rūšies rinkoje“, - žurnalui sakė „Peak Brokerage Services“ vadovaujantis partneris Glenas Wiggle'as.

CBOE kintamumo indeksas (VIX) praleido didžiąją dalį 2017 m., O 2018 m. Atidarymo savaites - gana ramiai - maždaug 10. Tada jis pradėjo sparčiai kilti vasario 5 d., Galiausiai pasiekdamas naujausią dienos vidurkį - 50.30, vasario 6 d. per „Yahoo Finance“. Pastaruoju metu jo diapazonas buvo maždaug 18, daug mažesnis už panikos sukeltą (arba panikos sukeltą) lygį vasario pradžioje, tačiau žymiai didesnis nei ten, kur prasidėjo metai. Tuo tarpu iš dalies dėl nepastovumo sugrįžimo „Investopedia Anxiety Index“ (IAI) užfiksavo labai didelį nerimą dėl vertybinių popierių rinkų tarp mūsų milijonų skaitytojų visame pasaulyje.

1. Likite įvairus

Investuotojai turėtų reguliariai tikrinti savo portfelius, kad nė viena iš akcijų pozicijų nesudarytų nepagrįstai didelės visos procentinės dalies. Nykščio taisyklė, kurią žurnale naudojasi daugelis patarėjų, yra sutrumpinti nuosavybės paskirstymą, jei jis viršija jūsų ilgalaikį tikslą daugiau nei penkiais procentiniais punktais. (Norėdami daugiau sužinoti, skaitykite taip pat: Akcijų strategijos labai nestabiliai rinkai .)

2. Sumažinkite neigiamą riziką

Fondo investuotojai turėtų atkreipti dėmesį į tai, kaip sekėsi, kai jų lyginamieji indeksai buvo žemi. Jei fondas sumažėjo daugiau nei jo etalonas, jis gali turėti rizikingesnį portfelį, nei tikėjotės. Galbūt fondo valdytojas pridėjo keletą karštų akcijų, kurių nėra jo etalone, bandydamas aplenkti tą etaloną, kai rinka kilo. Bet kuriuo atveju negalite pasikliauti fondo pavadinimu, nurodytu stiliumi ar nurodytu etalonu, kad tiksliai žinotumėte, ko gaunate, žurnalas pažymi, kad dažnai gali prireikti daugiau kasti.

3. Nepanikuokite dėl nepastovumo

„Nepastovumas yra normali investavimo dalis, kurią gali sukelti daugybė įvykių, todėl investuotojai neturėtų stebėtis, kai tai įvyks, sako patarėjai“, - rašoma „Journal“. Iš tiesų, investuotojai turėtų nuolat stebėti ir ignoruoti laikiną rinkos triukšmą, nes „MarketWatch“ ne kartą pataria investuojantys guru Warrenas Buffettas ir Johnas Bogle'as, „Vanguard Group“ įkūrėjas. (Norėdami sužinoti daugiau, taip pat žiūrėkite: „ Buffett“ įspėja investuotojus vengti skolintis pinigų, norint pirkti atsargas .)

3a. Vengimas kintamumo kainuoja

Tarp daugelio naujų investavimo temų yra mažo nepastovumo fondai, kurie turi mažiausiai nepastovias akcijas S&P 500 indekse (SPX). Remiantis finansinių duomenų teikėjo CFRA analize, žurnalas sako, kad pastarosiose pataisose šių lėšų iš tikrųjų sumažėjo mažiau nei platesnėje rinkoje. Tačiau pranašumas buvo nedidelis - maždaug nuo 50 iki 60 bazinių punktų per savaitę, kuri baigėsi vasario 9 d., Kai „S&P 500“ sumažėjo 5, 2%.

Galbūt žymiai reikšmingiau, kad šie mažo nepastovumo fondai „S&P 500“ atsiliko net penkiais procentiniais punktais (arba 500 bazinių punktų), skaičiuodami bendrą grąžą 2017 m., Kai rinka pakilo, vienam CFRA ir „Journal“. Investuotojai, kurie kaupė šiuose fonduose po neseniai atliktos korekcijos, greičiausiai bus prastesni, jei rinka ir toliau didės, įspėja žurnalas. (Norėdami daugiau sužinoti, taip pat žiūrėkite: 10 žemo nepastovumo atsargų laukinėms rinkoms .)

4. Padarykite nepastovumą savo draugu

Jei manote, kad ekonominiai pagrindai yra stiprūs ir reikalaujate tęsti mitingą, tuomet turėtumėte būti pasirengę apsipirkti dėl pasiūlymų ateityje. Tačiau žurnalas pataria užuot nusipirkęs be aiškios strategijos, pasirinkti išrankesnį požiūrį. Pavyzdžiui, kadangi Federalinis rezervų bankas paskelbė ketinantis toliau didinti palūkanų normas, gali būti prasminga vengti komunalinių ir telekomunikacijų atsargų, kurios yra jautrios palūkanų normos obligacijų pakaitalams. Medžiagų ir prekių atsargos paprastai viršija paskutinius ekonominio ciklo etapus, tačiau investuotojai turėtų laukti pirkimo mažesnėmis vertėmis, kaip žurnalui sakė Mičigano „Optima Capital“ įkūrėjas ir vyriausiasis investuotojas (CIO) Jay Batcha.

Esmė

Naujojo Džersio „Dedicated Financial Services“ generalinis direktorius Lenas Hayduchokas perspėja, kad bandymas įveikti rinką per trumpą laiką retai pralenkia gerai apgalvotą, ilgalaikę pirkimo ir palaikymo strategiją. „Jei nesuprantate, kad per trumpą laiką galite prarasti didelę sumą, neturėtumėte būti vertybinių popierių rinkoje“, - sakė jis žurnalui.