Kaip investiciniai fondai moka dividendus

Yra daugybė investicinių fondų, iš kurių galima pasirinkti, ir dauguma jų dalijasi pagrindinėmis savybėmis, dėl kurių jie tapo populiaria investavimo galimybe. Tarp jų yra likvidumas, diversifikacija ir profesionalus valdymas. Tačiau tik kai kurie iš šių fondų turi kitą naudą, ir tai yra didelis dividendų pajamingumas.

Fondai, gaunantys didelius dividendus, yra patrauklūs investuotojams, kuriems prioritetas yra nuolatinės pajamos. Šie fondai investuoja tik į didelius dividendus ir didelio kupono obligacijas, kad akcininkams būtų teikiamos įprastos pajamos iš metų.

Šios pajamos išmokamos paskirstant dividendus, kurios sudaro investuotojui tenkančią fondo pajamų dalį iš visų šaltinių.

Daugelis fondų yra skirti išvengti dividendus generuojančio turto ir palūkanas mokančių obligacijų, kad būtų kuo labiau sumažinta jų akcininkų mokestinė prievolė. Kiti orientuojasi į spartaus akcijų kainų augimo galimybes, o ne į pastovias, bet kuklesnes pajamas iš dividendų. Tačiau ir šie fondai gali šiek tiek paskirstyti dividendus.

Bet kokiu atveju įstatymai reikalauja, kad visos lėšos paskirstytų sukauptus dividendus bent kartą per metus, tačiau nuo to laiko laikas ir kita informacija gali labai skirtis.

Suprasti dividendus mokančius fondus

Dividendai sudaro įmonės pelno dalį. Finansiškai klestinčios įmonės dažnai dalį savo pelno perveda akcininkams dividendų forma.

Kiekvienas akcininkas gauna nustatytą sumą už kiekvieną turimą akciją. Pavyzdžiui, „IBM“ išmokėjo 1, 62 USD dividendą vienai akcijai 2019 m. Birželio 10 d. „Coca-Cola“ išmokėjo 40 centų dividendą už akciją. „Boeing“ paskelbė apie 2, 055 USD už dividendus vienai akcijai.

Didelio dividendų pajamingumo fonde šios pajamos gali sudaryti didelę visos jos grąžos dalį. Fondai, orientuoti į augimą, gali uždirbti nedidelius dividendus tik kelioms dalims.

Investiciniai fondo investuotojai gali paskirstyti dividendus, kai jie išleidžiami, arba gali investuoti pinigus į papildomas fondo akcijas.

Investiciniai fondai, gaunantys dividendus už investicijas į savo portfelius, pagal įstatymus privalo juos perduoti akcininkams. Tikslus lėšų panaudojimo būdas gali skirtis.

Kaip skaičiuojamos palūkanų išmokos

Investicinis fondas gali turėti portfelį, kuriame yra dividendų atsargos arba obligacijos, iš kurių mokamos palūkanos, arba jos abi.

Investiciniai fondai turi pervesti visas grynąsias pajamas akcininkams dividendų išmokėjimo forma, įskaitant palūkanas, gautas iš skolos vertybinių popierių, tokių kaip įmonių ir vyriausybių obligacijos, iždo vekseliai ir iždo vekseliai.

Paprastai obligacija moka fiksuotą palūkanų normą kiekvienais metais, vadinamą jos atkarpos mokėjimu. Išmoka yra obligacijos nominaliosios vertės procentas.

Kitaip nei akcijų dividendai, obligacijų palūkanos yra garantuojamos ir išmoka nustatoma iš anksto.

Investuotojai, tyrinėjantys fondus, turi žinoti, ar istorinė grąža, kurią jie mato fondo informaciniame lape, apima dividendų reinvestavimą, kitaip tariant, nepadidinkite jo potencialios grąžos, darant prielaidą, kad tai apima augimo tempą ir dividendų paskirstymą.

Agregacija ir laikas

Daugelis bendrovių, kurios moka dividendus už pageidaujamas ar paprastąsias akcijas, arba abi šios paprastai tai daro kas ketvirtį. Yra bendrovių, kurios moka kas pusmetį, ir net kelios, kas mėnesį išrašančios dividendus.

Investiciniai fondai surenka šias pajamas ir proporcingai paskirsto akcininkams.

Teisėtai reikalaujama, kad visos lėšos paskirstytų sukauptus dividendus bent kartą per metus. Tie, kurie orientuoti į dabartines pajamas, mokės dividendus kas ketvirtį ar net kas mėnesį. Tačiau daugelis kitų išmoka dividendus tik kasmet ar pusmetį, kad sumažintų administracines išlaidas.

Faktiškai kai kurie fondai tam tikrais mėnesiais gali neišmokėti dividendų, o vėliau išmokėti juos vėliau, kad būtų paskirstytas vienodesnis pajamų paskirstymas.

Palūkanos, uždirbamos iš fiksuotų pajamų vertybinių popierių jų portfeliuose, taip pat sudedamos ir paskirstomos akcininkams proporcingai. Tai gali būti nurodyta ataskaitose kaip pajamos iš dividendų.

Apie dividendų reinvestavimą

Kai kurie investuotojai, ypač tie, kurie nėra pensininkai, mieliau investuoja dividendus, o ne gauna išmokas. Su investiciniais fondais nesunku sudaryti dividendų reinvesticijų planą. Investuotojas tiesiog informuoja brokerį ar fondų bendrovę automatiškai investuoti grynuosius pinigus į papildomas akcijas.

Akcininkai taip pat gali naudoti savo dividendus norėdami įsigyti kito fondo akcijas. Paprastai fondo įmonė tai leidžia, jei antrasis fondas yra jos pačios šeimoje. Nepriklausomi brokeriai ir investicinės firmos dažnai tai daro nepriklausomai nuo to, kokį fondą perka.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Dividendai yra investuotojo dalis bendrovės pelno. Bendrovė sumą tvirtina remdamasi savo finansiniais rezultatais.
• Palūkanos - tai mokėjimas investuotojams už pinigų sumos skolinimąsi vyriausybei ar korporacijai obligacijos ar kitos skolos priemonės pavidalu.
• Tiek akcijų dividendai, tiek obligacijų palūkanos yra mokamos investicinių fondų, paskirstant dividendus fondo investuotojams.

Mokesčių ataskaitų teikimas ir akcijų kainodara

Fondai, mokantys dividendus, sumažins savo akcijų kainą iki dividendų dienos išmokėtos dividendų sumos, kaip ir atskiros akcijos.

Pvz., Fondas, kurio akcijos kaina yra 10, 42 USD, ir kuris moka 0, 10 USD už dividendą dividendų, bus parduodamas 10, 32 USD ex-dividendų dieną. Akcininkams, turėjusiems akcijas įrašymo dieną, bus išmokėti šie dividendai.

Visi dividendai, išskyrus tuos atvejus, kai jie gaunami iš individualios pensijų sąskaitos (IRA) ar pensijų plano, kuriam teikiamos lengvatos, dabar laikomi įprastomis pajamomis tais metais, kai jie buvo išmokėti.

Investicinių fondų dividendai pateikiami 1099-DIV formoje, kaip ir dividendai iš atskirų akcijų.

Reinvesticijų, sujungimo ir kainų nustatymo taisyklės taip pat iš esmės yra vienodos ribotos atsakomybės komanditinėms bendrijoms, nekilnojamojo turto investiciniams fondams, tikslinės datos fondams ir fondams, kuriais prekiaujama biržoje, kurie moka dividendus.